Total kapitalisasi pasar mata uang kripto mencapai titik tertinggi sepanjang masa sekitar US $ 820 miliar pada 7 Januari 2018. Kemudian selama 30 hari berikutnya, kami mengalami penurunan besar-besaran 65% dalam kapitalisasi pasar total. Media arus utama menyatakan Bitcoin sudah mati (lagi), crypto Twitter terdiam, dan banyak investor baru kehilangan uang dengan menjual di bagian bawah.

Dengan asumsi Anda tidak panik menjual di bagian bawah, selamat, Anda selamat dari apa yang tampaknya menjadi Kepunahan massal ke-6 dari pasar crypto.

Sangat mudah untuk terjebak dalam berita utama dan memeriksa portofolio Anda setiap 5 menit. Apakah ini produktif? Apakah ini akan mengubah pasar? Tentu saja tidak.

Pertanyaan yang harus kita tanyakan pada diri kita sendiri adalah: “apakah fundamentalnya sudah berubah?”

Jika Anda yakin fundamentalnya semakin buruk, lakukan perubahan yang diperlukan pada portofolio Anda.

Jika Anda yakin fundamentalnya tetap sama atau menjadi lebih baik, nikmati diskonnya karena semua aset digital favorit Anda sedang diobral.!

Dari sudut pandang saya, fundamentalnya tidak pernah lebih baik:

Meskipun masa depan cerah, dapat dikatakan bahwa kita sedang dalam periode yang lambat saat ini. Ini bukan hal yang buruk. Ini memberi kita kesempatan: kesempatan untuk mundur dari grafik dan berinvestasi dalam pendidikan kripto Anda.

Informasi itu murah tetapi menyaring kebisingan itu mahal. Hindari prediksi harga jangka pendek, ICO panas berikutnya, dan media arus utama. Sebaliknya, masuk lebih dalam.

Belajar dari para pemimpin industri, meneliti proyek baru, lebih memahami teknologinya, membangun jaringan dengan rekan-rekan di industri, dan membaca buku-buku tentang desentralisasi, teori permainan, sistem terdistribusi, dan sejarah uang.

Diri masa depan Anda akan berterima kasih.

Selama masa-masa sulit ini, investor yang cerdas menemukan permata tersembunyi dan insinyur membangun hal-hal yang akan berharga di masa depan. Ini adalah hadiah dan saya mendorong Anda untuk menikmatinya karena itu tidak akan bertahan selamanya.

Hari ini, saya keluar dari gua gelap penelitian crypto saya untuk menyajikan kepada Anda hasil kerja saya. Pada artikel ini, saya membagikan 5 tren cryptocurrency untuk 2018 dan bagaimana memanfaatkan wawasan ini untuk meningkatkan strategi investasi Anda.

Tren # 1: Platform Adalah (Masih) Raja

Berinvestasi dalam platform adalah sektor aset digital teraman dan berpotensi paling menguntungkan di tahun 2018.

Pada 2017, kami melihat Ethereum naik dari $ 8 di bulan Januari ke level tertinggi sepanjang masa hampir $ 1.400 di bulan Desember – meningkat 175x dalam satu tahun.

Hal ini terutama disebabkan oleh sekitar 70% dari semua ICO yang diluncurkan pada platform Ethereum pada tahun 2017. Kegemaran ICO kemungkinan besar akan berlanjut pada tahun 2018, yang selanjutnya akan meningkatkan nilai platform yang memfasilitasi ICO..

Meskipun dapps ini menghasilkan banyak uang melalui proses ICO, masih terlalu dini bagi dapp konsumen untuk melihat adopsi skala luas. Belum lagi, seiring waktu, sebagian besar nilai dapp akan disedot oleh platform itu sendiri.

Masih terlalu dini bagi dapps untuk berhasil.

Saat mempertimbangkan investasi, waktu lebih penting daripada tim, teknologi, atau faktor lain yang mungkin Anda gunakan untuk menilai potensi investasi..

Bayangkan mencoba meluncurkan Facebook pada tahun 1995 – itu akan gagal secara spektakuler. Internet tidak cukup cepat, seluler tidak tersedia, efek jaringan minimal.

Sementara banyak dapp mewah yang berfokus pada konsumen menjanjikan dunia, lanskap harus siap untuk adopsi skala luas agar mereka berhasil. Masih menantang bagi pemula untuk membeli dan mengamankan crypto mereka sendiri, dan kontrak pintar terutama digunakan untuk penjualan token. Kami hanya belum siap untuk adopsi umum.

Bahkan jika semua dapp gagal, infrastruktur yang mendasarinya (platform) akan memiliki nilai.

Apakah itu berarti kita harus menghindari semua dapps? Tentu saja tidak. Saya memperkirakan sebagian besar dapps pada akhirnya akan gagal, tetapi pasar ini didorong oleh sensasi dan apa pun bisa terjadi.

Ini membawa kita kembali ke platform. Platform menyediakan infrastruktur bagi tim lain untuk membangun aplikasi. Karena lebih banyak proyek diluncurkan di atas platform seperti Ethereum, bagian terbesar dari nilai akan ditangkap oleh platform itu sendiri … bukan aplikasinya.

Dapps akan datang dan pergi, tetapi infrastruktur yang baik akan mengatasi badai.

Pendapat saya:

Proyek platform dan infrastruktur memiliki keseimbangan risiko vs imbalan yang menarik. ICO akan mendorong peningkatan permintaan dan mereka tidak terlalu terpapar masalah waktu yang dihadapi sebagian besar dapp. Belum lagi, uang institusional sangat difokuskan pada platform pada tahun 2018.

Platform favorit saya untuk 2018 adalah: ETH, NEO, EOS, dan ICX.

Tren # 2: Kegemaran ICO Akan Berlanjut, Tapi Lanskap Akan Berubah

Kegilaan ICO menggemparkan dunia crypto pada tahun 2017, setidaknya memberikan Modal 3,5x lebih banyak untuk startup blockchain daripada VC sejak 2017. Memang, model ICO dapat dilihat sebagai penyempurnaan dari model modal ventura. Baik investor maupun pendiri sama-sama menang.

Investor melihat peningkatan likuiditas. Ketika pemodal ventura berinvestasi di perusahaan tahap awal, modal mereka biasanya dikurung selama 5-10 tahun dengan harapan mendapat bayaran besar. Penjualan token memberi investor likuiditas instan yang memungkinkan mereka untuk bebas keluar masuk proyek kapan pun mereka mau.

Pendiri menerima lebih banyak uang dan lebih banyak kebebasan untuk berkreasi. Secara tradisional, startup dipaksa untuk tinggal di Silicon Valley untuk menerima investasi modal dari VC. Saat ini, penjualan token mengumpulkan dana secara global dan rata-rata orang dapat ikut serta. Alih-alih para pendiri menyerahkan kepemilikan dan menjawab VC, mereka mempertahankan kepemilikan penuh dan menerima kontribusi yang lebih kecil dari kumpulan investor yang lebih besar..

Sementara kegilaan ICO akan terus berlanjut, berikut 3 prediksi di pasar ICO pada tahun 2018:

Prediksi # 1: Investasi Pra-ICO akan menghasilkan lebih banyak uang daripada ICO pada tahun 2018

Jika ICO tidak terjual, harga akan turun segera setelah token dapat diperdagangkan. Untuk meminimalkan risiko ini, lebih banyak proyek memilih untuk menjual sebagian besar token mereka dengan harga diskon selama periode “pra-penjualan”. Dana “pra-ICO” ini terutama akan datang dari investor swasta dan kelompok sindikat.

Pemimpin sindikat mengumpulkan dana bersama dan kemudian menegosiasikan diskon selama periode pra-penjualan ini. Proyek mendapatkan keuntungan dari proses penggalangan dana yang disederhanakan dan ICO mereka muncul dalam permintaan yang lebih tinggi karena mereka “sudah 50% terjual habis” pada hari pertama ICO. Tentu saja, ini hanya tipuan karena sebagian besar token tersebut dijual sebelum ICO dengan diskon besar.

Sindikat dapat membantu investor rata-rata mendapatkan bagian dari proyek “pra-ICO” dengan harga diskon; Namun, Anda harus benar-benar mempercayai pemimpin Anda karena mereka bertindak sebagai penjaga dana Anda.

Prediksi # 2: ICO akan menghadapi penolakan dari regulator di seluruh dunia

Pada tahun 2017, kami melihat China dan Korea untuk sementara melarang ICO dan SEC secara terbuka menyatakan bahwa sebagian besar ICO tunduk pada undang-undang Sekuritas AS dan kegagalan untuk mematuhinya akan mengakibatkan tindakan hukum. Semakin banyak, pemerintah akan mengambil sikap terhadap ICO pada tahun 2018.

Saat peraturan baru diberlakukan, kami akan melihat peraturan arbitrase meningkat karena ICO akan memanfaatkan negara-negara dengan peraturan yang lebih longgar seperti Swiss.

Meningkatnya tekanan balik dari badan pengatur dapat menyebabkan perlambatan sementara dalam kegilaan ICO tetapi pada akhirnya akan membangun fondasi yang lebih kuat untuk lingkungan penjualan token yang lebih besar, lebih matang, dan patuh secara hukum. Ketika regulasi seputar penjualan token menjadi lebih jelas, Wall Street akan memiliki lebih banyak insentif untuk berpartisipasi yang akan meningkatkan akses ke modal di ruang crypto.

Prediksi # 3: Ethereum akan meluncurkan ICO paling banyak tetapi dengan pangsa pasar lebih rendah dari 2017  

Pada 2017, sekitar 70% dari semua ICO diluncurkan di jaringan Ethereum. Dengan batasan penskalaan saat ini dengan Ethereum, semakin banyak proyek akan meluncurkan ICO mereka pada platform alternatif seperti NEO, XLM, dan EOS.

Pendapat saya:

Investor harus lebih selektif dengan prapenjualan dan ICO pada tahun 2018. Tidak hanya sebagian besar ICO akan gagal, tetapi jika Anda tidak ikut serta selama prapenjualan, Anda juga telah kalah.

Jika setengah dari token dijual seharga $ 1 selama prapenjualan, dan harga ICO adalah $ 3, siapa yang menang ketika koin mencapai bursa utama? Meskipun Anda mungkin masih mendapatkan untung dengan membeli dengan harga ICO, mereka yang membeli saat pra-penjualan memiliki profil risiko / hadiah yang jauh lebih baik..

Identifikasi harga diskon prapenjualan sebelum berinvestasi dengan menjelajahi grup telegram dan menjalin jaringan dengan orang-orang yang berpartisipasi dalam prapenjualan. Jika Anda mempertimbangkan untuk bergabung dengan sindikat, pastikan Anda dapat mempercayai pemimpin karena mereka dapat kabur dengan membawa dana Anda.

Selain itu, karena peraturan seputar penjualan token terus berubah, pastikan untuk melakukan uji tuntas Anda sebelum berpartisipasi dalam ICO atau prapenjualan.. SEC telah mengirim panggilan pengadilan kepada setidaknya 80 proyek yang telah menyelesaikan penjualan token.  

Terakhir, perhatikan ICO di platform selain Ethereum, terutama NEO yang memiliki daftar ICO mengesankan yang dijadwalkan untuk 2018.

Tren # 3: Debat Skalabilitas Akan Memanas – dengan Lightning Network Memimpin Paketnya

Ketika hype seputar cryptocurrency mencapai titik tertinggi sepanjang masa pada Desember 2017, batasan skalabilitas saat ini dari Bitcoin dan Ethereum terekspos ke publik. Biaya meroket dan konfirmasi transaksi memakan waktu terlalu lama. Ingat Crypto Kitties?

Kami semua setuju penskalaan adalah prioritas utama, tetapi komunitas terpecah saat mempertimbangkan solusi penskalaan:

  • BTC berfokus pada solusi off-chain seperti Lightning Network
  • BCH berfokus pada solusi penskalaan rantai, seperti peningkatan ukuran blok
  • ETH perlahan-lahan beralih ke PoS dan mempertimbangkan teknologi seperti sharding dan solusi lapisan 2 yang mirip dengan Lightning Network yang disebut Raiden.
  • Altcoin sedang bereksperimen dengan berbagai algoritma konsensus seperti DPoS

Pertanyaan pentingnya adalah: dapatkah pemain besar meningkatkan skalabilitas sebelum proyek baru masuk dan mencuri sebagian pangsa pasar?

Kami sudah melihat Kik membatalkan ICO mereka di Ethereum dan beralih ke Stellar. EOS membanggakan kecepatan luar biasa, tanpa biaya, dan diluncurkan pada 2018.

Saya pribadi percaya BTC akan mempertahankan dominasi dalam ruang mata uang karena teknologi saat ini seperti SegWit dan Lightning Network terus diadopsi. Kami telah melihat biaya transaksi di BTC turun secara dramatis karena adopsi SegWit mencapai titik tertinggi sepanjang masa (30%, pada saat penulisan). Namun, ini hanya bantuan sementara dari proses penskalaan yang sedang berlangsung.

Solusi penskalaan yang paling menjanjikan adalah Jaringan Lightning.

Saya tidak akan membahasnya di sini, tetapi Anda dapat mempelajari tentang dasar-dasar Lightning Network di artikel ini. Jika Anda ingin menyelam lebih dalam, ini dia daftar lebih banyak sumber daya.

Jika Lightning Network memberikan, transaksi Bitcoin akan menelan biaya kurang dari 1 satoshi dan dapat dikonfirmasi hampir secara instan.

Lightning Network juga meningkatkan privasi secara dramatis dengan menggunakan perutean bawang (mirip dengan Tor) untuk mengaburkan pengirim / penerima transaksi. Jika Lightning Network memiliki fitur privasi bawaan, bagaimana masa depan koin yang berfokus pada privasi?

Hal terbesar yang tidak diketahui dengan Lightning Network adalah kapan ia akan siap untuk diadopsi secara massal. Saat ini Lightning Network berjalan langsung di jaringan utama Bitcoin, tetapi sebenarnya jaringan itu belum siap untuk adopsi massal menurut Elizabeth Stark dan tim pengembangan di Lightning Labs.

Lightning Network berjalan di testnet mulai 23 Februari 2018

Pertukaran atom rantai silang melalui Lightning Network

Dengan memanfaatkan Lightning Network dan atomic swap, BTC dapat dikirim dan pihak lawan dapat menerima LTC, misalnya. Ini memiliki implikasi besar-besaran untuk meningkatkan adopsi Lightning serta memengaruhi lanskap pertukaran yang terdesentralisasi.

Terakhir, penting untuk diperhatikan bahwa Lightning Network adalah solusi lapisan 2 yang dapat digunakan dengan blockchain apa pun yang memiliki “perbaikan transaksi yang dapat diubah” seperti SegWit.

Pendapat saya:

Kami akan melihat Lightning Network secara dramatis meningkatkan adopsi pada tahun 2018. Meskipun demikian, sangat sulit untuk memprediksi siklus pengembangan dan kami dapat melihat Lightning Network tumbuh perlahan tahun ini dan baru mencapai langkahnya pada 2019/2020.

Saya memperkirakan koin mata uang yang tidak mengadopsi Lightning Network akan kehilangan pangsa pasar ke Bitcoin. BCH, Dash, Pivx tampak sangat rentan.

Koin privasi juga dapat kehilangan sebagian pangsa pasar karena Lightning Network dilengkapi dengan privasi bawaan. Di sisi lain, privasi adalah ceruk penting dan jika koin privasi terus mengadopsi teknologi baru dan lebih baik, akan selalu ada kebutuhan dan penilaian yang solid..

Seiring waktu, karena Lighting Networks secara bertahap diadopsi, saya memperkirakan koin mata uang umum akan kehilangan sebagian besar (atau semua) pangsa pasar ke Bitcoin dan koin lain yang memanfaatkan teknologi..

Tren # 4: Penawaran Token Keamanan Akan Mengganggu Dunia Keuangan Tradisional

Saat ini, kami membedakan token menjadi 3 kategori berbeda: token pembayaran, token utilitas, dan token keamanan.

Token pembayaran digunakan untuk melakukan pembayaran sebagai mata uang. Token utilitas digunakan untuk membeli layanan atau memanfaatkan akses ke aplikasi.

Token keamanan, di sisi lain, digunakan untuk memberi token pada aset apa pun yang dapat dimiliki. Ini termasuk tetapi tidak terbatas pada: real estat, ekuitas, seni, dan hutang.

Token keamanan memberikan beberapa manfaat dibandingkan produk keuangan tradisional seperti penurunan biaya, pengurangan risiko manipulasi keuangan oleh bank, dan peningkatan akses ke investor karena siapa pun yang memiliki koneksi internet dapat berpartisipasi.

Belum lagi pendistribusian security token bisa dilakukan sepenuhnya secara legal. Berdasarkan Anthony Pompliano, Managing Partner of Full Tilt Capital:

Jika Token Keamanan dilakukan dengan benar, mereka tidak melanggar hukum & peraturan, mereka menghapus lembaga keuangan dan perantara.

Karena efisiensi besar-besaran yang diperoleh dari token keamanan dan kemampuan untuk melakukan penjualan token yang bebas dari risiko hukum, saya memperkirakan kita akan melihat tokenisasi dari beberapa produk keuangan tradisional pada tahun 2018..

Pendapat saya:

Awasi proyek yang ingin menandai aset tradisional, seperti tZERO dan Polymath.

Bagi yang berkecimpung di pasar saham, saya sarankan untuk meneliti Overstock.com (OSTK). Mereka mungkin akan menjual bisnis ecommerce (Overstock.com) untuk fokus 100% pada peluncuran T0.

CEO OSTK, Patrick Bryne memiliki balas dendam terhadap korupsi Wall Street dan meluncurkan T0 untuk menyerang Wall Street di tempat yang paling merugikan mereka, yaitu buku saku mereka. Jika Patrick Bryne dan tim T0 berhasil melakukannya, itu akan menjadi kemenangan legendaris bagi “orang baik”.

Tren # 5: Membeli Aset Digital Akan Menjadi Lebih Mudah Secara Signifikan Karena Perbaikan di Lanskap Bursa

Arus kami pertukaran mata uang kripto tidak siap untuk melayani permintaan investor dan spekulan yang terus meningkat di seluruh dunia. Hampir semua bursa besar (Bittrex, Binance, dll) harus menutup sementara pintu mereka untuk investor baru pada tahun 2017..

Coinbase sekarang memiliki lebih banyak pengguna daripada Charles Schwab. Belum lagi, “beberapa juta” akun baru dibuat di Binance setiap minggu.  

Ini adalah pertanda baik untuk pasar cryptocurrency secara keseluruhan, tetapi juga menunjukkan bagaimana infrastruktur di sekitar cryptocurrency memiliki jalan panjang sebelum adopsi arus utama dapat terjadi..

Menjalankan pertukaran memberikan peluang besar untuk menghasilkan uang.

Mempertimbangkan masalah yang dihadapi bursa kita saat ini, ada peluang besar bagi perusahaan baru untuk turun tangan dan melayani permintaan ini.

Saya memperkirakan 2018 akan menjadi tahun ketika membeli aset digital menjadi jauh lebih mudah daripada sebelumnya karena masuknya bursa terpusat dan terdesentralisasi, perusahaan fintech tradisional bergabung dengan partai, serta layanan nilai tambah seperti ETF..

Pertukaran terpusat cepat dan efisien, tetapi menimbulkan risiko keamanan yang sangat besar.

Saya memperkirakan kita akan melihat satu bursa utama diretas dalam 12 bulan ke depan:

  • Bursa memiliki terus menerus diretas selama bertahun-tahun.
  • Bursa bertindak sebagai penjaga sejumlah besar uang yang menjadikan mereka target. Ini menarik penyerang yang canggih.
  • Sebagian besar pertukaran bersifat “terpusat” yang berarti mereka pada dasarnya rentan.
  • Jika kami terus melihat pertumbuhan yang cepat, bursa akan menghadapi lebih banyak tekanan untuk meningkatkan skalabilitas karena takut kehilangan pangsa pasar karena persaingan. Ini dapat menyebabkan beberapa pertukaran mengambil jalan pintas yang mengekspos kerentanan.

Jika Anda memegang koin di bursa, Anda mengambil risiko yang tidak perlu. Dompet perangkat keras seperti Trezor atau Ledger menawarkan peningkatan keamanan yang sangat besar.

Menanggapi risiko inheren dari pertukaran terpusat, kami melihat segudang pertukaran terdesentralisasi bermunculan. Saat ini mereka tidak terlalu efisien atau ramah pengguna tetapi kemungkinan ini akan mulai berubah pada tahun 2018.

Dengan teknologi baru yang diperkenalkan seperti atomic swaps, bagaimana pasar pertukaran desentralisasi (DEX) akan adil? Pertukaran atom secara teoritis dapat mencapai semua yang dapat dilakukan DEX.

Tahun 2018 juga terlihat pengenalan layanan nilai tambah untuk membantu investor ritel dan institusi.

Ada beberapa hambatan yang mencegah “normies” dan investor institusional untuk berpartisipasi dalam ruang kripto. Membeli dan menyimpan aset kripto hampir tidak ramah pengguna atau cukup aman bagi mereka yang kurang paham secara teknis di antara kita. Pada tahun 2018, kami mungkin akan melihat masuknya layanan untuk turun tangan dan memperbaiki masalah ini.

Robinhood memiliki sekitar 3 juta pengguna dan menawarkan perdagangan bebas komisi di BTC dan ETH. Mereka meluncurkan layanan crypto mereka secara perlahan, tetapi permintaannya sangat besar karena kami telah melihat lebih dari 1 juta orang mendaftar dengan mereka.

Kami juga memiliki platform layanan keuangan skala penuh seperti CoinMetro yang meluncurkan ICO pada tahun 2018. Selain menawarkan platform perdagangan yang khas, CoinMetro juga berencana untuk menambahkan layanan bernilai tambah seperti ETF kripto dan dana terkelola. Layanan seperti ETF kripto meniru produk keuangan tradisional yang akan mengurangi gesekan bagi investor baru.

Kami juga melihat pertukaran baru bermunculan dengan gateway fiat-ke-altcoin. Ini merupakan langkah penting bagi ekosistem.

Pendapat saya:

Bursa terdesentralisasi tidak siap untuk adopsi massal yang membuat memegang token pertukaran asli (BNB, KCS, dll) menguntungkan dalam jangka pendek / menengah. Namun, ketika Anda mengambil pandangan jangka panjang, token pertukaran asli terpusat memiliki risiko yang signifikan.

Lanskap pertukaran akan membuat perubahan dramatis selama beberapa tahun ke depan dan masa depan tidak diketahui. Akankah protokol pertukaran desentralisasi melihat adopsi massal? Akankah pertukaran atom mengambil alih? Akankah platform pertukaran “layanan penuh” baru memenangkan pasar investor baru? Atau akankah pertukaran terpusat seperti Binance berkembang dan melindungi pangsa pasar mereka?

Pertukaran menghasilkan keuntungan besar dan siapa pun yang memenangkan ruang pada tahun 2018 akan diberi hadiah yang mahal. Karena itu, ada terlalu banyak hal yang tidak diketahui untuk membuat prediksi dengan tingkat keyakinan apa pun. Secara pribadi, saya hanya akan berinvestasi pada beberapa pemain kunci dan menjaga ukuran posisi tetap kecil untuk meminimalkan risiko.

Kesimpulan

Meskipun masa depan tidak mungkin untuk diprediksi, kami dapat mengoptimalkan portofolio kami untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan keuntungan dengan mempelajari tren.

Berikut adalah rekap dari tren yang saya tonton di tahun 2018:

  • # 1 Platform (masih) raja: Fokus pada infrastruktur, bukan dapps
  • Lanskap ICO # 2 akan berkembang: Lanjutkan dengan hati-hati, pahami proses pra-penjualan, dan Anda akan diberi hadiah
  • # 3 Skalabilitas adalah fokus utama: Pelajari Lightning Network dan investasikan di tempat yang paling Anda lihat menjanjikan
  • # 4 Token keamanan akan mengganggu keuangan tradisional: Investasikan dalam infrastruktur yang akan memberi daya pada dunia tokenized
  • # 5 Akses ke crypto akan meningkat secara dramatis: Investasikan dalam pertukaran / layanan tetapi pertahankan ukuran posisi kecil karena profil risiko tinggi.

Tren apa yang Anda perhatikan di tahun 2018? Mari kita bahas di kolom komentar di bawah.

Terkait: 5 Cryptocurrency Teratas Ditetapkan Untuk Sukses di 2018