Oleh kerana cryptocurrency telah mendapat populariti, tidak dapat dielakkan bahawa beberapa elemen dari dunia kewangan konvensional akan berdarah. Peraturan, niaga hadapan, dan ETF semuanya memasuki pasaran kripto (atau telah berusaha) dengan pelbagai cara, dan dana indeks ada bersama mereka.

Pada tahun 2017, sejumlah besar dana lindung nilai crypto juga dipotong. Tetapi bagi pelabur rata-rata, memberikan minimum atau mempunyai hubungan yang tepat untuk masuk ke dalam dana lindung nilai merupakan cabaran yang nyata.

Dana indeks petunjuk. Bagi sesiapa yang tidak tahu, dana indeks adalah dana bersama yang dirancang untuk mengesan pulangan indeks pasaran. Indeks adalah sekumpulan sekuriti yang mewakili segmen pasaran tertentu. Dalam crypto, token individu sering diperkenalkan untuk melayani fungsi ini.

Untuk peniaga profesional, tangan lama, dan pemain kuasa lain, dana indeks tidak mewakili potensi yang sangat menarik. Tetapi bagi mereka yang baru menggunakan ruang, mereka mungkin merupakan pilihan yang menarik.  

Berminat dengan blockchain tetapi tidak mahu meluangkan masa untuk belajar tentang setiap duit syiling atau teknologi? Berminat dengan cryptocurrency tetapi tidak mahu risau tentang penyimpanan dan penyimpanan token anda? Mahukan kaedah pelaburan yang mudah, pelbagai, dan penyeimbangan semula automatik? Dana indeks mungkin merupakan jawapan untuk anda.

Mari lihat pilihannya.

(Catatan: Melabur dalam Blockchain tidak berkaitan dengan mana-mana projek berikut, ini mewakili penyelidikan objektif bersama dengan pendapat penulis. Ini bukan nasihat kewangan.)

Bittwenty

Dilancarkan pada pertukaran terdesentralisasi BitShares pada bulan Disember 2016, Bittwenty adalah salah satu indeks pertama yang dikeluarkan ke pasaran. Menurut a jawatan oleh pengasasnya di bitcointalk.org, “Saya ingin membuat alat yang membolehkan sesiapa sahaja melabur dalam pertumbuhan ekonomi global cryptocurrency tanpa sakit kepala.”

Token BTWTY adalah kenderaan pelaburan yang mengambil kira prestasi 20 cryptocurrency teratas, sehingga berfungsi dengan cara yang serupa dengan S&P 500 (yang menjejaki 500 saham syarikat AS teratas).

Inilah persembahannya sejak awal.

Crypto mempunyai tahun yang penuh sensasi pada tahun 2017, dan kurang dari awal yang hebat pada tahun 2018, Bit20 jelas merupakan cerminan dari itu. Tetapi seberapa selamatnya, anda mungkin tertanya-tanya? Oleh kerana BTWTY adalah smartcoin yang berjalan di blockchain, ia menikmati tahap keselamatan yang sama dengan aplikasi berasaskan blockchain lain. Sehingga kini, rantai blok umumnya terbukti jauh lebih selamat daripada alternatif terpusat.

Bagaimana anda boleh membeli BTWTY? Untuk menggunakan indeks ini, anda perlu mempunyai beberapa bitshares (mata wang platform BTWTY berjalan). Ini dapat dicapai dengan mudah dengan membuat akaun dan memindahkan bitcoin masuk. Panduan langkah demi langkah tentang cara membeli dapat dijumpai di sini.

Apa yuran yang dikenakan? Ekosistem BitShares memerlukan sekitar 0.1 BTS (.1 BTS = 0.06 USD) untuk “operasi perdagangan.” Ini adalah bayaran yang agak kecil “bertujuan untuk menyediakan wang untuk pembangunan Bittwenty, penyelenggaraan laman web dan perkembangan masa depan, publisiti dan apa sahaja yang dapat membantu pasaran ini berkembang.”

Dana Indeks Coinbase

Pertukaran Cryptocurrency Coinbase baru-baru ini mengumumkan penubuhan a Dana Indeks yang diuruskan secara pasif. Berbeza dengan Bittwenty, Coinbase adalah penentu kepada pihak ini.

Jika dilihat kembali, langkah ini masuk akal kerana Coinbase adalah pemimpin pelarian dalam industri yang berkembang pesat dan perlu mencari cara baru untuk terus berkembang. Dana Coinbase akan membolehkan pelabur memberi pendedahan luas kepada semua aset yang disenaraikan di GDAX (ditimbang berdasarkan permodalan pasaran).

Bagaimana anda boleh membeli ke dalam indeks ini? Laman web Coinbase mengatakan dana itu akan dibuka untuk pelaburan pada 2018 tanpa penjelasan lebih lanjut. Sekiranya anda berminat, anda boleh mendaftar untuk diberitahu ketika aplikasi dibuka.

Pelabur yang ingin mengambil bahagian mestilah AS bertauliah dan naikkan minimum AS $ 10,000. Coinbase merancang untuk mengenakan yuran pengurusan tahunan kepada pengguna sebanyak 2% dan pengagihan dana awal akan kelihatan seperti ini:

Dana ini diharapkan dapat menambah syiling lain pada masa akan datang, dan peruntukannya akan diimbangi setiap tahun.

Bagi mereka yang prihatin dengan keselamatan, semua dana akan disimpan oleh Coinbase dalam simpanan sejuk, yang boleh menjadi kelebihan memandangkan pengalaman mereka menguruskan aset bernilai tinggi tersebut. Sebilangan orang pasti akan menghadapi masalah ini, tetapi Coinbase tidak mempunyai rekod terburuk. Mereka juga mempunyai perkhidmatan yang dipanggil Custody Coinbase, yang bertujuan untuk menyimpan bitcoin untuk pelabur institusi.

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai Dana Indeks Coinbase atau mendaftar untuk kemas kini, tekan di sini.

Crypto20

Permulaan R&D untuk Crypto20 dana bermula pada bulan April 2017 dan sejak itu berkembang sepanjang peta jalan dari publisiti hingga dijual ke ICO sepenuhnya. Anda boleh membaca buku putih mereka di sini.

Sebenarnya apa sebenarnya? C20 adalah token berasaskan Ethereum yang berfungsi sebagai “dana indeks cryptocurrency berkinerja tinggi, berprestasi tinggi,”. Ini adalah satu lagi tawaran penting bagi mereka yang ingin membeli sekumpulan duit syiling.

Jumlah nilai dana pada masa ini berjumlah sekitar $ 47.5 juta. Inilah persembahannya pada Mac 2018:

Terdapat banyak keributan di sekitar C20, tetapi juga beberapa keraguan. Adalah wajar untuk bertanya, seberapa selamatnya? C20 juga berjalan di blockchain, sehingga menawarkan ketelusan penuh dan tahap keselamatan yang agak tinggi.

Bagi syarikat di belakang token, maklum balas awal kelihatan positif – komunikasi yang kuat, komuniti yang berkembang, dan audit yang belum selesai oleh salah satu daripada empat firma perakaunan besar adalah petunjuk positif.

Bagaimana anda boleh membeli token C20? Sekiranya anda kehilangan presale atau ICO (yang tidak tersedia untuk penduduk AS), maka satu-satunya pilihan anda ialah membelinya di bursa. Token C20 boleh diperdagangkan di Bibox, IDEX, HitBTC, dan ED.

Inilah peruntukan dana semasa.

Apa yuran yang dikenakan? Kerana penstrukturannya yang unik, C20 menawarkan yuran pengurusan hanya 0.5% dan – yang terbaik – tidak ada bayaran keluar. Ini adalah antara tawaran terbaik di pasaran dan jika ini utas boleh dipercayai, C20 kini merupakan pesaing indeks crypto terkuat.

Sedikit demi sedikit

Pendatang baru relatif lain untuk ruang indeks crypto adalah Pengurusan Aset Bitwise, yang baru memperkenalkan mereka Pegang10 indeks. Dana ini mengesan 10 cryptocurrency teratas secara bergulir dan “mengimbangkan mata wang ini dengan kapitalisasi pasaran yang disesuaikan dengan inflasi, dengan mengambil kira jadual inflasi penawaran untuk lima tahun akan datang.”

Hold10 membolehkan anda “memiliki pasar dan tidak berusaha memilih pemenang.” Lebih banyak mengenai metodologi mereka boleh didapati di sini.

Walaupun diketuai oleh dua pengusaha yang agak tidak diketahui, Bitwise menerima pembiayaan benih $ 4 juta, telah mendapat banyak tekan, dan disokong oleh orang-orang seperti Tentera Laut Ravikant.

Inilah persembahannya setakat ini.

Sekali lagi, anda dapat melihat bahawa Hold10 mempunyai tahun yang luar biasa, meniru kenaikan meteorik pasaran crypto (dan penurunan awal 2018). Tetapi apakah jenis keselamatan yang ada? Sekiranya anda membeli Hold10, dana anda disimpan dalam penyimpanan sejuk 100% udara, kecuali ketika portfolio diimbangi semula sebulan sekali (untuk mengambil kira turun naik harga di antara aset). Syarikat itu sendiri berpusat di San Francisco dan, dari luar, kelihatan kukuh.

Bagaimana anda boleh membeli Hold10? Keperluan mereka sedikit lebih ketat. Untuk membeli, anda mesti menjadi warganegara AS dan “pelabur yang diakreditasi.” Oleh kerana ia adalah kenderaan persendirian dan bukan ETF, minimum adalah $ 10,000 – yang masih kurang daripada banyak alternatif lain yang ada sekarang. Dana ini dilengkapi dengan yuran pengurusan pasif tahunan antara 2% hingga 3%.

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai Hold10 termasuk dasar garpu keras, proses pemilihan data dan kriteria kelayakan terperinci, tekan di sini.

Iconomi – BLX

Apa itu Ionomi? Iconomi adalah platform blockchain yang membolehkan sesiapa sahaja dari pemula hingga pakar melabur dan menguruskan aset digital. Iconomi bertujuan untuk “merapatkan jurang antara masyarakat dan ekonomi yang diedarkan”.

Ini lebih daripada sekadar pasaran; ini adalah langkah nyata dalam mewujudkan pilihan mudah dan mudah bagi orang untuk melabur dalam kombinasi aset yang disebut sebagai Digital Asset Arrays (DAA). Setiap pengurus DAA dapat membuat pelbagai jenis aset digital mereka sendiri dan menawarkannya kepada komuniti penyokong. Ini membolehkan orang membina dan membeli aset yang dapat disesuaikan, termasuk DAA unggulan Iconomi, indeks blockchain (BLX).

BLX diuruskan oleh Columbus Capital Ltd. dan berikut adalah beberapa perincian utamanya:

Pulangan 779% sangat menarik, tetapi mungkin ada yang tertanya-tanya bagaimana selamatnya? Untuk memetik The Merkle, “Dengan mata wang (syiling yang dipegang dalam BLX) ini mewakili 78% sektor berdasarkan kapitalisasi pasaran, jelas tujuannya adalah untuk mendedahkan pengguna kepada aset yang” lebih selamat “terlebih dahulu.”

Walau bagaimanapun, perlindungan nyata terhadap turun naik jelas tidak mungkin dilakukan di pasaran crypto dalam bentuknya sekarang. Dari segi keselamatan utama, sebilangan pengguna mempercayai keselamatan platform Iconomi, sementara yang lain memilih dompet perkakasan.

Bagaimana hendak membeli BLX? Menurut laman rasmi, anda boleh membeli DAA dengan “hanya beberapa klik”. Tetapi sekiranya perkara ini terlalu optimis, Hackernoon telah membuat sebuah panduan yang sangat baik untuk membeli BLX yang membawa anda langkah demi langkah.

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai Iconomi dan indeks BLX, anda boleh melayari Papan pemuka Iconomi.  

Pilihan lain

Walaupun lima yang kami sebutkan di sini mungkin yang paling terkenal atau paling menarik, itu tidak bermakna mereka adalah satu-satunya pilihan di pasaran.

Oleh itu, berikut adalah senarai syiling atau dana indeks lain yang mungkin perlu dilihat.

  • AgreCoin – platform yang berfungsi untuk mengumpulkan 6 syiling teratas di pasaran pada satu ketika, dan menjadikannya sebagai dana mereka sendiri.
  • Modal Angkasawan – bertujuan untuk meletakkan pelaburan kripto pada “autopilot” dan dengan token yang disokong ERC20 adalah “pintu masuk ke portfolio terkelola yang mensasarkan permulaan kripto dengan volume tinggi dan permintaan tinggi yang mendekati peristiwa kecairan”.
  • Tabung Simetri – (SYMM) menawarkan peluang kepada pelabur untuk mendapat pendedahan kepada pasaran cryptocurrency tanpa kerumitan memperdagangkannya sendiri.
  • Dana Pembangun Digital – dana yang melabur dalam penyebaran aset digital seperti nama domain dan cryptocurrency.

Dengan beberapa pilihan yang disusun, ini membawa kita kepada soalan yang paling penting…

Sekiranya Anda Melabur dalam Crypto Index?

Dari segi stok, dana indeks cenderung mengungguli menguruskan dana secara aktif dalam beberapa tahun kebelakangan. Dana indeks dapat memberikan pendedahan pasaran yang luas, perbelanjaan operasi yang rendah, dan perolehan portfolio yang rendah. Untuk menggunakan kata-kata Warren Buffett, “Indeks kos rendah akan mengalahkan sebahagian besar wang yang dikendalikan oleh amatur atau wang yang diuruskan secara profesional.”

Terdapat banyak sebab mengapa indeks popular, jadi mengapa tidak memberikan putaran dalam cryptoland?

Ramai orang sedang menjalankan atau mengambil bahagian dalam eksperimen ini semasa kami menulis ini. Tetapi seperti semua perkara crypto, tidak ada yang benar-benar tahu bagaimana ia akan berubah. Itu tidak menghalang orang daripada membuat ramalan.

Pada akhir tahun 2016, penyelidik crypto dan pengarang Coindesk Willy Woo menjalankan satu siri simulasi (berdasarkan 3 tahun sebelumnya) untuk melihat apakah indeks pasaran altcoin dapat mengalahkan prestasi bitcoin. Dia menyimpulkan bahawa “bitcoin benar-benar sukar dikalahkan dengan dana indeks, mungkin tidak dapat dikalahkan dengan keadaan altcoin yang ada sekarang. Bukan sahaja mereka mengalahkan bitcoin dengan jumlah yang banyak, tetapi sebagai bakul gabungan, turun naik harian mereka lebih tinggi. “

Walau bagaimanapun, keadaan sudah banyak berubah sejak 2016, dan penawaran indeks semasa menggabungkan bitcoin, dan bukannya meletakkannya di pasaran lain. Tetapi persoalannya tetap: menyebarkan wang anda ke dalam spektrum duit syiling lebih cenderung menghasilkan keuntungan yang maksimum – risiko meminimumkan kesan yang diharapkan oleh pelabur?

Bagaimana anda menjawab soalan ini akan turun ke perspektif yang anda pilih untuk diterima pakai.

Sebilangan orang berpendapat bahawa Bitcoin bodoh. Sebilangan orang berpendapat bahawa pasaran altcoin dinilai terlalu tinggi dan banyak syiling di dalamnya bukan pelaburan yang baik (walaupun di 20 teratas). Mereka hanya melihat beberapa mata wang kripto yang masih bertahan dari kesakitan yang tidak dapat dielakkan. Dari mana-mana titik keuntungan ini, membeli indeks tidak mencapai apa-apa. Untuk memetik Woo sekali lagi, “kesimpulan saya ialah kita tidak benar-benar selari dengan pasaran saham (di mana indeks sangat berjaya) kerana kita berada di dunia kotoran tanpa had.”

Orang lain melihat pemandangan yang lebih cerah.

Mereka melihat bitcoin sebagai penanda nilai, dan mereka melihat banyak token lain mulai menangani kes penggunaan sebenar melalui teknologi inovatif. Mereka melihat jumlah kapitalisasi pasaran crypto (dan bagaimana ia masih dikerdilkan oleh S & P 500) dan menyimpulkan masih banyak ruang untuk pertumbuhan.

Kumpulan kedua ini merasakan bahawa kita berada di awal sesuatu yang sangat besar, dan dengan keuntungan lebih banyak data (lebih dari satu tahun berlalu sejak Woo membuat pernyataannya) lebih yakin. Dari sudut pandang ini, mempelbagaikan pasaran dapat menjadi strategi yang sangat baik.

Pemikiran Akhir

Banyak orang akan mengabaikan dana indeks ketika mereka mengejar pam berikutnya atau cuba memprediksi nilai teknologi yang hampir tidak ada sejak awal. Yang lain akan mengambil a Pendekatan DIY untuk mengindeks, tetapi ini memerlukan lebih banyak pengetahuan daripada rata-rata pemula.

Masalahnya tetap ada, dengan lebih dari 1500 cryptocurrency yang boleh dipilih – dan lebih banyak lagi nampaknya pada minit – sangat sukar untuk memisahkan gandum dari sekam. Juga, walaupun ada yang diberitahu oleh beberapa orang, meramalkan kejayaan jangka panjang atau kegagalan mata wang kripto sangat mencabar walaupun bagi peniaga di pasar tradisional dengan data bertahun-tahun untuk dikaji semula.

Membeli satu token atau indeks adalah pendekatan yang lebih mudah dan kurang tekanan daripada apa sahaja. Ketika pasaran berkembang, cadangan nilai dana indeks crypto – menawarkan pendedahan kepada pelabur terhadap pulangan yang stabil sambil mengekalkan profil risiko yang luas dan terhad – dapat menjadi semakin menarik.

Sama ada atau tidak anda memutuskan untuk melabur dalam indeks crypto sebahagian besarnya merangkumi dua perkara: di mana anda jatuh pada spektrum optimisme / pesimisme kerana ia berkaitan dengan pasaran crypto dan berapa banyak anda menghargai kemudahan penggunaan yang disediakan oleh indeks (iaitu bersedia untuk bayar sedikit bayaran).

Pada penghujung hari, setiap orang harus membuat penentuan ini sendiri.