“Tidak ada hal penting yang pernah dibangun tanpa kegembiraan irasional”

– Alan Greenspan (mengacu pada gelembung dot com tahun 2000-an)

Dunia cryptocurrency telah mengalami ledakan aktivitas yang belum pernah terjadi sebelumnya selama setahun terakhir. Sangat mudah untuk terjebak dalam hype, dengan janji pengembalian yang luar biasa atas investasi awal Anda.

Namun sebenarnya, tidak ada yang namanya investasi “aman” dan Anda selalu berisiko kehilangan uang Anda.

Pada artikel ini, kami membagikan daftar teknik sederhana yang dapat Anda gunakan untuk mengurangi risiko Anda sendiri saat menavigasi melalui perairan cryptocurrency yang belum dipetakan..

Lakukan Riset Anda Sendiri

Sungguh menakjubkan betapa banyak orang yang akan menggunakan uang mereka sendiri untuk sesuatu tanpa melakukan uji tuntas mereka terlebih dahulu. Ini adalah langkah yang terlalu sering dilewati.

Berikut adalah beberapa pertanyaan yang harus Anda jawab sebelum membeli token apa pun. Ini sama sekali bukan daftar yang mencakup semuanya; itu hanyalah tempat untuk memulai.

Koin ini terlihat seperti apa?

Ini adalah salah satu yang paling dasar dan hal pertama yang harus Anda ketahui tentang token, platform, mata uang, dll. Tanyakan pada diri Anda: dapatkah Anda menjelaskan apa itu kepada orang lain? Dan demi Tuhan, baca buku putihnya!

Seperti kutipan terkenal Peter Lynch:

Ketahui apa yang Anda miliki, dan mengapa Anda memilikinya.

Apa jangkauan potensial?

Anda harus dapat menjawab dengan pasti seberapa besar pasar potensial untuk koin ini. Layanan apa yang mereka coba berikan dan kepada berapa banyak orang? Mungkinkah ini digunakan oleh semua orang, atau hanya pasar tertentu?

Misalnya, Metalpay berfokus pada industri nutraceuticals, hiburan dewasa, dan ganja yang tidak memiliki rekening bank. Di sisi lain, Litecoin bertujuan untuk digunakan dalam aplikasi yang lebih luas, seperti bagaimana mata uang fiat saat ini digunakan untuk transaksi sehari-hari..

Lihat juga apakah platform saat ini digunakan sebagaimana mestinya. Ini adalah pertanda baik ketika koin lain telah didasarkan pada koin yang Anda cari.

Bagaimana dengan komunitas?

Salah satu hal terbesar tentang dunia crypto adalah seberapa besar peran yang dimainkan komunitas. Carilah koin yang memiliki pengembangan berbasis komunitas yang kuat, dan tim pengembangan atau pendiri vokal yang ada di luar sana menunjukkan kepada semua orang mengapa platform mereka sepadan dengan uang Anda.

Pada saat yang sama, Anda harus melihat dari mana pendanaan mereka berasal. Apakah itu didukung komunitas, atau apakah ada investor malaikat? Ini dapat membantu memberi Anda gambaran tentang di mana sebenarnya letak loyalitas organisasi.

Selain itu, Anda harus melihat tim pengembangan. Apakah mereka memiliki pengalaman relevan lainnya? Jika ya, berapa harganya? Apakah pengembang aktif di forum dan responsif terhadap masalah teknis apa pun?

Apa kerugiannya?

Anda harus mencari sisi negatif dalam koin apa pun atau alasan mengapa koin tersebut bisa gagal. Apakah ada pesaing sukses lainnya yang mencoba melakukan hal yang sama? Apakah pernah ada drama atau kemarahan komunitas? Apakah pendiri adalah pemimpin yang baik dan juru bicara komunitas, atau tim diam?

Berikut contoh pertanyaan yang saya jawab sebelum membeli koin. Ini dilakukan sebelum saya memutuskan untuk berinvestasi Metalpay. Saya menjumlahkan poinnya, dan semakin tinggi poinnya, semakin “aman” investasinya. Ini memberi saya kerangka acuan, tetapi sama sekali bukan penilaian lengkap tentang koin.

Jika ada di antara Anda yang membaca ini melakukan sesuatu yang serupa atau jika ada beberapa pertanyaan yang terlewat yang menurut Anda penting (yang saya yakin ada banyak), saya akan sangat senang mendengar dari Anda.

Spreadsheet ini bisa diunduh di sini.

Hapus Emosi Anda

Charlie Lee, pendiri Litecoin, memasukkannya dengan baik tweet ini ketika dia berkata: “Saya membeli BTC pertama saya dengan harga $ 30 dan melihatnya jatuh ke $ 2 di tahun berikutnya. Jika Anda tidak dapat menerima penurunan kripto sebesar 90%, jangan mengadopsi lebih awal ”

Ini lebih mudah dikatakan daripada dilakukan. Manusia adalah makhluk emosional, dan kami tidak bisa tidak terpikat oleh prospek keuntungan besar dan sama-sama terdemoralisasi oleh perubahan harga harian sebesar 25% yang terlalu umum terjadi selama setahun terakhir ini..

Metode terkenal untuk mengurangi risiko investasi adalah “dollar-cost averaging“. Semua ini berarti membeli koin tertentu dalam jumlah yang ditentukan sebelumnya pada waktu tertentu tidak peduli berapa biayanya. Yang penting adalah ini telah diputuskan sebelumnya, bukan setelah melihat harga Bitcoin saat ini Coinmarketcap.

Portofolio investasi tradisional telah menggunakan teknik ini selama bertahun-tahun dengan 401rb atau program pembelian saham karyawan dengan secara otomatis mengurangi jumlah tertentu dari gaji Anda setiap kali Anda dibayar.

Anda akan membeli di harga tertinggi, tetapi yang lebih penting, Anda akan membelinya di posisi terendah. Dengan asumsi harga umumnya cenderung naik dari waktu ke waktu, Anda akan melihat hasil positif yang bagus.

Anda dapat melakukan ini sendiri dengan koin apa pun. Ini membutuhkan banyak kendali diri.

Tetapi cara yang lebih mudah untuk melakukan ini secara otomatis dengan salah satu pertukaran mata uang kripto paling populer di dunia: Coinbase. Anda dapat melakukannya dalam beberapa menit dengan mengikuti langkah-langkah di bawah ini.

Langkah 1:

Daftar untuk akun Coinbase.

Langkah 2:

Buka tab Pengaturan dan konfirmasikan identitas Anda baik dengan paspor atau sarana alternatif (ini akan terlihat berbeda dari ini karena milik saya telah dikonfirmasi).

Langkah 3:

Buka tab Metode Pembayaran dan tambahkan metode. Biaya untuk masing-masing sedikit berbeda tergantung pada metode yang Anda pilih dan negara asal.

Langkah 4:

Buka tab Beli / Jual di bagian atas halaman dan siapkan pembayaran otomatis.

Lakukan ini dengan mengklik koin pilihan Anda (Coinbase saat ini menawarkan tiga koin paling populer: Bitcoin, Ethereum dan Litecoin), pilih jumlah yang Anda inginkan, dan klik tombol “Ulangi pembelian ini” di bagian bawah layar.

Setelah Anda menekan Oke, pembelian berulang akan diatur secara otomatis!

Harga yang ditampilkan di sini dalam AUD.

Diversifikasi Investasi Anda

Salah satu cara terbaik untuk mengurangi risiko Anda adalah BERBAGI! Ya, saya tahu Anda pernah mendengar ini sebelumnya, tetapi Anda akan mendengarnya lagi.

Diversifikasi aset Anda adalah hal terpenting yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari kerugian besar sekaligus meningkatkan keuntungan Anda..

Tunggu apa? Tidakkah berinvestasi hanya dalam beberapa koin meningkatkan keuntungan Anda?

Jawaban singkatnya tidak. Secara teori, jika Anda beruntung dan memilih pemenang, dan memasukkan semua uang Anda ke dalam token itu, Anda akan melihat keuntungan yang substansial. Ada banyak orang yang akan melakukan pendekatan ini, dan mudah untuk terpikat oleh potensi peningkatan kekayaan yang sangat besar..

Orang-orang telah “meletakkan semua telurnya dalam satu keranjang”; lihat saja di sini untuk studi kasus tentang seorang akuntan yang menaruh semua uangnya di Lisk.

Tetapi bahkan Charlie Lee mengakuinya dalam sebuah wawancara bahwa “saat ini terlalu banyak” koin di luar sana, dan di masa depan “tidak akan banyak yang berguna”.

Ini berarti ada banyak koin di luar sana yang akan gagal.

Jadi bagaimana itu bisa meningkatkan keuntungan Anda? Karena, dengan melakukan diversifikasi, Anda memasang lebih banyak taruhan. Peluang Anda untuk memilih pemenang berikutnya jauh lebih tinggi. Hal ini dapat diilustrasikan dengan membandingkan dua strategi investasi, strategi tradisional dan strategi barbel.

Strategi Investasi Tradisional

Berikut adalah contoh portofolio investasi terdiversifikasi ‘tipikal’, dan beberapa keuntungan dan kerugian teoretis yang sewenang-wenang tetapi secara historis akurat dimasukkan.

Semua investasi dalam portofolio ini naik, dikurangi satu saham, dan bagi banyak investor, pengembalian ini akan dianggap luar biasa.

Strategi Investasi Barbell

Nassim Taleb telah dikreditkan dengan mempopulerkan gagasan ‘”investasi barbel“. Untuk meringkas, ini adalah teori menempatkan semua uang Anda dalam risiko tinggi, investasi imbalan tinggi (misalnya, cryptocurrency) dan sisanya dalam metode yang sangat aman, berisiko rendah, dan imbalan rendah (obligasi, CD) dan menghapus semua investasi dengan imbalan menengah berisiko menengah (saham).

Bayangkan sebuah barbel yang digunakan pengangkat beban. Ada dua beban di setiap ujungnya dengan hampir tidak ada apa-apa di tengahnya.

Berikut adalah contoh portofolio investasi barbel dengan beberapa pengembalian teoritis yang lebih sewenang-wenang tetapi juga akurat secara historis.

Dalam contoh ini, investor memasukkan 20% uangnya ke dalam investasi obligasi ‘aman’, dan 80% sisanya ke dalam investasi mata uang kripto yang ‘berisiko’. Dari 8 cryptocurrency yang dia pilih, 7 di antaranya menjadi nol, tetapi satu memperoleh 3000% (keuntungan tahun ini di Ethereum). Investasi di Token 4 menyebabkan keuntungan keseluruhan dari portofolio meroket, dan mengimbangi semua kerugian dari investasi lainnya.

Bagaimana jika Anda memiliki dua pemenang di sana? Atau bagaimana jika alih-alih Ethereum, Anda memiliki NEO (“Ethereum of China”) alih-alih dengan keuntungan lebih dari 20.000% dari tahun ke tahun?

Anda bisa bermain-main sendiri dengan jumlah investasi yang berbeda. Misalnya, Anda dapat memasukkan 50% ke dalam obligasi dan 50% ke dalam cryptocurrency, atau menyebarkan setiap investasi cryptocurrency menjadi 3-5%.

Dengan angka-angka seperti ini, Anda pasti bertanya-tanya mengapa organisasi investasi besar yang menjual sekuritas tradisional seperti JP Morgan keluar mengatakan bahwa “Bitcoin adalah penipuan”. Mereka akan sangat rugi jika orang-orang mengubah pendekatan investasi mereka.

Investasikan Hanya Apa yang Bisa Anda Hilang

Saat ini, dunia cryptocurrency adalah dunia investasi yang liar. Hal-hal berubah hampir setiap hari, mata uang baru bermunculan, dan lainnya akan hilang selamanya. Beberapa koin hari ini telah ditemukan sebagai penipuan, tanpa harapan untuk menghasilkan uang bagi siapa pun (kecuali para penipu!).

Jangan melakukan sesuatu yang bodoh seperti mengambil hipotek kedua atas rumah Anda yang Anda tidak memiliki harapan untuk membayar kembali jika investasi Anda gagal.

Pikirkan berinvestasi dalam cryptocurrency seperti memasang taruhan. Ada banyak spekulasi pada saat ini dan tidak ada yang benar-benar tahu persis apa yang akan terjadi.

Tidak ada yang bisa meragukan bahwa masa depan terlihat sangat cerah untuk banyak koin ini. Tetapi tidak ada yang juga dapat meragukan bahwa banyak dari ini akan gagal. Beberapa dari “taruhan” Anda mungkin membuahkan hasil besar, tetapi banyak di antaranya tidak akan membuahkan hasil sama sekali.

Pikiran Terakhir

Tidak ada yang namanya “hal yang pasti” atau “pengembalian yang dijamin”, terutama di pasar ini. Tetapi menggunakan strategi sederhana seperti ini dapat membantu mengurangi risiko dan menyiapkan diri Anda untuk sukses.

Penafian: Semua ini bukan nasihat investasi. Saya bukan penasihat keuangan, saya juga tidak mengklaim sebagai penasihat keuangan. Inilah yang telah saya lakukan. Gunakan kepalamu, lakukan riset dan HODL.