Skupna zgornja meja kriptovalut je 7. januarja 2018 dosegla najvišjo vrednost okoli 820 milijard ameriških dolarjev. Nato smo v naslednjih 30 dneh doživeli močan 65-odstotni padec skupne tržne omejitve. Glavni mediji so Bitcoin (spet) razglasili za mrtve, kripto Twitter je utihnil in številni novi vlagatelji so izgubili denar na prodaj na dnu.

Ob predpostavki, da se niste panično prodali na dnu, čestitke, ste pravkar preživeli tisto, kar se zdi 6. množično izumrtje kripto trgov.

Zlahka se ujamete v naslove in preverite svoj portfelj vsakih 5 minut. Je to produktivno? Bo to spremenilo trg? Seveda ne.

Vprašanje, ki bi si ga morali zastaviti, je: “Ali so se temelji spremenili?”

Če menite, da so se osnove poslabšale, naredite potrebne spremembe v svojem portfelju.

Če menite, da so osnove ostale enake ali so se izboljšale, uživajte v popustih, ker so na prodaj vsa vaša najljubša digitalna sredstva!

Z moje perspektive osnove še nikoli niso bile boljše:

Čeprav je prihodnost svetla, lahko z gotovostjo trdimo, da smo trenutno v počasnem obdobju. To ni slabo. Predstavlja nam priložnost: priložnost, da se odmaknemo od lestvic in investiramo v svoje kripto izobraževanje.

Informacije so poceni, filtriranje hrupa pa drago. Izogibajte se kratkoročnim napovedim cen, naslednji vroči ICO in glavnim medijem. Namesto tega pojdite globlje.

Učite se od voditeljev panoge, raziskovanje novih projektov, bolje razumeli tehnologijo, povežite se z vrstniki v industriji in preberite knjige o decentralizaciji, teoriji iger, porazdeljenih sistemih in zgodovini denarja.

Vaš prihodnji jaz se vam bo zahvalil.

V teh spodrsljajih pametni vlagatelji najdejo skrite dragulje, inženirji pa gradijo stvari, ki bodo dragocene v prihodnosti. To je darilo in vas spodbujam, da uživate, ker ne bo trajalo večno.

Danes prihajam iz svoje temne jame kripto raziskav, da vam predstavim sadove svojega dela. V tem članku delim 5 trendov kriptovalut za leto 2018 in kako izkoristiti ta vpogled za izboljšanje vaše naložbene strategije.

Trend št. 1: Platforme so (še vedno) kralj

Naložbe v platforme so najvarnejši in potencialno najbolj donosen sektor digitalnih sredstev v letu 2018.

Leta 2017 smo videli Ethereum z 8 ameriških dolarjev januarja na rekordnih skoraj 1400 dolarjev decembra – 175-kratno povečanje v enem letu.

To je bilo predvsem posledica približno 70% vseh ICO-jev, ki so bili na platformi Ethereum uvedeni leta 2017. ICO-ova norost se bo najverjetneje nadaljevala tudi v letu 2018, kar bo še povečalo vrednost platform, ki olajšajo ICO-je..

Čeprav ti dappi z ICO postopkom zberejo veliko denarja, je prezgodaj, da bi potrošniški dappi videli široko uporabo. Da ne omenjam, sčasoma bo večino vrednosti dappa sama posesala platforma.

Prezgodaj je, da bi dapps uspel.

Ko razmišljate o naložbi, je čas pomembnejši od ekipe, tehnologije ali katerega koli drugega dejavnika, ki bi ga lahko uporabili za presojo potencialne naložbe.

Predstavljajte si, da ste leta 1995 poskušali zagnati Facebook – ta bi spektakularno propadel. Internet ni bil dovolj hiter, mobilni ni bil na voljo, učinek omrežja je bil minimalen.

Medtem ko mnogi domišljijski dappi, usmerjeni na potrošnike, obljubljajo svet, mora biti pokrajina pripravljena na široko posvojitev, da jim bo uspelo. Za začetnike je še vedno izziv nakup in zavarovanje lastne kriptografije, pametne pogodbe pa se uporabljajo predvsem za prodajo žetonov. Preprosto nismo pripravljeni na splošno sprejemanje.

Tudi če vsi dapps ne uspejo, bo osnovna infrastruktura (platforma) imela vrednost.

Ali to pomeni, da se moramo izogibati vsem dappsom? Seveda ne. Predvidevam, da bo večina dappsov na koncu propadla, toda ta trg poganja hype in se lahko zgodi karkoli.

To nas vrne na platforme. Platforme zagotavljajo infrastrukturo za druge ekipe, na katerih lahko gradijo aplikacije. Ko se na platformah, kot je Ethereum, sproži več projektov, bo levji delež vrednosti ujela platforma sama … ne aplikacija.

Dapps bo prihajal in odhajal, toda zvočna infrastruktura bo prenašala nevihto.

Moje mnenje:

Platforme in infrastrukturni projekti imajo privlačno razmerje med tveganjem in nagrado. Mednarodne organizacije ICO bodo spodbujale večje povpraševanje in so manj izpostavljene časovnim težavam, s katerimi se sooča večina aplikacij. Da ne omenjam, institucionalni denar je leta 2018 močno osredotočen na platforme.

Moje najljubše platforme za leto 2018 so: ETH, NEO, EOS in ICX.

Trend št. 2: Norost ICO se bo nadaljevala, vendar se bo pokrajina spremenila

Norost ICO je kripto svet leta 2017 prevzela z nevihto in prinesla vsaj 3,5-krat več kapitala za začetek blockchain od VC od leta 2017. Upravičeno lahko na model ICO gledamo kot na izboljšanje v primerjavi z modelom tveganega kapitala. Zmagajo tako vlagatelji kot ustanovitelji.

Vlagatelji vidijo povečano likvidnost. Ko tvegani kapitalisti vlagajo v podjetja v zgodnji fazi, je njihov kapital običajno zaprt za 5-10 let v upanju na velik plač. Prodaja žetonov vlagateljem zagotavlja takojšnjo likvidnost, ki jim omogoča, da se prosto gibljejo in izstopajo iz projektov, kadar se jim zdi primerno.

Ustanovitelji prejmejo več denarja in več svobode pri ustvarjanju. Tradicionalno so bili startupi prisiljeni živeti v Silicijevi dolini, da bi prejeli kapitalske naložbe od VC. Danes prodaja žetonov zbira sredstva po vsem svetu in povprečna oseba lahko sodeluje v akciji. Namesto da bi se ustanovitelji odpovedali lastništvu in odgovarjali VC, ohranijo popolno lastništvo in prejmejo manjše prispevke večjega sklada vlagateljev.

Medtem ko se bo norost ICO nadaljevala, so tukaj tri napovedi na trgu ICO v letu 2018:

Napoved # 1: Naložbe pred ICO bodo v letu 2018 zbrale več denarja kot ICO

Če se ICO ne razproda, se cene takoj, ko je žetone mogoče zamenjati. Da bi to tveganje čim bolj zmanjšali, se več projektov odloči, da bodo v obdobju »predprodaje« prodali velik odstotek svojih žetonov za popust. Ta sredstva pred ICO bodo v glavnem prišla od zasebnih vlagateljev in sindikalnih skupin.

Voditelji sindikatov združujejo sredstva in se nato v tem obdobju predprodaje dogovorijo o popustu. Projekti imajo koristi od poenostavljenega postopka zbiranja sredstev in njihove ICO-je je videti bolj povpraševanje, ker so “že 50-odstotno razprodani” na 1. dan ICO. Seveda je to le trik, saj je bila večina teh žetonov pred ICO prodana s strmim popustom.

Sindikati lahko povprečnemu vlagatelju pomagajo, da dobi del “pred-ICO” projektov s popustom; vendar morate svojemu vodji resnično zaupati, ker deluje kot skrbnik vaših sredstev.

Napoved št. 2: Mednarodne organizacije ICO se bodo soočile s pritiski regulatorjev po vsem svetu

Leta 2017 smo videli, da sta Kitajska in Koreja začasno prepovedali ICO, SEC pa je javno izjavila, da za večino ICO veljajo ameriški zakoni o vrednostnih papirjih, neskladnost pa bo povzročila sodni postopek. V letu 2018 bodo vlade vedno bolj zavzele stališče o mednarodnih organizacijah ICO.

Ko bodo sprejeti novi predpisi, bomo videli, da se bo regulativna arbitraža povečala, saj bodo mednarodne organizacije ICO izkoristile države z bolj ohlapnimi predpisi, kot je Švica.

Povečan odboj regulativnih agencij lahko privede do začasne upočasnitve ICO-jeve norosti, vendar bo na koncu ustvaril močnejše temelje za večje, zrelejše in zakonsko skladno okolje prodaje žetonov. Ko bo ureditev prodaje žetonov jasnejša, bo Wall Street imel več spodbud za sodelovanje, kar bo povečalo dostop do kapitala v kripto prostoru.

Napoved št. 3: Ethereum bo lansiral največ ICO, vendar z nižjim tržnim deležem kot leta 2017  

Leta 2017 je bilo približno 70% vseh ICO uvedenih v omrežju Ethereum. Ob trenutnih omejitvah skaliranja z Ethereumom bo vedno več projektov začelo svoje ICO na alternativnih platformah, kot so NEO, XLM in EOS.

Moje mnenje:

Vlagatelji morajo biti bolj selektivni pri predprodajah in mednarodnih organizacijah prodaje v letu 2018. Ne samo, da večina ICO ne bo uspela, ampak če med predprodajo ne vstopite, ste že izgubili.

Če je bila polovica žetonov prodana za 1 dolar v predprodaji in je cena ICO 3 dolarje, kdo zmaga, ko kovanci pridejo na glavno borzo? Čeprav lahko še vedno ustvarite dobiček z nakupom po ceni ICO, imajo tisti, ki so kupili v predprodaji, veliko boljši profil tveganja / koristi..

Pred vlaganjem določite cene predprodaje z brskanjem po telegramskih skupinah in mreženjem z ljudmi, ki sodelujejo v predprodajah. Če razmišljate o pridružitvi sindikatu, bodite prepričani, da lahko voditelju zaupate, saj lahko pobegne z vašimi sredstvi.

Ker predpisi o prodaji žetonov nenehno spreminjajo, se pred udeležbo v ICO-jih ali predprodaji prepričajte, da ste skrbno pregledali. SEC je že poslal pozive vsaj 80 projektom, ki so zaključili prodajo žetonov.  

Nazadnje pazite predvsem na ICO na platformah, ki niso Ethereum, še posebej NEO, ki ima impresiven seznam ICO za leto 2018.

Trend št. 3: Razprava o razširljivosti se bo segrela – s strelovodnim omrežjem

Ko je hype okoli kriptovalut decembra 2017 dosegel vrhunec vseh časov, so bile sedanje omejitve razširljivosti tako Bitcoina kot Ethereuma izpostavljene množicam. Pristojbine so nenadoma naraščale in potrditev transakcij je trajala predolgo. Ne pozabite Crypto Kitties?

Vsi se strinjamo, da je skaliranje prednostna naloga, vendar je skupnost pri razmisleku o rešitvah za skaliranje ločena:

  • BTC se osredotoča na rešitve zunaj verige, kot je Lightning Network
  • BCH se osredotoča na rešitve za skaliranje v verigi, kot so večje velikosti blokov
  • ETH počasi prehaja na PoS in razmišlja o tehnologijah, kot sta ostrenje in rešitev sloja 2, podobna Lightning Network Raiden.
  • Altcoins eksperimentirajo z različnimi soglasnimi algoritmi, kot je DPoS

Pomembno vprašanje je: ali lahko veliki igralci izboljšajo razširljivost, preden se zaletijo novi projekti in ukradejo nekaj tržnega deleža?

Kik smo že videli, kako je preklical ICO na Ethereumu in prestopil na Stellar. EOS se ponaša z neverjetno hitrostjo, nič provizijami in bo predstavljen leta 2018.

Osebno verjamem, da bo BTC ohranil prevlado v valutnem prostoru, saj se še naprej sprejemajo sedanje tehnologije, kot sta SegWit in Lightning Network. Že smo videli, da se provizije za transakcije na BTC dramatično znižujejo, ko je sprejetje SegWita doseglo rekordno najvišjo vrednost (30% v času pisanja). Vendar je to le začasno oprostitev tekočega postopka skaliranja.

Najbolj obetavna rešitev za skaliranje je Lightning Network.

Tu se ne bom poglabljal v to, lahko pa se naučite o tem osnove Lightning Network v tem članku. Če se želite potopiti globoko, tukaj je seznam več virov.

Če Lightning Network dostavi, bodo Bitcoin transakcije stale manj kot 1 satoshi in jih je mogoče skoraj takoj potrditi.

Lightning Network prav tako dramatično poveča zasebnost z uporabo usmerjanja čebule (podobno kot Tor), da zatemni pošiljatelja / prejemnika transakcije. Če ima Lightning Network vgrajeno funkcijo zasebnosti, kakšna je prihodnost kovancev, usmerjenih v zasebnost?

Največja neznanka mreže Lightning je, kdaj bo pripravljena na množično posvojitev. Trenutno Lightning Network deluje v glavnem Bitcoin omrežju, vendar je po Elizabeth Stark ni pripravljena na množično posvojitev in razvojna skupina pri Lightning Labs.

Lightning Network deluje na testnet od 23. februarja 2018

Precej verižne atomske zamenjave nad Lightning Network

Z izkoriščanjem strelovodnega omrežja in atomskih zamenjav je mogoče poslati BTC in na primer nasprotni stranki prejeti LTC. To ima ogromne posledice za povečanje sprejemanja strele in vpliva na decentralizirano krajino izmenjave.

Nazadnje je pomembno omeniti, da je Lightning Network rešitev 2. plasti, ki se lahko uporablja s katerim koli blockchainom, ki ima “popravljive popravke transakcij”, kot je SegWit.

Moje mnenje:

V letu 2018 bomo Lightning Network dramatično povečali sprejetje. Glede na to je res težko napovedati razvojne cikle in letos bi lahko videli Lightning Network, ki počasi raste in šele leta 2019/2020..

Predvidevam, da bodo valutni kovanci, ki ne sprejmejo Lightning Network, izgubili tržni delež v primerjavi z Bitcoini. BCH, Dash, Pivx se zdijo še posebej ranljivi.

Kovanci za zasebnost lahko izgubijo tudi nekaj tržnega deleža, ker ima Lightning Network vgrajeno zasebnost. Po drugi strani je zasebnost pomembna niša in če bodo kovanci za zasebnost še naprej uporabljali nove in boljše tehnologije, bo vedno obstajala potreba in s tem trdna ocena.

Sčasoma, ko se Lighting Networks postopoma sprejemajo, predvidevam, da bodo generični denarni kovanci izgubili večino (ali vse) tržnega deleža za Bitcoin in druge kovance, ki izkoriščajo tehnologijo.

Trend št. 4: Ponudbe varnostnih žetonov bodo motile tradicionalni finančni svet

Trenutno žetone ločujemo v 3 različne kategorije: žetoni za plačilo, pomožni žetoni in varnostni žetoni.

Plačilni žetoni se uporabljajo za plačila kot valuta. Pomožni žetoni se uporabljajo za nakup storitve ali izkoristek dostopa do aplikacije.

Varnostni žetoni pa se uporabljajo za označevanje katerega koli sredstva, ki je lahko v lasti. To vključuje, vendar ni omejeno na: nepremičnine, delnice, umetnost in dolg.

Varnostni žetoni nudijo več prednosti v primerjavi s tradicionalnimi finančnimi produkti, kot so znižanje provizij, manjše tveganje finančnih manipulacij s strani bank in večji dostop do vlagateljev, saj lahko sodelujejo vsi, ki imajo internetno povezavo.

Da ne omenjam, da lahko distribucijo varnostnih žetonov opravimo povsem zakonito. Po navedbah Anthony Pompliano, Upravni partner družbe Full Tilt Capital:

Ko so varnostni žetoni narejeni pravilno, ne kršijo zakonov & predpisi, odstranijo finančne institucije in posrednike.

Zaradi velike učinkovitosti varnostnih žetonov in zmožnosti prodaje žetonov brez pravnega tveganja predvidevam, da bomo v letu 2018 videli tokenizacijo nekaterih tradicionalnih finančnih produktov.

Moje mnenje:

Bodite pozorni na projekte, ki želijo označiti tradicionalna sredstva, kot so tZERO in Polymath.

Za tiste, ki se družijo na borzi, priporočam, da raziščejo Overstock.com (OSTK). Verjetno bodo prodali e-trgovino (Overstock.com), da bi se 100% osredotočili na zagon T0.

Predsednik uprave OSTK Patrick Bryne se je rešil proti korupciji z Wall Streeta in sprožil T0 za napad na Wall Street, kjer jih najbolj boli, njihova žepna knjiga. Če bosta Patrick Bryne in ekipa T0 uspela, bo to “dobra fanta” legendarna zmaga.

Trend št. 5: Nakup digitalnih sredstev bo bistveno enostavnejši zaradi izboljšav menjalne krajine

Naš trenutni izmenjave kriptovalut niso pripravljeni služiti vse večjemu povpraševanju vlagateljev in špekulantov po vsem svetu. Skoraj vse velike borze (Bittrex, Binance itd.) So morale leta 2017 začasno zapreti vrata novim vlagateljem.

Coinbase ima zdaj več uporabnikov kot Charles Schwab. Da ne omenjam, vsak teden je bilo v Binanceu ustvarjenih “nekaj milijonov” novih računov.  

To je dober znak za trg kriptovalut kot celote, vendar tudi dokazuje, kako daleč mora iti infrastruktura, ki obdaja kriptovalute, preden lahko pride do splošnega sprejetja.

Vodenje borze ponuja veliko priložnost za zaslužek.

Glede na vprašanja, s katerimi se srečujejo naše trenutne borze, obstajajo velike možnosti, da se nova podjetja vključijo in izpolnijo to povpraševanje.

Predvidevam, da bo leto 2018 tisto leto, ko bo nakup digitalnega premoženja bistveno lažji kot kdaj koli prej zaradi navala centraliziranih in decentraliziranih borz, tradicionalnih fintech podjetij, ki so se pridružila stranki, in storitev z dodano vrednostjo, kot so ETF.

Centralizirane borze so hitre in učinkovite, vendar predstavljajo veliko varnostno tveganje.

Predvidevam, da bomo v naslednjih 12 mesecih videli eno večjo borzo:

  • Borze imajo v preteklih letih.
  • Borze delujejo kot skrbniki velikih vsot denarja, zaradi česar so tarče. To privlači prefinjene napadalce.
  • Večina borz je “centraliziranih”, kar pomeni, da so same po sebi ranljive.
  • Če bomo še naprej beležili hitro rast, se bodo borze soočale z večjim pritiskom za izboljšanje razširljivosti v strahu pred izgubo tržnega deleža zaradi konkurence. To lahko privede do tega, da nekatere izmenjave uporabljajo bližnjice, ki izpostavljajo ranljivosti.

Če imate kovance na borzah, tvegate nepotrebno. Strojne denarnice, kot sta Trezor ali Ledger, močno povečajo varnost.

Kot odgovor na tveganja, ki jih prinašajo centralizirane borze, se pojavlja nešteto decentraliziranih borz. Trenutno niso zelo učinkoviti ali uporabniku prijazni, vendar se bo to verjetno začelo spreminjati leta 2018.

Kako se bo pošteno uvedlo novo tehnologijo, na primer atomske zamenjave, na trgu decentralizirane borze (DEX)? Atomske zamenjave lahko teoretično dosežejo vse, kar lahko naredi DEX.

V letu 2018 bi lahko uvedli tudi storitve z dodano vrednostjo za pomoč tako malim kot institucionalnim vlagateljem.

Obstaja več ovir, ki “normijam” in institucionalnim vlagateljem preprečujejo sodelovanje v kripto prostoru. Nakup in shranjevanje kripto sredstev ni niti približno uporabniku prijazen niti dovolj varen za tehnično manj podkovane med nami. Leta 2018 bomo verjetno videli priliv storitev, ki bodo stopile in odpravile te težave.

Robinhood ima približno 3 milijone uporabnikov in ponuja trgovanje brez provizij tako na BTC kot na ETH. Počasi uvajajo svoje kripto storitve, vendar je povpraševanje ogromno, saj smo že videli, da se je z njimi prijavilo več kot milijon ljudi.

Na voljo imamo tudi platforme za finančne storitve v polnem obsegu, kot je CoinMetro, ki je leta ICO uvedel leta 2018. Poleg tega, da ponuja tipično trgovalno platformo, CoinMetro načrtuje tudi dodajanje storitev z dodano vrednostjo, kot so kripto ETF in upravljani skladi. Storitve, kot so kripto ETF, posnemajo tradicionalne finančne produkte, kar bo zmanjšalo trenje za nove vlagatelje.

Prav tako opažamo, kako se pojavljajo nove borze z prehodi fiat-to-altcoin. To je pomemben korak za ekosistem.

Moje mnenje:

Decentralizirane izmenjave niso pripravljeni na množično posvojitev, zaradi česar je kratkoročno / srednjeročno donosno trgovanje z žetoni (BNB, KCS itd.) donosno. Ko pa zavzamete dolgoročni pogled, imajo centralizirani izvorni žetoni za izmenjavo veliko tveganje.

Kraj izmenjave se bo v naslednjih nekaj letih močno spremenil in prihodnost ni znana. Ali bodo decentralizirani protokoli izmenjave množično sprejeti? Bodo prevzele atomske zamenjave? Ali bodo nove platforme za izmenjavo “popolne storitve” osvojile nov trg vlagateljev? Ali pa se bodo centralizirane borze, kot je Binance, razvijale in ščitile svoj tržni delež?

Izmenjave prinašajo velik dobiček in kdor v letu 2018 osvoji prostor, bo lepo nagrajen. Glede na to je preveč neznank, da bi lahko napovedovali s kakršno koli stopnjo zaupanja. Osebno bi vlagal le v nekaj ključnih igralcev in ohranjal majhnosti pozicij majhne, ​​da bi minimiziral tveganje.

Zaključek

Čeprav je prihodnosti nemogoče napovedati, lahko svoje portfelje optimiziramo tako, da zmanjšamo tveganje in povečamo donose s preučevanjem trendov.

Tu je povzetek trendov, ki jih spremljam v letu 2018:

  • # 1 Platforme so (še vedno) kralj: Osredotočite se na infrastrukturo namesto na dapps
  • # 2 ICO pokrajina se bo razvila: nadaljujte previdno, razumejte postopek predprodaje in boste nagrajeni
  • # 3 Razširljivost je glavni poudarek: preučite Lightning Network in vlagajte tam, kjer vidite najbolj obetavno
  • # 4 Varnostni žetoni bodo motili tradicionalne finance: vlagajte v infrastrukturo, ki bo poganjala tokenizirani svet
  • # 5 Dostop do kriptografije se bo dramatično izboljšal: vlagajte v borze / storitve, vendar naj bodo velikosti pozicij majhne zaradi visokega profila tveganja.

Katere trende spremljate v letu 2018? Pogovorimo se v spodnjih komentarjih.

Sorodno: Najboljših 5 kriptovalut, določenih za uspeh v letu 2018