Den totale markedsverdi på kryptovaluta nådde en heltidshøyde på rundt 820 milliarder dollar 7. januar 2018. Så i løpet av de neste 30 dagene opplevde vi en massiv nedgang på 65% i total markedsverdi. Vanlige medier erklærte at Bitcoin er død (igjen), krypto Twitter ble stille, og mange nye investorer tapte penger på å selge i bunnen.

Forutsatt at du ikke fikk panikk med å selge i bunnen, gratulerer, du bare overlevde det som ser ut til å være 6. masseutryddelse av kryptomarkedene.

Det er lett å bli fanget i overskriftene og sjekke porteføljen din hvert 5. minutt. Er dette produktivt? Vil dette endre markedet? Selvfølgelig ikke.

Spørsmålet vi burde stille oss selv er: “Har det grunnleggende endret seg?”

Hvis du mener at det grunnleggende har blitt verre, så gjør de nødvendige endringene i porteføljen din.

Hvis du mener at det grunnleggende har blitt det samme eller blitt bedre, så nyt rabattene fordi alle dine favoritt digitale eiendeler er til salgs!

Fra mitt perspektiv har grunnleggende aldri vært bedre:

Selv om fremtiden er lys, er det trygt å si at vi har en treg periode akkurat nå. Dette er ikke en dårlig ting. Det gir oss en mulighet: en mulighet til å gå tilbake fra diagrammene og investere i din kryptoutdannelse.

Informasjonen er billig, men det er dyrt å filtrere ut støyen. Unngå kortsiktige prisforutsigelser, den neste hete ICO og vanlige medier. Gå heller dypere.

Lær av bransjeledere, undersøk nye prosjekter, bedre forstå teknologien, nettverk med jevnaldrende i bransjen, og lese bøker om desentralisering, spillteori, distribuerte systemer og historien om penger.

Ditt fremtidige jeg vil takke deg.

I løpet av disse nedtider finner kloke investorer skjulte perler, og ingeniører bygger ting som vil være verdifulle i fremtiden. Dette er en gave, og jeg oppfordrer deg til å nyte den fordi den ikke varer evig.

I dag kommer jeg ut av min mørke grotte med kryptoforskning for å presentere deg fruktene av arbeidet mitt. I denne artikkelen deler jeg fem kryptovalutetrender for 2018 og hvordan du kan utnytte denne innsikten for å forbedre din investeringsstrategi.

Trend nr. 1: Plattformer er (fortsatt) konge

Investering i plattformer er den tryggeste og potensielt mest innbringende sektoren av digitale eiendeler i 2018.

I 2017 så vi Ethereum stige fra $ 8 i januar til en heltidshøyde på nesten $ 1400 i desember – en økning på 175 ganger på et eneste år.

Dette skyldtes hovedsakelig at rundt 70% av alle ICO-er ble lansert på Ethereum-plattformen i 2017. ICO-mani vil sannsynligvis fortsette i 2018, noe som vil øke verdien av plattformer som letter ICOer ytterligere..

Selv om disse dappene samler inn massevis av penger gjennom ICO-prosessen, er det for tidlig for forbrukerdappene å se adopsjon i stor skala. For ikke å nevne, over tid vil størstedelen av dappens verdi støvsuges av selve plattformen.

Det er for tidlig for dapps å lykkes.

Når du vurderer en investering, er tidspunktet viktigere enn teamet, teknologien eller hvilken annen faktor du kan bruke til å bedømme en potensiell investering..

Tenk deg å prøve å starte Facebook i 1995 – det hadde mislyktes spektakulært. Internett var ikke raskt nok, mobil var ikke tilgjengelig, nettverkseffekten var minimal.

Mens mange fancy forbrukerfokuserte apper lover verden, må landskapet være klart for adopsjon i stor skala for at de skal lykkes. Det er fortsatt utfordrende for nybegynnere å kjøpe og sikre sin egen krypto, og smarte kontrakter brukes hovedsakelig til tokensalg. Vi er bare ikke klare for vanlig adopsjon.

Selv om alle appene mislykkes, vil den underliggende infrastrukturen (plattformen) ha verdi.

Betyr det at vi skal unngå alle dapps? Selvfølgelig ikke. Jeg spår at de fleste apper til slutt vil mislykkes, men dette markedet er drevet av sprøytenarkoman og alt kan skje.

Dette bringer oss tilbake til plattformer. Plattformer gir infrastruktur for andre team å bygge applikasjoner på. Etter hvert som flere prosjekter lanseres på toppen av plattformer som Ethereum, vil løvenes andel av verdien bli fanget opp av selve plattformen … ikke søknaden.

Dapps vil komme og gå, men lydinfrastruktur vil ta stormen.

Min mening:

Plattformer og infrastrukturprosjekter har en attraktiv balanse mellom risiko og belønning. ICO-er vil øke etterspørselen, og de er mindre utsatt for timingproblemer som de fleste dapps står overfor. For ikke å nevne at institusjonelle penger er sterkt fokusert på plattformer i 2018.

Mine favorittplattformer for 2018 er: ETH, NEO, EOS og ICX.

Trend nr. 2: ICO-mani vil fortsette, men landskapet vil endre seg

ICO-mani tok kryptoverdenen med storm i 2017 og leverte i det minste 3,5 ganger mer kapital til blockchain-oppstart enn VC siden 2017. Med rette kan ICO-modellen sees på som en forbedring fra risikokapitalmodellen. Både investorene og gründerne vinner.

Investorer ser økt likviditet. Når venturekapitalister investerer i selskaper i tidlig fase, er deres kapital vanligvis låst i 5-10 år i håp om en massiv lønningsdag. Token-salg gir investorer øyeblikkelig likviditet slik at de fritt kan bevege seg inn og ut av prosjekter når de måtte ønske det.

Grunnleggerne får mer penger og mer frihet til å skape. Tradisjonelt ble startups tvunget til å bo i Silicon Valley for å motta kapitalinvesteringer fra VC. I dag skaffer tokensalg midler globalt, og den gjennomsnittlige personen kan komme inn på handlingen. I stedet for at grunnleggerne gir opp eierskapet og svarer på VC-er, beholder de fullstendig eierskap og mottar mindre bidrag fra en større pool av investorer.

Mens ICO-mani vil fortsette, er det tre spådommer på ICO-markedet i 2018:

Prediksjon nr. 1: Pre-ICO-investeringer vil samle inn mer penger enn ICO-er i 2018

Hvis en ICO ikke selger ut, blir pristankene så snart tokens er omsettelige. For å minimere denne risikoen velger flere prosjekter å selge en stor prosentandel av poletter for en rabatt i løpet av en “for-salg” -periode. Disse “pre-ICO” fondene kommer hovedsakelig fra private investorer og syndikatgrupper.

Syndikatledere samler midler sammen og forhandler deretter om en rabatt i løpet av denne forhåndsperioden. Prosjekter drar nytte av en forenklet innsamlingsprosess, og deres ICO-er fremstår som høyere etterspørsel fordi de “allerede er 50% utsolgt” på dag 1 av ICO. Selvfølgelig er dette bare et triks, da de fleste av disse tokens ble solgt før ICO med en bratt rabatt.

Syndikater kan hjelpe den gjennomsnittlige investoren med å få et stykke “pre-ICO” -prosjekter med rabatt; du må imidlertid virkelig stole på lederen din fordi de fungerer som forvalter av midlene dine.

Prediksjon 2: ICOs vil møte tilbakeslag fra regulatorer over hele verden

I 2017 så vi Kina og Korea midlertidig forby ICO-er, og SEC uttalte offentlig at de fleste ICO-er er underlagt amerikanske verdipapirlover og manglende overholdelse vil føre til rettslige skritt. Mer og mer vil regjeringer ta stilling til ICO i 2018.

Når nye forskrifter kommer på plass, vil vi se at arbitrasjer i regulering øker ettersom ICO-er vil utnytte land med mer slappe regler som Sveits.

Økt tilbakeslag fra regulatoriske byråer kan føre til en midlertidig bremsing i ICO-mani, men vil til slutt bygge et sterkere grunnlag for et større, mer modent og juridisk kompatibelt token-salgsmiljø. Etter hvert som regulering rundt token-salg blir tydeligere, vil Wall Street ha mer insentiv til å delta, noe som vil øke tilgangen til kapital i kryptorommet..

Prediksjon 3: Ethereum vil lansere flest ICO-er, men med en lavere markedsandel enn 2017  

I 2017 ble omtrent 70% av alle ICO-er lansert på Ethereum-nettverket. Med de nåværende skaleringsbegrensningene med Ethereum, vil flere og flere prosjekter lansere sine ICOer på alternative plattformer som NEO, XLM og EOS.

Min mening:

Investorer må være mer selektive med forhåndssalg og ICO-er i 2018. Ikke bare vil de fleste ICO-er mislykkes, men hvis du ikke kommer inn under forhåndssalget, har du allerede mistet.

Hvis halvparten av tokenene ble solgt for $ 1 under forhåndssalget, og ICO-prisen er $ 3, hvem vinner da myntene treffer en større børs? Selv om du fremdeles kan tjene penger ved å kjøpe til ICO-prisen, har de som kjøpte på forhåndsavtale en mye bedre risiko / belønningsprofil.

Identifiser rabatterte priser på forhåndssalg før du investerer, ved å gjennomsøke telegramgrupper og nettverk med personer som deltar i forhåndssalg. Hvis du vurderer å bli med i et syndikat, må du være sikker på at du kan stole på lederen da de kan stikke av med pengene dine.

Da regelverk rundt token-salg hele tiden er i endring, må du sørge for å gjøre din due diligence før du deltar i ICO-er eller presales.. SEC har allerede sendt stevner til minst 80 prosjekter som har fullført token-salg.  

Til slutt, hold øye med ICO på andre plattformer enn Ethereum, spesielt NEO som har en imponerende liste over ICOs planlagt for 2018.

Trend # 3: Skalerbarhetsdebatten vil varmes opp – med Lightning Network som leder pakken

Da sprøytenarkomanen rundt kryptokurver nådde en heltidshøyde i desember 2017, ble de nåværende skalerbarhetsbegrensningene for både Bitcoin og Ethereum utsatt for massene. Gebyrene skyte i været, og bekreftelse av transaksjoner tok for lang tid. Huske Crypto Kitties?

Vi er alle enige om at skalering er topprioritet, men samfunnet er delt når det vurderes skaleringsløsninger:

  • BTC fokuserer på off-chain-løsninger som Lightning Network
  • BCH fokuserer på skaleringsløsninger på kjeden, for eksempel økte blokkstørrelser
  • ETH overgår sakte til PoS og vurderer teknologier som sharding og en lag 2-løsning som ligner på Lightning Network Raiden.
  • Altcoins eksperimenterer med forskjellige konsensusalgoritmer som DPoS

Det viktige spørsmålet er: kan de store aktørene forbedre skalerbarheten før de nyere prosjektene tar i bruk og stjeler markedsandeler?

Vi har allerede sett Kik avbryte ICO-en på Ethereum og bytte til Stellar. EOS kan skryte av utrolig hastighet, null avgifter, og lanseres i 2018.

Jeg tror personlig at BTC vil opprettholde dominans i valutaområdet ettersom dagens teknologier som SegWit og Lightning Network fortsetter å bli adoptert. Vi har allerede sett at transaksjonsgebyrer på BTC falt dramatisk ettersom vedtakelsen av SegWit når en høyeste tid (30%, i skrivende stund). Dette er imidlertid bare en midlertidig lindring fra en pågående skaleringsprosess.

Den mest lovende skaleringsløsningen er Lightning Network.

Jeg kommer ikke til å dykke inn i det her, men du kan lære om grunnleggende om Lightning Network i denne artikkelen. Hvis du vil dykke dypt, er det her en liste over flere ressurser.

Hvis Lightning Network leverer, vil Bitcoin-transaksjoner koste mindre enn 1 satoshi og kan bekreftes nesten umiddelbart.

Lightning Network øker også personvernet dramatisk ved å bruke løkruting (ligner på Tor) for å tilsløre transaksjonsavsenderen / mottakeren. Hvis Lightning Network har en innebygd personvernfunksjon, hva er fremtiden for personvernfokuserte mynter?

Det største ukjente med Lightning Network er når det vil være klart for masseadopsjon. For øyeblikket kjører Lightning Network live på det viktigste Bitcoin-nettverket, men det er det ikke klar for masseadopsjon ifølge Elizabeth Stark og utviklingsteamet på Lightning Labs.

Lightning Network kjører på testnet fra 23. februar 2018

Atombytter på tvers av kjeder over Lightning Network

Ved å utnytte Lightning Network og atombytter er det mulig å sende BTC og for at motparten skal motta LTC, for eksempel. Dette har enorme implikasjoner for å øke Lightning-adopsjonen så vel som å påvirke det desentraliserte utvekslingslandskapet.

Til slutt er det viktig å merke seg at Lightning Network er en lag 2-løsning som kan brukes med en hvilken som helst blockchain som har “formbare transaksjoner,” som SegWit.

Min mening:

Vi vil se at Lightning Network dramatisk øker adopsjonen i 2018. Når det er sagt, er det veldig vanskelig å forutsi utviklingssykluser, og vi kunne se at Lightning Network vokste sakte i år og bare nådde steget i 2019/2020.

Jeg spår valutamynter som ikke adopterer Lightning Network, vil miste markedsandelen til Bitcoin. BCH, Dash, Pivx virker spesielt sårbare.

Personvernmynter kan også miste noe markedsandel fordi Lightning Network leveres med innebygd personvern. På den annen side er personvern en viktig nisje, og hvis personvernmynter fortsetter å ta i bruk nye og bedre teknologier, vil det alltid være behov og dermed en solid verdivurdering.

Etter hvert som Lighting Networks gradvis blir adoptert, forutser jeg at generiske valutamynter vil miste det meste (eller alle) markedsandeler til Bitcoin og andre mynter som utnytter teknologien.

Trend # 4: Sikkerhetstokener vil forstyrre den tradisjonelle finansverdenen

Foreløpig differensierer vi tokens i 3 forskjellige kategorier: betalingstokener, verktøystokener og sikkerhetstokener.

Betalingstokener brukes til å foreta betalinger som en valuta. Verktøytokener brukes til å kjøpe en tjeneste eller utnytte tilgang til en applikasjon.

Sikkerhetstokener derimot brukes til å tokenisere alle eiendeler som kan eies. Dette inkluderer, men er ikke begrenset til: eiendom, aksjer, kunst og gjeld.

Sikkerhetspoletter gir flere fordeler i forhold til tradisjonelle finansielle produkter som reduserte avgifter, redusert risiko for bankmanipulasjon og økt tilgang til investorer siden alle med internettforbindelse kan delta.

For ikke å nevne at distribusjon av sikkerhetstokener kan gjøres helt lovlig. I følge Anthony Pompliano, Administrerende partner for Full Tilt Capital:

Når sikkerhetspoletter blir gjort riktig, skjærer de ikke lover & forskrifter fjerner de finansinstitusjoner og mellommenn.

På grunn av de enorme effektivitetene som oppnås ved sikkerhetstokener og muligheten til å utføre token-salg uten juridisk risiko, spår jeg at vi vil se tokenisering av noen tradisjonelle finansielle produkter i 2018.

Min mening:

Hold øye med prosjekter som ønsker å tokenisere tradisjonelle eiendeler, for eksempel NULL og Polymath.

For de som dabler i aksjemarkedet, anbefaler jeg å undersøke Overstock.com (OSTK). De vil trolig selge e-handelsvirksomheten (Overstock.com) for å fokusere 100% på å lansere T0.

Administrerende direktør i OSTK, Patrick Bryne, har en vendetta mot Wall Street-korrupsjon og lanserte T0 for å angripe Wall Street der det gjør vondt for dem, lommeboken. Hvis Patrick Bryne og T0-teamet trekker det, vil det være en legendarisk seier for de “gode karene.”

Trend # 5: Innkjøp av digitale eiendeler vil bli betydelig enklere på grunn av forbedringer i utvekslingslandskapet

Vår nåværende kryptovaluta-børser er ikke forberedt på å imøtekomme den økende etterspørselen fra investorer og spekulanter over hele verden. Nesten alle de store børsene (Bittrex, Binance osv.) Måtte midlertidig stenge dørene for nye investorer i 2017.

Coinbase har nå flere brukere enn Charles Schwab. For ikke å nevne at det ble opprettet “flere millioner” nye kontoer på Binance hver uke.  

Dette er et godt tegn for kryptovalutamarkedet som helhet, men demonstrerer også hvordan infrastrukturen rundt kryptovaluta har en lang vei å gå før vanlig adopsjon kan forekomme.

Å drive en børs gir en enorm mulighet til å tjene penger.

Med tanke på problemene våre nåværende børser står overfor, er det store muligheter for nye selskaper å tre inn og tjene denne etterspørselen.

Jeg spår at 2018 vil være året når kjøp av digitale eiendeler blir betydelig enklere enn noen gang på grunn av en tilstrømning av både sentraliserte og desentraliserte børser, tradisjonelle fintech-selskaper som blir med på festen, samt merverditjenester som ETF.

Sentraliserte børser er raske og effektive, men de utgjør en massiv sikkerhetsrisiko.

Jeg spår at vi vil se en stor børs bli hacket i løpet av de neste 12 månedene:

  • Børs har kontinuerlig blitt hacket gjennom årene.
  • Børser fungerer som forvaltere av store pengesummer som gjør dem til mål. Dette trekker sofistikerte angripere.
  • De fleste børser er “sentraliserte”, noe som betyr at de iboende er sårbare.
  • Hvis vi fortsetter å se rask vekst, vil børsene møte mer press for å forbedre skalerbarheten i frykt for å miste markedsandeler til konkurranse. Dette kan føre til at noen børser tar snarveier som avslører sårbarheter.

Hvis du holder mynter på børser, tar du en unødvendig risiko. Maskinvarelommebøker som Trezor eller Ledger gir en enorm økning i sikkerheten.

Som svar på den iboende risikoen ved sentraliserte børser, ser vi et utall desentraliserte børser dukker opp. Foreløpig er de ikke veldig effektive eller brukervennlige, men dette vil sannsynligvis begynne å endres i 2018.

Når ny teknologi blir introdusert som atombytter, hvordan vil det desentraliserte børs (DEX) markedet være rettferdig? Atomic swaps kan teoretisk oppnå alt en DEX kan gjøre.

I 2018 kan vi også introdusere merverditjenester for å hjelpe både privatpersoner og institusjonelle investorer.

Det er flere barrierer som forhindrer “normene” og de institusjonelle investorene i å delta i kryptorommet. Å kjøpe og lagre krypto eiendeler er ikke på langt nær brukervennlig eller sikker nok for de mindre kunnskapsrike blant oss. I 2018 vil vi sannsynligvis se en tilstrømning av tjenester for å gå inn og løse disse problemene.

Robinhood har omtrent 3 millioner brukere og tilbyr provisjonsfri handel på både BTC og ETH. De ruller sakte ut kryptotjenestene sine, men etterspørselen er enorm, ettersom vi allerede har sett mer enn 1 million mennesker registrere seg hos dem.

Vi har også fullskala finansielle tjenesteplattformer som CoinMetro som lanserer ICO i 2018. I tillegg til å tilby en typisk handelsplattform, planlegger CoinMetro også å legge til merverditjenester som krypto-ETF og forvaltede fond. Tjenester som krypto-ETFer etterligner tradisjonelle finansielle produkter som vil redusere friksjonen for nye investorer.

Vi ser også nye børser dukke opp med fiat-to-altcoin gateways. Dette er et viktig skritt for økosystemet.

Min mening:

Desentraliserte børser er ikke klare for masseadopsjon, noe som gjør det mulig å holde innfødte byttetokener (BNB, KCS, etc) på kort / mellomlang sikt. Men når du tar et langsiktig syn, har sentraliserte native exchange-tokens betydelig risiko.

Utvekslingslandskapet vil gjøre dramatiske endringer de neste par årene, og fremtiden er ukjent. Vil desentraliserte utvekslingsprotokoller se masseadopsjon? Vil atombyttene ta over? Vil nye “full service” -børsplattformer vinne det nye investormarkedet? Eller vil sentraliserte børser som Binance utvikle seg og beskytte markedsandelen?

Børs gir et enormt overskudd, og den som vinner plassen i 2018, blir belønnet pent. Når det er sagt, er det for mange ukjente til å spå med noen grad av selvtillit. Personlig ville jeg bare investere i noen få viktige aktører og holde posisjonsstørrelser små for å minimere risikoen.

Konklusjon

Selv om fremtiden er umulig å forutsi, kan vi optimalisere porteføljene våre for å minimere risiko og maksimere avkastningen ved å studere trender.

Her er et sammendrag av trendene jeg ser på i 2018:

  • # 1 Plattformer er (fortsatt) konge: Fokus på infrastruktur i stedet for dapps
  • # 2 ICO-landskapet vil utvikle seg: Fortsett med forsiktighet, forstå forhåndsprosessen, og du vil bli belønnet
  • # 3 Skalerbarhet er toppfokus: Studer Lightning Network og invester der du ser mest lovende
  • # 4 Sikkerhetsmerker vil forstyrre tradisjonell økonomi: Invester i infrastruktur som vil drive den tokeniserte verden
  • # 5 Tilgang til krypto vil forbedre seg dramatisk: Invester i børser / tjenester, men hold posisjonsstørrelser små på grunn av høy risikoprofil.

Hvilke trender holder du øye med i 2018? La oss diskutere i kommentarene nedenfor.

I slekt: Topp 5 kryptovalutaer som skal lykkes i 2018