Pretože si kryptomena získala popularitu, bolo nevyhnutné, aby niektoré prvky konvenčného finančného sveta krvácali. Nariadenia, futures a ETF sa rôznymi spôsobmi zameriavali na kryptotrhy (alebo sa o to pokúšali) a indexové fondy sú priamo pri nich.

V roku 2017 tiež veľký počet krypto-hedžových fondov orezaný. Pre priemerného investora je však získanie minima alebo správnych kontaktov na získanie do hedžového fondu skutočnou výzvou.

Cue indexové fondy. Pre každého, kto nevie, sú indexové fondy podielové fondy, ktoré sú určené na sledovanie výnosov trhového indexu. Index je skupina cenných papierov, ktorá predstavuje konkrétny segment trhu. V kryptomene sa často zavádza individuálny token, ktorý slúži tejto funkcii.

Pre profesionálnych obchodníkov, starých obchodníkov a ďalších hráčov v oblasti moci nepredstavujú indexové fondy príliš vzrušujúci potenciál. Ale pre tých, pre ktorých je vesmír nový, môžu byť atraktívnou voľbou.  

Máte záujem o blockchain, ale nechcete tráviť čas učením sa o každej minci alebo technológii? Máte záujem o kryptomenu, ale nechcete sa starať o ukladanie a správu vašich tokenov? Chcete ľahký, diverzifikovaný a automaticky vyvážený spôsob investovania? Odpoveďou pre vás môže byť indexový fond.

Poďme sa pozrieť na možnosti.

(Poznámka: Investícia do blockchainu nie je spojená so žiadnym z nasledujúcich projektov, čo predstavuje objektívny výskum spolu s názorom autora. Toto nie je finančné poradenstvo.)

Bittwenty

Spustená na decentralizovanej burze BitShares v decembri 2016, Bittwenty je jedným z prvých indexov uvedených na trh. Podľa a príspevok od jeho zakladateľa na bitcointalk.org, „Chcel som vytvoriť nástroj, ktorý umožní komukoľvek bez bolesti hlavy investovať do globálneho ekonomického rastu kryptomien.“

Token BTWTY je investičný nástroj, ktorý zohľadňuje výkonnosť top 20 kryptomien, a teda funguje podobným spôsobom ako S&P 500 (ktorý sleduje 500 najlepších amerických spoločností).

Tu je jeho výkon od začiatku.

Crypto zažil v roku 2017 senzačný rok a do roku 2018 menej ako hviezdny, Bit20 je zjavným odrazom toho. Ako bezpečné je to, možno by vás zaujímalo? Pretože BTWTY je smartcoin, ktorý beží na blockchaine, má rovnakú úroveň bezpečnosti ako iné aplikácie založené na blockchaine. K dnešnému dňu sa blockchainy všeobecne osvedčili ako oveľa bezpečnejšie ako centralizované alternatívy.

Ako si môžete kúpiť BTWTY? Aby ste mohli nakúpiť do tohto indexu, budete potrebovať nejaké bitcoiny (mena platformy BTWTY beží ďalej). To sa dá ľahko dosiahnuť zriadením účtu a prevodom bitcoinov. Podrobný návod ako nakupovať nájdete tu.

O aké poplatky ide? Ekosystém BitShares trvá okolo 0,1 BTS (0,1 BTS = 0,06 USD) na „obchodné operácie“. Toto je pomerne malý poplatok „jeho cieľom je poskytnúť peniaze na rozvoj spoločnosti Bittwenty, údržbu webových stránok a budúci vývoj, reklamu a všetko, čo môže pomôcť tomuto trhu rásť.“

Coinbase Index Fund

Burza kryptomien Coinbase nedávno oznámila založenie a pasívne spravovaný indexový fond. Na rozdiel od Bittwenty je Coinbase oneskorencom na túto konkrétnu stranu.

Spätne má tento krok zmysel, pretože Coinbase je lídrom v úteku v rozvíjajúcom sa priemysle a potrebuje nájsť nové spôsoby, ako ďalej rásť. Fond Coinbase umožní investorom široké pôsobenie na všetky aktíva uvedené na GDAX (vážené trhovou kapitalizáciou).

Ako môžete do tohto indexu nakúpiť? Web Coinbase uvádza, že fond bude otvorený na investovanie v roku 2018 bez ďalších podrobností. Ak máte záujem, môžete sa zaregistrovať a dostávať upozornenia, keď budú aplikácie otvorené.

Investori, ktorí sa chcú zúčastniť, musia byť USA akreditované a získajte minimálne 10 000 USD. Spoločnosť Coinbase plánuje účtovať používateľom ročný poplatok za správu vo výške 2% a počiatočná distribúcia fondu bude vyzerať asi takto:

Očakáva sa, že fond v budúcnosti pridá ďalšie mince a jeho rozdelenie sa bude každý rok vyvážiť.

Pre tých, ktorí sa zaujímajú o bezpečnosť, bude mať spoločnosť Coinbase všetky finančné prostriedky v chladiarenskom sklade, čo by mohlo byť plusom vzhľadom na ich skúsenosti so spravovaním týchto vysoko hodnotných aktív. Niektorí ľudia s tým nepochybne budú mať problém, ale Coinbase nemá najhoršie výsledky. Majú dokonca službu tzv Coinbase Custody, ktorého cieľom je ukladať bitcoiny pre inštitucionálnych investorov.

Ak sa chcete dozvedieť viac informácií o indexovom fonde Coinbase alebo sa prihlásiť na odber aktualizácií, kliknite tu.

Crypto20

Počiatočné R&D pre Crypto20 Fond sa začal v apríli 2017 a odvtedy prešiel procesom od propagácie cez predpredaj po úplné ICO. Môžete si prečítať ich bielu knihu tu.

Čo to vlastne je? C20 je token založený na éteri, ktorý funguje ako „autonómny, vysoko výkonný a nízkonákladový fond kryptomeny.“ Je to ďalšia prominentná ponuka pre tých, ktorí si chcú kúpiť kôš s mincami.

Celková hodnota fondu je v súčasnosti okolo 47,5 mil. USD. Tu jeho výkon od marca 2018:

Okolo C20 bolo dosť rozruchu, ale aj určitá skepsa. Je namieste položiť si otázku, aké bezpečné je to? C20 tiež beží na blockchaine, čo ponúka úplnú transparentnosť a relatívne vysoký stupeň bezpečnosti.

Pokiaľ ide o spoločnosť, ktorá stojí za tokenom, počiatočná spätná väzba sa javí ako pozitívna – pozitívna indikácia – silná komunikácia, rastúca komunita a čakajúci audit jednej zo štyroch veľkých účtovných spoločností.

Ako si môžete kúpiť žetón C20? Ak ste premeškali predpredaj alebo ICO (ktoré nemali obyvatelia USA k dispozícii), jedinou vašou možnosťou bude nákup na burze. S tokenom C20 sa dá obchodovať Bibox, IDEX, HitBTC, a ED.

Tu je aktuálna alokácia fondu.

O aké poplatky ide? Vďaka svojej jedinečnej štruktúre ponúka C20 poplatky za správu iba 0,5% a – najlepšie – žiadne výstupné poplatky. Patrí medzi najlepšie ponuky na trhu a ak je to tak závit je možné uveriť, že C20 je v súčasnosti najsilnejším uchádzačom o krypto index.

Po bitkách

Ďalším relatívnym nováčikom v oblasti kryptomien je Správa bitových aktív, ktorí nedávno predstavili svoje Hold10 index. Tento fond priebežne sleduje top 10 kryptomien a „váži tieto meny trhovou kapitalizáciou upravenou o infláciu, pričom zohľadňuje plány inflácie ponuky na nasledujúcich päť rokov.“

Hold10 vám umožňuje „vlastniť trh a neskúšať vyberať víťazov“. Viac o ich metodike nájdete tu.

Napriek tomu, že v čele s dvoma relatívne neznámymi podnikateľmi, Bitwise získal počiatočné financovanie vo výške 4 milióny dolárov, získal veľa stlačte, a je podporovaný ľuďmi ako Námorný Ravikant.

Tu je zatiaľ jeho výkon.

Opäť môžete vidieť, že Hold10 má za sebou výnimočný rok, ktorý napodobňuje meteorický vzostup kryptotrhu (a pokles začiatkom roku 2018). Aké sú však obavy o bezpečnosť? Ak nakúpite v systéme Hold10, vaše prostriedky sú držané v 100% chladiacom priestore so vzduchovou medzerou, s výnimkou prípadov, keď je portfólio vyvážené raz za mesiac (kvôli fluktuáciám cien medzi aktívami). Samotná spoločnosť má sídlo v San Franciscu a zvonku pôsobí skalopevne.

Ako môžete kúpiť do Hold10? Ich požiadavky sú o niečo prísnejšie. Ak chcete nakupovať, musíte byť občanom USA a „akreditovaným investorom“. Pretože sa jedná o súkromné ​​vozidlo, a nie o ETF, minimum je 10 000 dolárov – čo je stále menej ako v prípade mnohých iných súčasných alternatív. Fond prichádza s ročným poplatkom za pasívnu správu od 2% do 3%.

Ak sa chcete dozvedieť viac informácií o Hold10, vrátane jeho politiky hard forku, procesu výberu údajov a podrobných kritérií oprávnenosti, kliknite tu.

Iconomi – BLX

Čo je Iconomi? Iconomi je blockchainová platforma, ktorá umožňuje komukoľvek od začiatočníkov až po odborníkov investovať a spravovať digitálne aktíva. Cieľom Iconomi je „prekonať priepasť medzi verejnosťou a distribuovanou ekonomikou“.

Toto však nie je iba trh; toto je skutočný krok pri vytváraní jednoduchej a užívateľsky prívetivej možnosti, aby ľudia investovali do kombinácií aktív označovaných ako Digital Asset Arrays (DAA). Každý správca DAA si môže vytvoriť vlastný sortiment konkrétnych digitálnych aktív a ponúknuť ich komunite priaznivcov. Toto umožňuje ľuďom zostavovať a nakupovať prispôsobiteľné aktíva vrátane vlajkovej lode Iconomi DAA, blockchain indexu (BLX).

Službu BLX spravuje Columbus Capital Ltd.. a tu sú niektoré z jeho kľúčových detailov:

Návratnosť 779% je do očí bijúca, ale niektorých ľudí môže zaujímať, aké bezpečné to je? Citovať Merkle, „Keďže tieto (mince držané v BLX) menách predstavujú 78% odvetvia podľa trhového kapitalizácie, je zrejmé, že cieľom je vystaviť používateľov v prvom rade„ bezpečnejším “aktívam.“

Akákoľvek skutočná ochrana pred volatilitou však na kryptotrhoch v súčasnej podobe zjavne nie je možná. Z hľadiska kľúčovej bezpečnosti, niektorí používatelia dôverujú zabezpečeniu platformy Iconomi, zatiaľ čo iní sa rozhodujú pre hardvérové ​​peňaženky.

Ako kúpiť BLX? Podľa oficiálnych stránok si môžete kúpiť DAA „len niekoľkými kliknutiami“. Ale iba v prípade, že je to príliš optimistické, vytvoril Hackernoon vynikajúci sprievodca za nákup BLX, ktorý vás prevedie krok za krokom.

Ak sa chcete dozvedieť viac informácií o Iconomi a indexe BLX, navštívte stránku Palubná doska Iconomi.  

Ďalšie možnosti

Aj keď päť, ktoré sme tu spomenuli, môže byť najznámejšie alebo najzaujímavejšie, neznamená to, že sú jedinými možnosťami na trhu..

Vo svetle toho teda uvádzam zoznam ďalších indexových mincí alebo fondov, ktoré by mohli stáť za pozretie.

  • AgreCoin – platforma, ktorá pracuje na zostavení najlepších 6 mincí na trhu v ktoromkoľvek danom okamihu a prevedie ich do svojho vlastného fondu.
  • Hlavné mesto astronautov – si kladie za cieľ investovať do kryptomeny „autopilota“ a s tokenom podporovaným ERC20 je „bránou do spravovaného portfólia zameraného na veľké objemy a vysoký dopyt po kryptomenách, ktoré sa blížia k udalosti likvidity“.
  • Symetrický fond – (SYMM) ponúka investorom príležitosť získať expozíciu na trhu s kryptomenami bez toho, aby museli sami osobne obchodovať..
  • Fond digitálnych vývojárov – fond, ktorý investuje do šírenia digitálnych aktív, ako sú názvy domén a kryptomeny.

S niektorými z uvedených možností sa dostávame k asi najdôležitejšej otázke …

Mal by Investujete do krypto indexu?

Pokiaľ ide o akcie, indexové fondy skôr inklinovali prekonať aktívne spravované fondy v posledných rokoch. Indexový fond môže poskytnúť široké pôsobenie na trhu, nízke prevádzkové náklady a nízky obrat portfólia. Ak použijeme slová Warrena Buffetta, „index s veľmi nízkymi nákladmi prekoná väčšinu peňazí spravovaných amatérmi alebo profesionálne.“

Existuje mnoho dôvodov, prečo sú indexy populárne, tak prečo to neurobiť v kryptolande?

Počas písania tohto článku v súčasnosti beží alebo sa podieľa na tomto experimente veľa ľudí. Ale ako pri všetkých veciach s kryptami, nikto vlastne nevie, ako to dopadne. To však ľuďom nezabráni v tom, aby sa pokúšali predpovedať.

Na konci roku 2016 výskumný pracovník v oblasti kryptomien a autor Coindesk Willy Woo uskutočnil sériu simulácií (na základe predchádzajúcich 3 rokov), aby zistil, či index trhu s altcoinmi dokáže prekonať výkonnosť bitcoinu. Dospel k záveru, že „bitcoin je s indexovými fondmi skutočne ťažké poraziť, čo môže byť pri súčasnom stave altcoinov, ktoré máme, neprekonateľný. Nielenže výrazne zaostávajú za bitcoinmi, ale ako kombinovaný kôš je ich každodenná volatilita vyššia. “

Od roku 2016 sa však očividne veľa vecí zmenilo a súčasné ponuky indexov obsahujú bitcoin, a nie ich stavať proti zvyšku trhu. Otázkou však zostáva: je pravdepodobné, že šírenie vašich peňazí do spektra mincí prinesie maximalizáciu zisku – minimalizáciu rizika, v ktorú investori dúfajú?

Ako odpoviete na túto otázku, dôjde k perspektíve, ktorú si zvolíte.

Niektorí ľudia si to myslia Bitcoin je hlúpy. Niektorí ľudia si myslia, že trh s altcoinmi je nadhodnotený a že veľa z nich na ňom nie je dobrou investíciou (dokonca ani do najlepších 20). Vidia iba niekoľko kryptomien, ktoré prežívajú nevyhnutné rastúce bolesti. Z ktoréhokoľvek z týchto výhod je nákup indexu malý. Ak chcem ešte raz citovať Woo, „môj záver je, že skutočne nekorelarujeme akciový trh (kde sú indexy veľmi úspešné), pretože sa nachádzame vo svete nevetvovaných shitcoinov.“

Ostatní ľudia vidia úplne ružovejšiu krajinu.

Vidia bitcoin ako kotvu hodnoty a vidia mnoho ďalších tokenov, ktoré začínajú riešiť prípady skutočného použitia prostredníctvom inovatívnych technológií. Pozerajú sa na celkovú trhovú kapitalizáciu kryptomeny (a na to, ako stále trpí S & P 500) a dospejeme k záveru, že stále existuje veľký priestor pre rast.

Táto druhá skupina má pocit, že sme na úsvite niečoho obrovského, a s výhodou väčšieho množstva údajov (uplynul viac ako rok od vyjadrenia Woo) sú býčí. Z tohto pohľadu by diverzifikácia na celom trhu mohla byť vynikajúcou stratégiou.

Záverečné myšlienky

Mnoho ľudí prehliadne indexové fondy, keď budú prenasledovať ďalšiu pumpu, alebo sa pokúsia prognózovať hodnotu technológie, ktorá je sotva v plienkach. Ostatní si vezmú a DIY prístup k indexovaniu, ale to si vyžaduje oveľa viac know-how, ako má priemerný začiatočník.

Problém zostáva, s výberom z viac ako 1500 kryptomien – a objavujúcich sa zdanlivo z minúty na minútu – je mimoriadne ťažké oddeliť pšenicu od pliev. Aj napriek tomu, čo vám niektorí ľudia môžu povedať, je predpovedanie dlhodobého úspechu alebo neúspechu kryptomien veľmi náročné aj pre obchodníkov na tradičných trhoch s mnohoročnými údajmi na kontrolu..

Nákup jediného tokenu alebo indexu je ľahší a menej stresujúci prístup ako čokoľvek iné. S vývojom trhu by mohla byť čoraz atraktívnejšia cenová ponuka fondu kryptomien, ktorý ponúka investorom stabilné výnosy pri zachovaní širokého a obmedzeného rizikového profilu..

To, či sa rozhodnete alebo nechcete investovať do kryptoindexu, z veľkej časti spočíva v dvoch veciach: kde spadáte do spektra optimizmu a pesimizmu v súvislosti s kryptotrhmi a do akej miery si ceníte jednoduchosť použitia, ktorý index poskytuje (tj. Ste ochotní zaplatiť trochu na poplatkoch).

Na konci dňa bude každý musieť urobiť tieto rozhodnutia sám.