Dengan munculnya bitcoin dan cryptocurrency, banyak inovasi teknologi terkait telah datang, dan mereka telah mengubah cara kita bertransaksi dan melihat aset. Namun, keuntungan dan peningkatan dari revolusi digital baru ini bukannya datang tanpa kerugian. Ada banyak industri yang diandalkan kripto, seperti dompet, bursa, dan platform perdagangan, dan lonjakan harga pasar kripto dari tahun 2017 telah mendorong banyak penipu untuk memanfaatkan minat komunitas yang semakin meningkat..
Karena itu, internet penuh dengan pertukaran palsu, skema ponzi, peretasan, penipuan, dan sebagainya, di mana pedagang dan investor kehilangan dana digitalnya..
Tidak jarang menemukan pengguna yang mengungkapkan rasa frustrasi mereka dan menuntut retribusi di berbagai forum dan utas online.
Review ChangeNOW: menahan dana
Salah satu contoh terbaru tentang pelanggan yang mencari keadilan dengan mencoba mengungkap pertukaran yang diduga merugikannya adalah kasus pengguna Bitcointalk ni23457. Dia menyatakan bahwa pertukaran ChangeNOW telah menahan dananya selama berbulan-bulan sekarang, tanpa alasan yang sah. Setelah menjelajahi internet untuk informasi tentang platform dan para pemimpinnya, pengguna menunjukkan hubungannya dengan bisnis kripto lainnya.
Sebelum kami mendalami lebih dalam kasus ini, kami akan terlebih dahulu menyajikan beberapa informasi tentang ChangeNOW dan Changelly, bagi Anda yang belum mengetahui tentang bursa dan bisnis mereka..
ChangeNOW adalah pertukaran mata uang kripto yang mengklaim memungkinkan pelanggannya secara anonim memperdagangkan aset digital dalam jumlah tak terbatas. Perusahaan tersebut tampaknya merupakan perusahaan yang berbasis di Belize dan beroperasi sesuai dengan peraturan negara yang menyangkut operasi kripto.
Changelly adalah pertukaran yang mendukung perdagangan kripto-ke kripto yang didirikan pada tahun 2013. Ia mengklaim bahwa ia berbasis di Praha, di Republik Ceko dan bahwa tim yang membuat permulaan awal adalah orang yang terlibat dalam pembuatan MinerGate, sebuah bitcoin kolam penambangan. Setahun kemudian mereka diduga mengembangkan unit terpisah untuk memimpin layanan pertukaran dengan Konstantin Gladych sebagai CEO.
Pertukaran ini memiliki banyak ulasan negatif dari pelanggan di berbagai situs dan forum ulasan. Banyak yang akan membantah bahwa biaya transaksi yang tinggi sebesar 0,5% adalah alasan mengapa sebagian besar pengguna tidak puas, tetapi ada banyak contoh di mana dana telah ditahan pada saat penarikan dan contoh di mana nilai tukar yang substansial dikurangkan dari dana yang diperdagangkan.
Ulasan Changelly: menahan dana – penarikan monero
Kontroversi semacam itu mengenai pemotongan dana bukannya tanpa preseden, karena pada bulan Juli dan September, platform tersebut membekukan penarikan monero. COO, Ilya Bere, saat itu mengklaim dana itu terlalu besar dan diduga berasal dari gelap..
Awal 2018 melihat banyak pengguna mengobarkan perang melawan Changelly, karena banyak dari korban yang diduga menyebutkan bahwa platform tersebut telah menghasilkan uang melalui kegiatan penipuan dan mencuri dana dari para penggunanya. Kontroversi itu berlanjut dengan Changelly meluncurkan prosedur KYC (Kenali Klien Anda) wajib bagi anggotanya. Seperti yang diharapkan, pelanggan tidak merespon dengan baik implementasi baru ini.
ni23457 adalah pelanggan Changelly dan memiliki akun yang masuk daftar putih. Dia mengatakan bahwa ratusan bitcoin dipertukarkan dalam beberapa bulan terakhir tanpa memerlukan KYC apa pun. Fakta bahwa dia memiliki dompet berusia 5 tahun yang tidak tersentuh juga tidak membuatnya menjadi pengguna yang mencurigakan. Dia ingin menukar 100 BCH menjadi bitcoin di bursa ChangeNOW (membingungkannya dengan Changelly), yang merupakan jumlah yang cukup besar..
ChangeNOW prosedur KYC
Rupanya, ChangeNOW juga telah menerapkan prosedur KYC dan, mirip dengan Changelly, memutuskan untuk menahan dana pelanggannya karena tidak mematuhi proses verifikasi..
Jadi, ketika prosedur KYC yang baru mengharuskannya untuk mengirim gambar dan screenshot dirinya untuk membuktikan identitasnya, pengguna tidak mematuhinya karena ia yakin bahwa situs web anonim akan menerima gambar apa pun, karena mereka tidak memiliki prosedur verifikasi yang serius; pengguna juga merasa dia akan membahayakan identitasnya.
Hasilnya, dia mengirimkan dua file JPG dari Google. ChangeNOW kemudian memblokir dana dan melaporkan pengguna tersebut, menempatkannya dalam penyelidikan karena “melakukan pemalsuan dokumen”.
Agak berlebihan untuk menuduh seseorang melakukan pemalsuan dokumen, yang merupakan pelanggaran serius yang dapat dihukum oleh hukum, mengingat foto-fotonya diunduh dari Google. Tentu saja, pengguna seharusnya tidak mengirim JPG, karena itu memperburuk keadaan dan tidak membantu kredibilitasnya..
Masalahnya di sini bukanlah prosedur KYC itu sendiri, tetapi detail teduh lainnya yang mengelilingi platform.
ChangeNOW: iklan palsu?
Situs ChangeNOW sebelumnya mengiklankan dirinya sebagai pertukaran mata uang kripto “anonim dan tidak terbatas”, yang berarti bahwa situs tersebut tidak akan meminta pengguna untuk memberikan informasi pribadi mereka dan bahwa mereka dapat menukar jumlah berapa pun yang mereka inginkan. Prosedur KYC mereka bertentangan dengan dua fitur ini. Sementara itu, mereka telah mengalihkannya ke “platform perdagangan mata uang kripto tanpa batas non-penahanan” – namun, bagaimana bisa menjadi “non-penahanan” dan “tidak terbatas” jika mereka dapat menandai dan memblokir dana?
Prosedur KYC dan AML: pencegahan pencucian uang
Di sisi lain, bursa kini diharuskan menerapkan prosedur KYC dan AML untuk mencegah pencucian uang dan penipuan yang dapat dilakukan melalui konversi dana digital..
Ini menimbulkan dilema. Di satu sisi, bursa harus memastikan bahwa platform mereka tidak digunakan untuk tindakan melanggar hukum, pencucian uang, pendanaan teroris, dan sejenisnya. Di sisi lain, ada pengguna yang ingin menjaga privasinya saat bertransaksi.
Penyalahgunaan KYC?
ni23457 dinyatakan dalam komunikasi dengan pihak ketiga yang dirahasiakan…
Saya yakin seluruh KYC dirancang oleh mereka hanya untuk fakta bahwa ~ 10% pelanggan tidak akan pernah mengirim dokumen kepada mereka dan uang akan pergi bersama mereka. Kemana mereka menghabiskan uang orang yang belum lulus KYC?…
Saya menemukan banyak topik tentang tuduhan semacam itu. Seseorang bahkan membuat situs
http://www.changellyreview.com/
Dan selalu sama: takut uang dicuri, Europol, dll … tetapi siapa mereka untuk mengambil uang seseorang?..
Namun sayangnya, semua ini sulit dibuktikan…
ChangeNow dan Changelly: koneksi St. Petersburg?
ni23457 yang dinyatakan dalam komunikasi dengan pihak ketiga yang diungkapkan…
Mungkin Anda ingat saya sehubungan dengan pencurian 100 BCH dari ChangeNOW.
Tapi lupakan 100 BCH dan ChangeNOW saya
Mungkin pembaca Anda akan tertarik dengan fakta bahwa layanan terkenal Changelly dikelola oleh orang-orang dengan nama palsu dan sebenarnya terletak di negara tanpa undang-undang kripto tetapi dengan pejabat dan suap yang korup.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Anda bisa melupakan "KATA PENGANTAR" dan hanya membaca dari "ILEGAL EXCHANGER CHANGELLY"
INI BUKAN BUKTI DARI SUMBER YANG TIDAK DAPAT DIPERCAYA. INI HANYA TERKAIT KE PROFIL PUBLIK MEREKA. JADI GAMBAR KESIMPULAN DIRI ANDA
Ini adalah foto bersama dengan Changpeng Zhao, CEO Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Saya hanya ingin tahu apakah dia tahu bahwa nama asli orang di sebelah kanan adalah Konstantin Gladyshev (nama palsu Konstantin Gladych). Apakah dia tahu bahwa nama asli CEO baru adalah Ilya Berezovsky (nama palsu adalah Ilya Bere).
Tahukah dia bahwa orang-orang ini tidak pernah bekerja di Republik Ceko, tetapi berada di St. Petersburg.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
Mereka membeli perusahaan lepas pantai dan memberi tahu seluruh dunia bahwa mereka berasal dari Ceko atau Malta. Tetapi setiap orang bodoh dapat membelinya secara anonim dengan beberapa ribu dolar.
Anda lihat mereka menulis di topik saya, tapi jangan mengomentari tuduhan bahwa mereka menggunakan nama palsu dan lokasi palsu
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Setelah beberapa penyelidikan pribadi, ni23457 menemukan bahwa Roman Lapin dan Sergey Sokratilin adalah kepala ChangeNOW.io, keduanya berasal dari St. Petersburg karena merupakan kantor utama bisnis mereka.
Akun media sosial orang-orang terkenal di tim Changelly, seperti CEO-nya saat ini, Kepala Pemasaran, Kepala Pengembangan Bisnis, serta pendiri dan mantan CEO mereka, ternyata memiliki nama yang berbeda, meskipun versi sedikit dimodifikasi dari nama asli mereka. Ia kemudian menghubungkan kedua bisnis tersebut dengan perusahaan lain, yaitu Atomic Wallet dan Guarda Wallet.
“Gladych (CEO dan salah satu pendiri Changelly) memiliki perusahaan lain Atomic Wallet (alamat resmi perusahaan lepas pantai: Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Salah satu pendiri Atomic Wallet adalah Brusov. Brusov dan Sokolov adalah pendiri Evercode Lab; Sokolov juga salah satu pendiri Guarda Wallet (alamat resmi perusahaan lepas pantai: Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Pendiri Evercode Lab adalah Lapin dan Sergeev (CEO dan pengembang utama ChangeNOW). Itu hanya keluarga St. Petersburg yang bahagia “
Lokasi sebagian besar dari orang-orang ini adalah St. Petersburg, yang berada di Rusia. Ini menyiratkan bahwa perusahaan tersebut berbasis di negara yang tidak mengakui pertukaran mata uang kripto sebagai badan hukum perbankan. Situs pasar Bitcoin diblokir, dan dalam keputusan pengadilan, disebutkan bahwa aset digital adalah pengganti mata uang yang dilarang di wilayah Federasi Rusia..
Di bawah ini adalah tautan ke akun media sosial yang diduga:
CEO:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Pendiri dan mantan CEO:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Selengkapnya dapat ditemukan di Bitcointalk.
Status hukum cryptos di Rusia
Status hukum cryptos di Rusia adalah bahwa mereka ambigu dan berfluktuasi, sehingga sulit untuk mempertahankan bisnis yang beroperasi dengan perdagangan aset virtual. Republik Ceko, bagaimanapun, secara hukum mengakui perusahaan yang membeli, menjual, mengelola, atau menengahi cryptocurrency, tetapi mereka harus mematuhi undang-undang anti pencucian uang..
Beberapa waktu lalu, Changelly mengumumkan akan merelokasi kantor pusatnya ke Malta dan mengganti CEO-nya.
“Salah satu langkah pertama adalah memasukkan Changelly ke Malta. Saat ini, ini adalah pusat dunia cryptocurrency dan salah satu negara paling ramah crypto. Malta juga menggabungkan banyak bisnis kripto termasuk salah satu mitra terbesar kami, pertukaran kripto terkemuka – Binance. Kami mencari kepatuhan penuh dengan kerangka hukum lokal yang tampaknya lebih menguntungkan untuk mengejar agenda kami. Dalam hal ini, Malta adalah wilayah terbaik bagi kami untuk beroperasi dan menumbuhkan kemitraan kami di seluruh dunia. ”, Kata Ilya Bere, CEO yang baru diangkat, terkait langkah tersebut..
Apakah perubahan mendadak ini karena hukum Rusia yang berfluktuasi atau untuk mengabaikan keharusan menerapkan prosedur KYC / AML yang diberlakukan oleh hukum Ceko? Tidak ada yang tahu pasti, tetapi banyak yang menduga bahwa meningkatnya jumlah keluhan dan tuduhan pelanggan mungkin ada hubungannya dengan perubahan ini..
Kemitraan Changelly dengan Binance
Sejauh yang kami tahu, Binance gagal menanggapi surat yang dikirim oleh ni23457. Dia kemudian meminta agar pihak ketiga yang dirahasiakan mengirim surat berikut ke Binance. Pihak ketiga melakukannya, tetapi Binance tidak pernah menanggapi:
Halo,
Ada banyak artikel tentang kemitraan antara Binance dan Changelly di Internet.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Bisakah Anda mengomentari fakta bahwa Changpeng Zhao berdiri dengan seseorang yang menggunakan nama palsu?
Namanya bukan Gladych tapi Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
dari 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
dari 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Dan CEO baru Changelly bukanlah Bere melainkan Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Dan orang-orang ini tidak pernah bekerja di Praha. Semuanya ada di St. Petersburg
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Bisakah Anda memberi tahu pembaca kami dengan Changelly pertukaran Anda yang mana yang bekerja sama? Changelly dari Praha dengan pendiri Gladych dan CEO Bere atau Changelly dari St. Petersburg dengan pendiri Gladyshev dan CEO Berezovsky?
Kami berharap Anda mengklarifikasi situasi ini secepat mungkin.
Topik terkait:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Pentingnya uji tuntas
Pengguna harus melakukan penelitian menyeluruh sebelum melakukan transaksi, karena pertukaran secara teratur mengubah kebijakan dan ketentuan mereka agar sesuai dengan peraturan negara (sebagian besar masih dalam pengembangan), dan seharusnya tidak melakukan pertukaran dalam jumlah besar, seperti ini segera meminta sebagian besar bursa untuk menghentikan transaksi.
Penangguhan transaksi bukanlah praktik yang tidak biasa di industri keuangan.
Umpan balik dari Changelly
Cointelligence menghubungi Changelly untuk memberikan komentar. Sasha Kolesova, Direktur Humas di Changelly, berbaik hati menanggapi. Dia menyoroti poin-poin berikut:
- “Pertukaran ini mendapatkan banyak ulasan negatif dari pelanggan di berbagai situs dan forum ulasan.” – Anda dengan senang hati memeriksa hampir 1000 ulasan dari pelanggan kami tentang Changelly di https://www.trustpilot.com/review/changelly.com untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang pekerjaan kami.
- “Kontroversi itu berlanjut dengan Changelly meluncurkan prosedur KYC (Kenali Klien Anda) wajib untuk anggotanya.” Kami ingin menyoroti fakta bahwa pemeriksaan KYC telah diterapkan di Changelly pada awal tahun ini, yaitu pada bulan Februari 2018. Sebagian besar pelanggan tidak memiliki masalah sama sekali dengan verifikasi, mereka melalui pemeriksaan KYC, mendapatkan akun mereka yang masuk daftar putih dan terus membuat transaksi tanpa pemeriksaan ekstra lebih lanjut.
- Mengenai tautan yang diposting, semua akun Ilya Bere, termasuk akun pribadi, tidak palsu. Ini adalah praktik bisnis yang umum untuk membuat sedikit penyesuaian pada nama yang sulit diucapkan atau beralih dari “Bob” ke “Rob” sehingga kami tidak melihat ada masalah dengan itu, tidak ada yang mencoba menyembunyikan identitas mereka di sini.
- Konstantin Gladych mengundurkan diri sebagai CEO di Changelly pada akhir Agustus 2018 dan sejak itu, dia sama sekali tidak berhubungan dengan layanan kami.
- Seperti yang Anda sebutkan dengan benar dalam artikel Anda, ada banyak peretasan, penipuan di bidang aset digital, oleh karena itu kami berusaha untuk melindungi pengguna kami dari aktivitas penipuan dan penipuan di ekosistem kripto dan juga untuk membantu pemain pasar lainnya dalam mengembalikan dana yang dicuri. Lihat contoh terbaru dalam berita ketika Changelly mendukung dalam menemukan dan mengembalikan dana sebesar $ 585.000 kepada pelanggan Bithump yang menderita serangan peretas. Selain itu, kami ingin memperingatkan semua orang yang terlibat dalam perdagangan mata uang kripto dan berinvestasi untuk membuat penelitian sendiri sebelum menggunakan layanan kripto apa pun.
Hype dan pers negatif?
Masih banyak aspek dari kasus ini yang harus diungkap untuk mencari tahu siapa yang bersalah. Pengejaran tanpa henti ni23457 dan posting di Bitcointalk telah menghasilkan cukup banyak badai di sekitar ChangeNOW.
Namun upayanya mungkin telah membuahkan hasil, karena ChangeNow mengembalikan dananya setelah tiga bulan ditahan “dan 2,5 bulan abaikan mutlak untuk semua email saya”, menyatakan ni23457. Apakah pertukaran mengembalikan dana kepada pengguna karena menyelesaikan penyelidikannya (meskipun tiga bulan adalah waktu yang cukup lama) atau karena dikhawatirkan konsekuensi dari badai ini yang dibuat oleh ni23457 online masih diperdebatkan..