Līdz ar Bitcoin un kriptonauda parādīšanos ir radušies daudzi saistīti tehnoloģiski jauninājumi, un tie ir no jauna definējuši veidu, kā mēs darām un skatām aktīvus. Tomēr šīs jaunās digitālās revolūcijas priekšrocības un uzlabojumi nenāca bez negatīvām pusēm. Ir daudzas nozares, uz kurām paļaujas kriptotehnikas, piemēram, maki, biržas un tirdzniecības platformas, un kriptogrāfijas tirgus cenu pieaugums no 2017. gada daudziem krāpniekiem ir licis izmantot kopienas pieaugošo interesi..
Tāpēc internets ir pilns ar viltotām apmaiņām, Ponzi shēmām, uzlaušanām, krāpšanām utt., Kurās tirgotāji un investori ir zaudējuši savus digitālos līdzekļus.
Nereti lietotāji, kas dažādos tiešsaistes forumos un pavedienos atklāj savu neapmierinātību un pieprasa atlīdzību.
ChangeNOW pārskats: līdzekļu ieturēšana
Viens no nesenajiem piemēriem, kad klients meklē taisnīgumu, mēģinot atmaskot apmaiņu, kas, iespējams, nodarījusi viņam pāri, ir Bitcointalk lietotāja ni23457 gadījums. Viņš paziņo, ka ChangeNOW birža jau vairākus mēnešus ietur viņa līdzekļus bez pamatota iemesla. Izmeklējis internetu, lai iegūtu informāciju par platformu un tās vadītājiem, lietotājs norādīja uz tās saistību ar citiem kriptogrāfijas uzņēmumiem.
Pirms mēs iedziļināmies šajā lietā, vispirms mēs sniegsim informāciju par ChangeNOW un Changelly tiem, kas nezina par biržām un viņu biznesu.
ChangeNOW ir kriptovalūtas birža, kas apgalvo, ka ļauj saviem klientiem anonīmi tirgot neierobežotu daudzumu digitālo aktīvu. Šķiet, ka uzņēmums ir regulēts uzņēmums Belizā un darbojas saskaņā ar valsts noteikumiem, kas attiecas uz kriptogrāfijas operācijām.
Čanelija ir birža, kas atbalsta kriptogrāfijas – kriptogrāfijas tirdzniecību, kas tika izveidota 2013. gadā. Tā apgalvo, ka tā atrodas Prāgā, Čehijas Republikā un ka komanda, kas izveidoja sākotnējo startēšanu, bija tā, kas bija iesaistīta MinerGate, bitcoin izveidošanā. kalnrūpniecības baseins. Gadu vēlāk viņi, iespējams, izstrādāja atsevišķu vienību, lai vadītu apmaiņas dienestu ar Konstantīnu Gladiču kā izpilddirektoru.
Apmaiņā ir daudz negatīvu atsauksmju no klientiem dažādās atsauksmju vietnēs un forumos. Daudzi iebildīs, ka augstā darījumu maksa – 0,5% – ir iemesls, kāpēc vairums lietotāju ir neapmierināti, taču ir daudz gadījumu, kad līdzekļi ir aizturēti pēc izņemšanas, un gadījumos, kad no tirgotajiem līdzekļiem tika atskaitīts ievērojams valūtas kurss.
Changelly pārskats: līdzekļu ieturēšana – vienreizēja izņemšana
Šādi strīdi par līdzekļu ieturēšanu nav bijuši bez precedenta, jo jūlijā un septembrī platforma iesaldēja vienreizēju izņemšanu. Rīkotāja Ilja Bere toreiz apgalvoja, ka līdzekļi ir pārāk lieli un aizdomas, ka tiem ir nelikumīga izcelsme.
2018. gada sākumā daudzi lietotāji karoja pret Čaneliju, jo daudzi iespējamie upuri minēja, ka platforma ir pelnījusi naudu, izmantojot krāpnieciskas darbības, un zog līdzekļus no lietotājiem. Polemika tika turpināta ar to, ka Čanelijs saviem dalībniekiem uzsāka obligātu KYC (Know Your Client) procedūru. Kā gaidīts, klienti uz šo jauno ieviešanu nereaģēja ļoti labi.
ni23457 bija Changelly klients, un viņam bija baltajā sarakstā iekļauts konts. Viņš teica, ka pēdējos mēnešos tika apmainīti simtiem bitkoīnu, neprasot nekādu KYC. Fakts, ka viņam bija neskarts 5 gadus vecs maks, arī nepadarīja viņu par aizdomīgu lietotāju. Viņš gribēja apmainīt 100 BCH uz bitkoinu ChangeNOW biržā (jaucot to ar Changelly), kas ir diezgan liela summa.
ChangeNOW KYC procedūra
Acīmredzot ChangeNOW bija ieviesusi arī KYC procedūru un, līdzīgi kā Changelly, nolēma turēt klienta līdzekļus par verifikācijas procesa neievērošanu.
Tātad, kad jaunā KYC procedūra prasīja viņam nosūtīt attēlus un ekrānuzņēmumus ar sevi, lai pierādītu savu identitāti, lietotājs to neievēroja, jo uzskatīja, ka anonīma vietne pieņem jebkuru attēlu, jo viņiem nebūs nopietnu pārbaudes procedūru; lietotājs arī uzskatīja, ka riskēs ar savu identitāti.
Rezultātā viņš no Google nosūtīja divus JPG failus. Tad ChangeNOW bloķēja līdzekļus un ziņoja par lietotāju, pakļaujot viņu izmeklēšanai par “dokumentu viltošanu”.
Ir nedaudz pārspīlēts apsūdzēt kādu dokumentu viltošanā, kas ir nopietns likumpārkāpums, ņemot vērā, ka attēli tika lejupielādēti no Google. Protams, lietotājam nevajadzēja nosūtīt JPG, jo tas viņu pasliktināja un nepalīdzēja viņa uzticamībai.
Šeit problēma nav pati KYC procedūra, bet gan citas ēnas detaļas, kas apņēma platformu.
ChangeNOW: nepatiesa reklāma?
ChangeNOW vietne iepriekš sevi reklamēja kā “anonīmu un neierobežotu” kriptovalūtas apmaiņu, kas nozīmētu, ka vietne neprasīs lietotājiem sniegt savu personisko informāciju un ka viņi var apmainīties ar jebkādām vēlamām summām. Viņu KYC procedūra ir pretrunā šīm divām iezīmēm. Pa to laiku viņi to ir pārgājuši uz “bez glabāšanas neierobežotu kriptovalūtu tirdzniecības platformu” – un tomēr, kā tā var būt “bez brīvības atņemšanas” un “neierobežota”, ja viņi var atzīmēt un bloķēt līdzekļus?
KYC un AML procedūras: naudas atmazgāšanas novēršana
No otras puses, tagad ir nepieciešama apmaiņa, lai ieviestu KYC un AML procedūras, lai novērstu naudas atmazgāšanu un krāpšanu, ko var veikt, pārveidojot digitālos līdzekļus.
Tas rada dilemmu. No vienas puses, apmaiņai ir jānodrošina, lai to platformas netiktu izmantotas nelikumīgām darbībām, naudas atmazgāšanai, teroristu finansēšanai un tamlīdzīgi. No otras puses, ir lietotāji, kuri darījumu laikā vēlas saglabāt savu privātumu.
KYC ļaunprātīga izmantošana?
ni23457 paziņojumā norādīja neizpaužamu trešo personu…
Esmu pārliecināts, ka visu KYC lietu viņi ir izstrādājuši tikai tāpēc, ka ~ 10% klientu nekad viņiem dokumentus nesūtīs un nauda paliks pie viņiem. Kur viņi tērē to cilvēku naudu, kuri nav izturējuši KYC?…
Atradu daudzas tēmas par šādām apsūdzībām. Kāds pat izveidoja vietni
http://www.changellyreview.com/
Un vienmēr tas pats: bailes no nozagtas naudas, Eiropols utt., Bet kas viņi ir, lai piesavinātos kāda naudu?..
Bet diemžēl to visu ir grūti pierādīt…
ChangeNow un Changelly: Sanktpēterburgas savienojums?
ni23457 norādīts saziņā ar atklātu trešo personu…
Varbūt jūs atceraties mani saistībā ar ChangeNOW 100 BCH zādzību.
Bet aizmirsti par maniem 100 BCH un ChangeNOW
Varbūt jūsu lasītājus interesēs fakts, ka labi pazīstamu pakalpojumu Changelly pārvalda cilvēki ar viltotiem vārdiem, un faktiski tas atrodas valstī bez tiesību aktiem par kriptogrāfiju, bet ar korumpētām amatpersonām un kukuļiem
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Par to var aizmirst "PRIEKŠVĀRDS" un lasīt tikai no "NELIKUMĪGA APMAIŅAS MAINĪTĀJA"
TAS NAV UZTICAMS NO NEUzticama AVOTA. TAS IR SAISTĪTS AR VIŅU PUBLISKAJIEM PROFILIEM. TĀPĒC NOSLĒDZI PATS SEVI
Šī ir kopīga fotogrāfija ar Binance izpilddirektoru Changpengu Zhao
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Es tikai domāju, vai viņš zina, ka labajā pusē esošā cilvēka īstais vārds ir Konstantīns Gladiševs (viltus vārds ir Konstantīns Gladičs). Vai viņš zina, ka jaunā izpilddirektora īstais vārds ir Iļja Berezovskis (viltus vārds ir Iļja Bere).
Vai viņš zina, ka šie cilvēki nekad nav strādājuši Čehijā, bet ir Sanktpēterburgā.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
Viņi nopirka ārzonas firmas un visai pasaulei stāsta, ka ir no čehu vai no Maltas. Bet katrs idiots to var nopirkt pilnīgi anonīmi par dažiem tūkstošiem dolāru.
Jūs redzat, ka viņi raksta manā tēmā, bet nekomentē apsūdzību, ka viņi izmanto viltotus vārdus un viltotu atrašanās vietu
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Pēc dažām privātām izmeklēšanām ni23457 konstatēja, ka Romāns Lapins un Sergejs Sokratilins ir ChangeNOW.io vadītāji, un viņi abi ir pierādījuši Sanktpēterburgu, jo tas ir viņu uzņēmuma galvenais birojs.
Tika konstatēts, ka Changelly komandas slavenu cilvēku, piemēram, tās pašreizējā izpilddirektora, mārketinga vadītāja, biznesa attīstības vadītāja, kā arī viņu dibinātāja un bijušā izpilddirektora, sociālo tīklu kontos ir dažādi nosaukumi, lai gan tie bija nedaudz modificēti viņu īstie vārdi. Pēc tam viņš savienoja abus uzņēmumus ar citiem uzņēmumiem, proti, Atomic Wallet un Guarda Wallet.
“Gladych (Changelly izpilddirektors un līdzdibinātājs) ir vēl viens uzņēmums Atomic Wallet (ārzonas uzņēmuma juridiskā adrese: Igaunija, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Atomic Wallet līdzdibinātājs ir Brusovs. Brusovs un Sokolovs ir Evercode Lab līdzdibinātāji; Sokolovs ir arī Guarda Wallet (ārzonas uzņēmuma juridiskā adrese: Igaunija, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond) līdzdibinātājs. Evercode Lab līdzdibinātāji ir Lapins un Sergejevs (ChangeNOW izpilddirektors un vadošais izstrādātājs). Tā ir tikai laimīga Sanktpēterburgas ģimene ”
Lielākā daļa šo cilvēku atrodas Sanktpēterburgā, kas atrodas Krievijā. Tas nozīmētu, ka uzņēmums atrodas valstī, kas neatzīst kriptonauda biržas par juridiskām banku vienībām. Bitcoin tirgus vietnes ir bloķētas, un tiesas lēmumos tiek norādīts, ka digitālie aktīvi ir valūtas aizstājēji, kas ir aizliegti Krievijas Federācijas teritorijā.
Tālāk ir norādītas saites uz iespējamiem sociālo mediju kontiem:
Izpilddirektors:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Dibinātājs un bijušais izpilddirektors:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Vairāk var atrast vietnē Bitcointalk.
Kriptu juridiskais statuss Krievijā
Kriptu juridiskais statuss Krievijā ir tāds, ka tie ir neskaidri un svārstīgi, tāpēc ir grūti saglabāt tādu biznesu, kas darbojas ar virtuālo aktīvu tirdzniecību. Čehija tomēr juridiski atzīst firmas, kas pērk, pārdod, pārvalda vai starpnieko kriptovalūtas, taču tām ir jāievēro likumi par naudas atmazgāšanu.
Pirms kāda laika Changelly paziņoja, ka pārceļ galveno mītni uz Maltu un maina izpilddirektoru.
“Viens no pirmajiem soļiem ir panākt, lai Changelly tiktu iekļauts Maltā. Mūsdienās tas ir kriptovalūtu pasaules centrs un viena no kripto draudzīgākajām valstīm. Malta iekļauj arī daudzus kriptogrāfijas darījumus, tostarp vienu no mūsu lielākajiem partneriem, ievērojamu kriptogrāfijas biržu – Binance. Mēs cenšamies pilnībā ievērot vietējo tiesisko regulējumu, kas, šķiet, ir labvēlīgāks mūsu darba kārtības īstenošanai. Šajā ziņā Malta ir vislabākā teritorija, lai mēs varētu darboties un attīstīt savas partnerības visā pasaulē. ”Par pārcelšanos sacīja nesen ieceltais izpilddirektors Iļja Bere..
Vai šī pēkšņā maiņa notika Krievijas svārstīgo likumu dēļ vai lai apietu Čehijas likumos noteiktās KYC / AML procedūras? Neviens to nezinās droši, bet daudziem ir aizdomas, ka pieaugošajam klientu sūdzību un apsūdzību skaitam varētu būt bijis kāds sakars ar šīm izmaiņām.
Changelly partnerība ar Binance
Cik mēs zinām, Binance neizdevās atbildēt uz vēstuli, kuru nosūtīja ni23457. Pēc tam viņš lūdza neatklātu trešo personu nosūtīt Binance šādu vēstuli. Trešā puse to izdarīja, bet Binance nekad neatbildēja:
Sveiki,
Internetā ir daudz rakstu par partnerību starp Binance un Changelly.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Vai jūs varētu komentēt faktu, ka Changpeng Zhao stāv kopā ar personu, kas lieto viltotu vārdu?
Viņu sauc nevis Gladičs, bet Gladiševs:
https://www.facebook.com/gladkos
no 2012. gada:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
no 2013. gada:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Un jaunais Changelly izpilddirektors ir nevis Bere, bet gan Berezovskis
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Un šie cilvēki Prāgā nekad nav strādājuši. Visi no tiem atrodas Sanktpēterburgā
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Vai jūs varētu pastāstīt mūsu lasītājiem, ar kuru Changelly sadarbojas jūsu birža? Čanelija no Prāgas ar dibinātāju Gladiču un izpilddirektoru Bere vai Čanelija no Sanktpēterburgas ar dibinātāju Gladiševu un izpilddirektoru Berezovski?
Mēs ceram, ka jūs pēc iespējas ātrāk noskaidrosit šo situāciju.
Saistītā tēma:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Pienācīgas pārbaudes nozīme
Lietotājam pirms darījuma veikšanas bija jāveic rūpīga izpēte, jo biržas regulāri maina savu politiku un noteikumus, lai tie atbilstu valsts noteikumiem (no kuriem lielākā daļa vēl tiek izstrādāta), un nevajadzēja apmainīties ar tik lielu summu, jo tas nekavējoties aicina lielāko daļu apmaiņas darījumu apturēt.
Darījumu apturēšana finanšu nozarē nav nekas neparasts.
Atsauksmes no Changelly
Cointelligence sazinājās ar Changelly, lai saņemtu komentārus. Saša Koļesova, Changelly PR direktore, bija pietiekami laipna, lai atbildētu. Viņa uzsvēra šādus jautājumus:
- “Apmaiņā ir daudz negatīvu atsauksmju no klientiem dažādās atsauksmju vietnēs un forumos.” – Jūs esat laipni aicināts pārbaudīt gandrīz 1000 mūsu klientu atsauksmes par Čaneliju vietnē https://www.trustpilot.com/review/changelly.com lai iegūtu skaidrāku priekšstatu par mūsu darbu.
- “Strīds tika turpināts ar to, ka Čanelija saviem dalībniekiem uzsāka obligātu KYC (Know Your Client) procedūru.” Mēs vēlētos uzsvērt faktu, ka KYC pārbaudes Changelly tika ieviestas šī gada sākumā, proti, 2018. gada februārī. Lielākajai daļai klientu ar verifikāciju vispār nav problēmu, viņi veic KYC pārbaudes, saņem kontus baltajā sarakstā un turpina veikt darījumus bez papildu pārbaudēm.
- Attiecībā uz ievietotajām saitēm visi Iļjas Beres konti, ieskaitot personīgos, nav viltoti. Tā ir izplatīta uzņēmējdarbības prakse, ka nelieli pielāgojumi grūti izrunājamiem vārdiem vai pāreja no “Bob” uz “Rob”, tāpēc mēs neredzam ar to problēmas, un neviens šeit nemēģina slēpt savu identitāti.
- Konstantīns Gladihs 2018. gada augusta beigās atkāpās no Changelly izpilddirektora amata un kopš tā laika viņš nekādā veidā nav saistīts ar mūsu pakalpojumu.
- Kā jūs pareizi minējāt savā rakstā, digitālo aktīvu jomā ir daudz uzlaušanas, krāpšanas, tāpēc mēs cenšamies aizsargāt savus lietotājus no krāpnieciskām un krāpnieciskām darbībām kriptogrāfijas ekosistēmā, kā arī palīdzēt citiem tirgus dalībniekiem atgriezt nozagtos līdzekļus. Iepazīstieties ar neseno piemēru ziņās, kad Čanglijs atbalstīja naudas atrašanu un atdošanu Bithump klientiem, kuru kopējā summa bija USD 585 000, cieta no hakeru uzbrukuma. Turklāt mēs vēlamies brīdināt visus, kas iesaistīti kriptovalūtu tirdzniecībā un ieguldījumos, pirms katrs kriptogrāfijas pakalpojumu izmantošanas veikt savus pētījumus..
Hype un negatīva prese?
Šajā lietā joprojām ir daudz aspektu, kas ir jāatklāj, lai noskaidrotu, kurš bija pie vainas. ni23457 nerimstošās vajāšanas un ziņas Bitcointalk ir radījušas diezgan lielu vētru ap ChangeNOW.
Bet viņa centieni, iespējams, ir attaisnojušies, jo ChangeNow atdeva savus līdzekļus pēc trīs mēnešu ilga aizturēšanas “un 2,5 mēnešus absolūti ignorējot visus manus e-pastus”, paziņoja ni23457. Vai birža atdeva līdzekļus lietotājam tāpēc, ka tā pabeidza izmeklēšanu (lai arī trīs mēneši ir diezgan ilgs laiks), vai arī tāpēc, ka tā baidījās, ka šīs vētras sekas tiešsaistē rada ni23457, joprojām ir debatēs.