Kdaj je najboljši čas za vlaganje?

Na to vprašanje je le en odgovor: nihče ne ve. Nihče ne ve, ali gre trg navzgor, navzdol, vstran ali za $&% ing krogov, kot je Matthew McConaughey tako zgovorno razložil v Volku z Wall Streeta.

To je pomembno spoznanje, preden ga naložite v karkoli, še posebej pomembno pa je, če vlagate v kriptovalute. Kripto trg je doživel veliko nestanovitnost, ker je bil zelo neurejen, nagnjen k manipulaciji, močno prizadet zaradi neutemeljenih govoric in ujet v hype.

Čas je nemogoč, zato potrebujemo trdno strategijo za zmanjšanje tveganja pri nakupu na tem trgu: povprečje dolarjev.

Osnova povprečenja dolarskih stroškov

Povprečje dolarskih stroškov je metoda, s katero tveganje enakomerno porazdelite skozi vnaprej določeno število dni / tednov / mesecev. To storite tako, da dosledno kupujete na podlagi strateškega urnika, ki ga določite, preden začnete vlagati. Za povprečenje stroškov v dolarjih obstajajo tri sestavine:

  • vaš naložbeni proračun
  • čas, v katerem vlagate ta proračun
  • portfelj, v katerega želite vlagati

Obstaja nekaj prostorov za povprečenje dolarskih stroškov, ki se jih morate zavedati pred uporabo metode:

  • Pričakujete, da se bo trg dolgoročno dvignil.
  • Dolgoročno vlagate.
  • Kmalu boste investirali na nestanoviten trg.

  • Razumete, da ne morete meriti časa na trgu in želite, da se odkupi najboljša povprečna cena.
  • Sprejemate nižje potencialne donose, ker želite čim bolj zmanjšati tveganje.

Povprečje dolarskih stroškov temelji na disciplinirano doslednost. Zmanjšate tveganje nakupa po neugodni ceni in vam omogoča, da na vas volatilnost trga ne vpliva, ker cene ignorirate. Vendar, problem povprečenja stroškov v dolarjih je, da se večina vlagateljev ne more zavezati, da bo dosledno kupovala v skladu z načrtom. Disciplina je ključnega pomena.

Odločite se za vse naložbe in prezrete ceno sredstva, v katero želite vlagati, v tem primeru košarico kriptovalut. Čustva običajno privedejo do večine napak vlagateljev in s povprečenjem dolarskih stroškov odstranite vsa svoja čustva pred vlaganjem. Ne glede na to, kakšna je cena ali kako se trg obnaša, vlagate glede na svoj urnik. Vedno se držite načrta. Če tega ne storite, boste na koncu poskušali časovno določiti trg, česar pa spet ne morete.

http://www.heartlandadvisors.com/media/Accounts/Heartland-Advisors-Value-Investing-Through-Emotions-Image.jpg?

Preprost primer

Recimo, da želite vlagati v Lisk. Trg kot celota in cena Liska sta v zadnjem času spremenljiva in ne najdete udobnega vstopnega mesta. Trg in Lisk se lahko dvigneta enako enostavno kot znižata. Ker želite dobiti najboljšo ceno za nakup in je to izredno težko, povprečno ceno najdete z uporabo metode povprečenja dolarskih stroškov.

Splošno pravilo je, da povprečje dolarjev v daljšem časovnem obdobju zmanjša tveganje, ki ste mu izpostavljeni. Če se odločite, da boste vsak teden vložili 10% svojega proračuna, je izpostavljenost tveganju veliko večja, kot če se odločite za 10-odstotni vložek vsak mesec.

Vendar ne vzemite predolgo. Čeprav povprečenje dolarskih stroškov najbolj razširi tveganje, če se trg dolgoročno dviguje, kar pričakujete, vaš prosti kapital razmeroma izgublja vrednost.

Če nameravate vložiti 10.000 ameriških dolarjev, ustvarite urnik povprečnih stroškov v dolarjih. To pomeni, da morate preprosto določiti število dni / tednov / mesecev, na katere boste razporedili svojo naložbo. V kriptomarketu je priporočljivo, da si med vplačili vzamete 1 ali 2 tedna.

Za ta primer sem se odločil, da bom enkrat tedensko vložil 5% svojega investicijskega proračuna, isti dan ob istem času.

1. teden: 500 $ / 24 $ = 20,83 tveganja

2. teden: 500 USD / 22 USD = 22,73 tveganja

3. teden: 500 USD / 18 USD = 26,32 tveganja

4. teden: 500 $ / 21 $ = 23,81 tveganje

5. teden: 500 USD / 25 USD = 20 Lisk

In tako naprej.

Iz tega primera lahko vidite, kako dobite povprečno ceno in se zaščitite pred nihanji na trgu. Če je Lisk poceni, vam bo enak znesek denarja prinesel več, in obratno. Glede na teh 5 tednov ste v povprečju plačali 22 USD na Lisk. Seveda bi lahko vse skupaj kupili za 18 dolarjev, vendar bi morali imeti srečo s časovnim razporedom na trgu, poleg tega pa še dovolj samozavestni, da bi lahko kupili v takem padcu.

To je le primer, ki vam pokaže, kako deluje povprečenje dolarjev. Nikoli ne dajajte vseh jajc v eno košaro. To je preprost primer enega kripto, vendar resnično želite več kot en kripto v svojem portfelju.

Manj tveganja, manj donosnosti

Slaba stran, ki jo je treba omeniti, manjka pri morebitnih dobičkih. Če trg preide v bikovski način takoj, ko začnete povprečni dolarski stroški na trgu, bi bilo bolje, da odslej kupujete vse naenkrat. Odločiti se morate, ali želite ublažiti čim večje tveganje ali po drugi strani sprejeti visoko tveganje z možnostjo visokih donosov. Izvedena študija o povprečju dolarskih stroškov ugotovil, da je povprečje stroškov dolarja močno zmanjšalo tveganje, povezano z vlaganjem.

S povprečenjem dolarskih stroškov imate gotovino dlje časa in gotovina praviloma ne vodi do donosnosti. Vendar pa je pri hrambi gotovine malo tveganja in upoštevanje urnika vam bo prineslo solidno povprečno ceno. Ko se odločate o svoji strategiji, dobro premislite o naslednjem vprašanju: kako bi se počutili, če bi investirali naenkrat in bi cena nenadoma padla za 30%?

Poleg tega opravite svoje raziskave na provizije za trgovanje in transakcije. Ker pogosto kupujete, se ti stroški lahko seštevajo. To je treba upoštevati pri določanju termina vplačil.

Zaključek

Povprečje dolarskih stroškov se morda zdi precej dolgočasno in dejansko tudi je. To je lepota metode. S povprečenjem dolarskih stroškov zmanjšate tveganje, kar vam prihrani veliko stresa, saj vstopate na izredno tvegan in nestanoviten trg.

Ta način naložbe vam morda ne bo prinesel največje donosnosti, vendar zmanjšuje tveganje. Povprečje dolarskih stroškov je zelo primerno, če nameravate vlagati v nestanoviten trg, za katerega ne morete določiti časa in ne najdete jasne vstopne točke za to. Da bi bila metoda učinkovita, morate dolgoročno vlagati in pričakovati rast trga.

Če želite povprečno strošek dolarja na kripto trgu, preprosto sledite tem korakom;

  1. Določite skupni znesek, ki ga želite investirati.
  2. Izberite kriptovalute, v katere želite vlagati.
  3. Določite časovne intervale med vsako naložbo in koliko odstotkov boste vložili pri vsaki naložbi (več časa = manj tveganja).
  4. Ostanite disciplinirani in se držite svojega načrta.

In tako zmanjšate izpostavljenost tveganju na enem najbolj tveganih trgov od povprečja dolarskih stroškov. Vso srečo!