S prihodom bitcoinov in kriptovalut so se pojavile številne s tem povezane tehnološke novosti, ki so na novo opredelile način, kako poslujemo in gledamo sredstva. Vendar prednosti in izboljšave te nove digitalne revolucije niso prišle brez slabih strani. Obstaja veliko panog, na katere se kriptoslanjali zanašajo, na primer denarnice, borze in trgovalne platforme, zaradi naraščanja cen kripto trga od leta 2017 pa so številni prevaranti izkoristili vse večje zanimanje skupnosti..
Zaradi tega je internet poln ponarejenih borz, Ponzijevih shem, vdorov, goljufij itd., Pri katerih so trgovci in vlagatelji izgubili svoja digitalna sredstva.
Nenavadno je, da uporabniki na različnih spletnih forumih in temah izrazijo svoje frustracije in zahtevajo povračilo.
ChangeNOW pregled: zadrževanje sredstev
Nedavni primer stranke, ki išče pravico s tem, ko je poskušal razkriti borzo, ki naj bi mu storila krivico, je primer uporabnika Bitcointalk ni23457. Navaja, da menjalnica ChangeNOW že mesece zadržuje njegova sredstva brez utemeljenega razloga. Po brskanju po internetu po informacijah o platformi in njenih voditeljih je uporabnik opozoril na svojo povezavo z drugimi kripto podjetji.
Preden se poglobimo v ta primer, bomo najprej predstavili nekaj informacij o ChangeNOW in Changelly za tiste, ki ne veste o borzah in njihovem poslovanju..
ChangeNOW je borza kriptovalut, ki svojim strankam omogoča anonimno trgovanje z neomejeno količino digitalnih sredstev. Zdi se, da je podjetje regulirano podjetje s sedežem v Belizeju in deluje v skladu s predpisi države, ki zadevajo kripto operacije.
Changelly je borza, ki podpira kripto trgovanje s kripto, ki je bila ustanovljena leta 2013. Trdi, da ima sedež v Pragi na Češkem in da je ekipa, ki je ustvarila začetni zagon, tista, ki je sodelovala pri ustvarjanju MinerGate, bitcoina rudarski bazen. Leto kasneje naj bi razvili ločeno enoto za vodenje menjalnice s Konstantinom Gladychom kot izvršnim direktorjem.
Borza ima ogromno negativnih ocen strank na različnih spletnih mestih za preglede in forumih. Mnogi se bodo uprli, da je visoka provizija za transakcije v višini 0,5% razlog, zakaj je večina uporabnikov nezadovoljnih, vendar je veliko primerov, ko so bila sredstva zadržana ob umiku, in primerov, ko je bil od trgovalnih sredstev odštet precejšen tečaj
Changelly pregled: zadrževanje sredstev – dvigi monero
Takšni spori glede zadrževanja sredstev niso bili brez primere, saj je platforma julija in septembra zamrznila dvige denarja. Generalni direktor Ilya Bere je takrat trdil, da so bila sredstva v prevelikih zneskih, in sumil, da so nezakonitega izvora..
V začetku leta 2018 je veliko uporabnikov vodilo vojno proti Changellyju, saj so številne domnevne žrtve omenile, da je platforma zaslužila z goljufivimi dejavnostmi in je uporabnikom krala sredstva. Polemiko je spodbudilo družba Changelly, ki je za svoje člane uvedla obvezni postopek KYC (Know Your Client). Kot smo pričakovali, se kupci na to novo izvedbo niso dobro odzvali.
ni23457 je bil stranka družbe Changelly in je imel račun na seznamu dovoljenih. Povedal je, da je bilo v zadnjih mesecih zamenjanih na stotine bitcoinov, ne da bi bilo treba zahtevati nobenega KYC. Tudi dejstvo, da je imel nedotaknjeno 5 let staro denarnico, ga ni naredilo sumljivega uporabnika. Na borzi ChangeNOW je hotel zamenjati 100 BCH v bitcoin (zamenjati ga z Changelly), kar je precej velika vsota.
ChangeNOW KYC postopek
Očitno je ChangeNOW izvedel tudi postopek KYC in se podobno kot Changelly odločil, da bo zadržal sredstva svojih strank za neizpolnjevanje postopka preverjanja.
Ko torej novi postopek KYC od njega zahteva, da pošlje svoje slike in posnetke zaslona, da dokaže svojo identiteto, uporabnik tega ni izpolnil, saj je verjel, da anonimno spletno mesto sprejme kakršno koli sliko, saj ne bodo imeli resnih postopkov preverjanja; uporabnik je tudi menil, da bo ogrožal svojo identiteto.
Kot rezultat je od Googla poslal dve JPG datoteki. ChangeNOW je nato blokiral sredstva in prijavil uporabnika ter ga preiskal zaradi “ponarejanja dokumentov”.
Nekoliko je pretirano, če nekoga obtožimo ponarejanja dokumentov, kar je hudo kaznivo dejanje, ki se po zakonu kaznuje, saj so bile slike prenesene iz Googla. Uporabnik seveda ne bi smel poslati JPG-jev, saj mu je to poslabšalo stanje in ni pomagalo k verodostojnosti.
Tukaj ni težava samega postopka KYC, temveč druge senčne podrobnosti, ki so obdajale platformo.
ChangeNOW: lažno oglaševanje?
Spletno mesto ChangeNOW se je prej oglaševalo kot “anonimna in neomejena” borza kriptovalut, kar bi pomenilo, da stran ne bo zahtevala od uporabnikov, da predložijo svoje osebne podatke, in da si lahko izmenjajo kakršne koli zneske, ki jih želijo. Njihov postopek KYC je v nasprotju s tema dvema značilnostma. Medtem so jo preusmerili na “ne-skrbniško neomejeno platformo za trgovanje s kriptovalutami” – in vendar, kako lahko je “ne skrbniška” in “neomejena”, če lahko označujejo in blokirajo sredstva?
Postopki KYC in AML: preprečevanje pranja denarja
Po drugi strani pa morajo borze zdaj izvajati postopke KYC in AML za preprečevanje pranja denarja in goljufij, ki jih je mogoče izvesti s pretvorbo digitalnih sredstev.
To ustvarja dilemo. Na eni strani morajo borze zagotoviti, da se njihove platforme ne uporabljajo za nezakonita dejanja, pranje denarja, financiranje terorizma in podobno. Na drugi strani so uporabniki, ki želijo med transakcijami ohraniti svojo zasebnost.
Zloraba KYC?
ni23457, naveden v sporočilu z nerazkrito tretjo stranjo…
Prepričan sem, da so si celotno stvar KYC ustvarili le zato, ker jim ~ 10% kupcev nikoli ne bo poslalo dokumentov in jim bo denar ostal. Kje porabijo denar ljudi, ki še niso opravili KYC?…
O takšnih obtožbah sem našel veliko tem. Nekdo je celo ustvaril spletno mesto
http://www.changellyreview.com/
In vedno enako: strah pred ukradenim denarjem, Europolom itd … ampak kdo so, da si prisvojijo denar nekoga?..
A na žalost je vse to težko dokazati…
ChangeNow in Changelly: povezava v Sankt Peterburgu?
ni23457, naveden v sporočilu z razkrito tretjo osebo…
Morda se me spomnite v povezavi s krajo družbe ChangeNOW 100 BCH.
A pozabite na mojih 100 BCH in ChangeNOW
Morda bo vaše bralce zanimalo, da dobro znano storitev Changelly upravljajo ljudje z lažnimi imeni in je v resnici v državi brez kripto zakonodaje, ampak s pokvarjenimi uradniki in podkupninami
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Lahko pozabiš "PREDGOVOR" in beri samo iz "NEDOV. IZMENJAVA CHANGELLY"
NI DOKAZ IZ NEZANESLJIVEGA VIRA. SAMO POVEZAVE DO JAVNIH PROFILOV. TAKO NAROČITE ZAKLJUČKI SEBE
To je skupna fotografija s Changpeng Zhao, izvršnim direktorjem podjetja Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Zanima me samo, ali ve, da je resnično ime osebe na desni Konstantin Gladyshev (ponarejeno ime je Konstantin Gladych). Ali ve, da je pravo ime novega izvršnega direktorja Ilya Berezovsky (ponarejeno ime Ilya Bere).
Ali ve, da ti ljudje nikoli niso delali na Češkem, so pa v Sankt Peterburgu.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:velik
Kupili so offshore podjetja in po vsem svetu govorijo, da so s Češke ali z Malte. Toda vsak idiot ga lahko za nekaj tisoč dolarjev kupi popolnoma anonimno.
Saj vidite, da pišejo v moji temi, vendar obtožbe, da uporabljajo lažna imena in lažno lokacijo, ne komentirajo
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Po nekaterih zasebnih preiskavah je ni23457 ugotovil, da sta Roman Lapin in Sergey Sokratilin vodja ChangeNOW.io, oba pa sta v neposredni bližini iz Sankt Peterburga, saj je to glavna pisarna njunega podjetja..
Ugotovljeno je bilo, da imajo računi družabnih medijev znanih ljudi v ekipi Changelly, kot so sedanji izvršni direktor, vodja marketinga, vodja poslovnega razvoja ter njihov ustanovitelj in nekdanji direktor, različna imena, čeprav so bile nekoliko spremenjene različice njihova prava imena. Nato je dve podjetji povezal z drugimi podjetji, in sicer z Atomic Wallet in Guarda Wallet.
“Gladych (izvršni direktor in soustanovitelj podjetja Changelly) ima še eno podjetje Atomic Wallet (pravni naslov off-shore podjetja: Estonija, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Soustanovitelj podjetja Atomic Wallet je Brusov. Brusov in Sokolov sta soustanovitelja podjetja Evercode Lab; Sokolov je tudi soustanovitelj Guarda Wallet (pravni naslov offshore podjetja: Estonija, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Soustanovitelja podjetja Evercode Lab sta Lapin in Sergeev (izvršni direktor in vodilni razvijalec družbe ChangeNOW). To je samo srečna družina iz Sankt Peterburga “
Večina teh ljudi je v Sankt Peterburgu, ki je v Rusiji. To bi pomenilo, da ima podjetje sedež v državi, ki borz kriptovalut ne priznava kot pravne osebe. Spletna mesta na trgu Bitcoinov so blokirana, v sodnih odločbah pa je navedeno, da so digitalna sredstva nadomestki valut, ki so na ozemlju Ruske federacije prepovedani.
Spodaj so povezave do domnevnih računov v družabnih omrežjih:
DIREKTOR:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Ustanovitelj in nekdanji izvršni direktor:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Več lahko najdete na Bitcointalk.
Pravni status kripto datotek v Rusiji
Pravni status kriptoskupin v Rusiji je, da so dvoumne in nihajoče, kar otežuje vodenje podjetja, ki deluje z virtualnim trgovanjem s premoženjem. Češka pa pravno priznava podjetja, ki kupujejo, prodajajo, upravljajo ali posredujejo kriptovalute, vendar morajo upoštevati zakone o pranju denarja.
Pred časom je Changelly napovedal, da bo svoj sedež preselil na Malto in zamenjal glavnega direktorja.
»Eden od prvih korakov je vključitev družbe Changelly na Malti. Danes je središče sveta kriptovalut in ena najbolj kripto prijaznih držav. Malta vključuje tudi veliko kripto poslov, vključno z enim od naših največjih partnerjev, ugledno kripto borzo – Binance. Prizadevamo si za popolno skladnost z lokalnim pravnim okvirom, ki se zdi ugodnejši za uresničevanje našega programa. V zvezi s tem je Malta najboljše področje, na katerem lahko delujemo in razvijamo svoja partnerstva po vsem svetu. “, Je glede te poteze dejal Ilya Bere, novoimenovani izvršni direktor.
Ali je bil ta nenaden premik posledica nihanja ruskih zakonov ali zaradi izogibanja izvajanju postopkov KYC / AML, ki jih nalaga češka zakonodaja? Nihče ne bo zagotovo vedel, vendar mnogi sumijo, da je vse večje število pritožb in obtožb strank morda povezano s temi spremembami.
Changelly partnerstvo z Binanceom
Kolikor vemo, Binance ni odgovoril na pismo, ki ga je poslal ni23457. Nato je zahteval, da tretja oseba, ki ni razkrita, pošlje naslednje pismo podjetju Binance. Tretja oseba se je, vendar Binance nikoli ni odgovoril:
zdravo,
Obstaja veliko člankov o partnerstvu med družbama Binance in Changelly v internetu.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Bi lahko komentirali dejstvo, da Changpeng Zhao stoji z osebo, ki uporablja lažno ime?
Njegovo ime ni Gladych, ampak Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
od leta 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
od leta 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
In novi izvršni direktor družbe Changelly ni Bere, ampak Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
In ti ljudje še nikoli niso delali v Pragi. Vsi so v Sankt Peterburgu
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Bi lahko našim bralcem povedali, s katerimi družbami Changelly sodeluje vaša borza? Changelly iz Prage z ustanoviteljem Gladychom in izvršnim direktorjem Bereom ali Changelly iz Sankt Peterburga z ustanoviteljem Gladyshevom in izvršnim direktorjem Berezovskim?
Upamo, da boste to situacijo razjasnili čim prej.
Sorodna tema:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Pomen skrbnosti
Uporabnik bi moral opraviti temeljite raziskave, preden je opravil s transakcijo, saj borze redno spreminjajo svoje politike in pogoje, da se uskladijo z državnimi predpisi (večina jih je še v razvoju), in ne bi smel zamenjati tako velike količine, kot je to takoj pozove večino borz, da ustavijo transakcijo.
Začasna ustavitev transakcij v finančni industriji ni redka praksa.
Povratne informacije od Changelly
Cointelligence je za komentar komentiral Changellyja. Sasha Kolesova, direktorica za odnose z javnostmi v družbi Changelly, se je prijazno odzvala. Izpostavila je naslednje točke:
- “Borza ima množico negativnih ocen strank na različnih spletnih mestih za preglede in forumih.” – Zelo dobrodošli ste, da preverite skoraj 1000 mnenj naših strank o Changellyju na naslovu https://www.trustpilot.com/review/changelly.com da bi dobili jasnejšo sliko našega dela.
- “Polemiko je spodbudilo družba Changelly, ki je za svoje člane uvedla obvezni postopek KYC (Spoznaj svojo stranko).” Radi bi poudarili dejstvo, da so bili pregledi KYC na Changellyju uvedeni v začetku letošnjega leta, in sicer februarja 2018. Večina kupcev sploh nima težav s preverjanjem, gredo skozi preglede KYC, dobijo svoje račune na belem seznamu in nadaljujejo s transakcij brez dodatnih preverjanj.
- Glede objavljenih povezav vsi računi Ilye Bere, vključno z osebnimi, niso lažni. Običajna poslovna praksa je, da se majhna prilagajanja težko izgovorljivih imen ali preklopijo z “Bob” na “Rob”, tako da pri tem ne vidimo težav, niti nihče ne poskuša tukaj skriti svoje identitete.
- Konstantin Gladych je konec avgusta 2018 odstopil s položaja izvršnega direktorja družbe Changelly in od takrat ni več povezan z našo storitvijo.
- Kot ste pravilno omenili v svojem članku, je na področju digitalnega premoženja veliko vdorov in prevar, zato si prizadevamo zaščititi svoje uporabnike pred goljufivimi in prevaranskimi dejavnostmi v kripto ekosistemu in tudi drugim igralcem na trgu pri vračanju ukradenih sredstev. Oglejte si nedavni primer v novicah, ko je Changelly podprl iskanje in vrnitev sredstev v skupni višini 585.000 ameriških dolarjev strankam Bithump, ki so jih prizadeli napadi hekerjev. Prav tako bi radi opozorili vse, ki se ukvarjajo s trgovanjem s kriptovalutami in vlagajo v lastne raziskave, preden začnejo uporabljati katere koli kripto storitve.
Hype in negativni tisk?
V tej zadevi je treba razkriti še veliko vidikov, da bi ugotovili, kdo je kriv. Neusmiljeno iskanje in objave na Bitcointalku ni23457 so ustvarili precej nevihte, ki obkroža ChangeNOW.
Toda njegova prizadevanja so se morda obrestovala, saj mu je ChangeNow vrnil sredstva po treh mesecih zadrževanja “in 2,5 mesecih absolutnega ignoriranja vseh mojih e-poštnih sporočil”, izjavil ni23457. Ali je borza sredstva vrnila uporabniku, ker je zaključil preiskave (čeprav so trije meseci precej dolgi) ali ker se je bal, da bi posledice te nevihte, ki jo je ustvaril splet ni23457, še vedno predmet razprave..