S príchodom bitcoinu a kryptomeny prišlo veľa súvisiacich technologických noviniek, ktoré predefinovali spôsob, akým obchodujeme a prezeráme aktíva. Výhody a vylepšenia tejto novej digitálnej revolúcie však neprišli bez negatívnych stránok. Existuje mnoho priemyselných odvetví, na ktoré sa kryptomeny spoliehajú, ako sú peňaženky, burzy a obchodné platformy. Nárast cien kryptotrhov od roku 2017 viedol mnohých podvodníkov k tomu, aby využili rastúci záujem komunity..
Z tohto dôvodu je internet plný falošných búrz, Ponziho schém, hackerov, podvodov atď., V ktorých obchodníci a investori stratili svoje digitálne prostriedky.
Nie je nezvyčajné nájsť používateľov, ktorí vyjadrujú svoju frustráciu a požadujú odplatu na rôznych online fórach a vláknach.
Recenzia ChangeNOW: zadržanie finančných prostriedkov
Jedným z posledných príkladov zákazníka, ktorý sa domáha spravodlivosti tým, že sa snaží odhaliť burzu, ktorá mu údajne spôsobila škodu, je prípad používateľa Bitcointalk ni23457. Uvádza, že burza ChangeNOW zadržiava jeho finančné prostriedky už mesiace, a to bez platného dôvodu. Po vyhľadaní informácií o platforme a jej vedúcich službách na internete používateľ upozornil na jej prepojenie s inými kryptobiznismi.
Predtým, ako sa budeme hlbšie zaoberať týmto prípadom, najskôr uvedieme niekoľko informácií o spoločnostiach ChangeNOW a Changelly pre tých z vás, ktorí nevedia o výmenách a ich obchodných záležitostiach..
ChangeNOW je burza kryptomien, ktorá údajne umožňuje svojim zákazníkom anonymne obchodovať s neobmedzeným počtom digitálnych aktív. Spoločnosť sa javí ako regulovaná spoločnosť so sídlom v Belize a funguje v súlade s predpismi krajiny, ktoré sa týkajú krypto operácií.
Changelly je burza, ktorá podporuje obchodovanie medzi kryptami a kryptami, ktorá bola založená v roku 2013. Tvrdí, že má sídlo v Prahe v Českej republike a že tím, ktorý vytvoril počiatočné spustenie, bol tím, ktorý sa podieľal na vytváraní bitcoinov MinerGate. ťažobný bazén. O rok neskôr údajne vyvinuli samostatnú jednotku, ktorá viedla výmennú službu s Konstantinom Gladychom ako generálnym riaditeľom.
Burza má množstvo negatívnych recenzií od zákazníkov na rôznych weboch a fórach s recenziami. Mnohí budú namietať, že vysoký poplatok za transakciu vo výške 0,5% je dôvodom, prečo je väčšina používateľov nespokojných, ale existuje veľa prípadov, v ktorých boli finančné prostriedky zadržané pri výbere, a prípadov, v ktorých bol od obchodovaných finančných prostriedkov odpočítaný podstatný výmenný kurz.
Recenzia Changelly: zadržiavanie finančných prostriedkov – výbery monero
Takéto spory týkajúce sa zadržiavania finančných prostriedkov neboli bezprecedentné, pretože v júli a septembri platforma zmrazila výbery monerov. Prevádzkový riaditeľ, Ilya Bere, v tom čase tvrdil, že prostriedky boli v príliš veľkých množstvách, a mal podozrenie, že sú nezákonného pôvodu..
Na začiatku roka 2018 mnoho používateľov viedlo vojnu proti Changelly, pretože veľa z údajných obetí uviedlo, že platforma si zarábala peniaze podvodnými činnosťami a kradla používateľom finančné prostriedky. Kontroverzie sa ďalej prehĺbili, keď Changelly zaviedla pre svojich členov povinný postup KYC (Know Your Client). Podľa očakávania zákazníci na túto novú implementáciu nereagovali veľmi dobre.
ni23457 bol zákazníkom spoločnosti Changelly a mal účet na bielej listine. Uviedol, že v posledných mesiacoch sa vymenili stovky bitcoinov bez toho, aby sa vyžadoval akýkoľvek KYC. Skutočnosť, že mal päťročnú peňaženku, ktorá bola nedotknutá, z neho tiež neurobila podozrivého používateľa. Chcel na burze ChangeNOW zameniť 100 BCH za bitcoin (zameniť si to s Changelly), čo je dosť veľká suma.
Zmeňte postup NOW KYC
ChangeNOW zjavne implementoval aj postup KYC a podobne ako Changelly sa rozhodol zadržať finančné prostriedky svojho zákazníka na nedodržanie postupu overovania.
Keď teda nový postup KYC vyžadoval, aby posielal svoje fotografie a snímky obrazovky, aby preukázal svoju totožnosť, používateľ to nedodržal, pretože sa domnieval, že anonymná webová stránka bude akceptovať akýkoľvek obrázok, pretože by nemal vážne overovacie postupy; používateľ tiež cítil, že by ohrozil svoju identitu.
Vďaka tomu poslal dva súbory JPG z Googlu. Spoločnosť ChangeNOW potom zablokovala prostriedky a nahlásila používateľa, čím ho vyšetruje pre „spáchanie falšovania dokumentu“.
Je mierne prehnané obviňovať niekoho z falšovania dokumentov, čo je závažný priestupok trestaný zákonom, vzhľadom na to, že obrázky boli stiahnuté z Googlu. Používateľ by samozrejme nemal posielať súbory JPG, pretože to pre neho zhoršilo situáciu a nepomohlo to k jeho dôveryhodnosti.
Problémom tu nie je samotný postup KYC, ale ďalšie tienisté detaily, ktoré platformu obklopovali.
ChangeNOW: falošná reklama?
Stránka ChangeNOW sa predtým inzerovala ako „anonymná a neobmedzená“ burza kryptomien, čo by znamenalo, že stránka nebude vyžadovať, aby používatelia poskytovali svoje osobné informácie, a že si môžu vymieňať ľubovoľné sumy. Ich postup KYC je v rozpore s týmito dvoma vlastnosťami. Medzitým to zmenili na „neviazanú neobmedzenú platformu na obchodovanie s kryptomenami“ – a napriek tomu, ako to môže byť „neviazané“ a „neobmedzené“, ak môžu označovať a blokovať prostriedky?
Postupy KYC a AML: prevencia prania špinavých peňazí
Na druhej strane, od výmen sa teraz vyžaduje implementácia postupov KYC a AML s cieľom zabrániť praniu špinavých peňazí a podvodom, ktoré je možné uskutočniť prostredníctvom konverzie digitálnych fondov.
To vytvára dilemu. Na jednej strane musia burzy zabezpečiť, aby sa ich platformy nepoužívali na protiprávne konanie, pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu a podobne. Na druhej strane sú používatelia, ktorí si chcú pri transakciách zachovať svoje súkromie.
Zneužitie KYC?
ni23457 uvedený v komunikácii s nezverejnenou treťou stranou …
Som si istý, že celú vec KYC navrhujú iba pre to, že ~ 10% zákazníkov im nikdy neposiela dokumenty a peniaze im zostanú. Kde míňajú peniaze ľudí, ktorí neprešli KYC?…
Našiel som veľa tém o takýchto obvineniach. Niekto dokonca vytvoril web
http://www.changellyreview.com/
A vždy to isté: strach z ukradnutých peňazí, Europolu atď … ale kto sú oni, aby si niekoho peniaze privlastnili?..
Ale bohužiaľ, všetko je ťažké dokázať…
ChangeNow a Changelly: spojenie Petrohrad?
ni23457 uvedená v komunikácii so zverejnenou treťou stranou…
Možno si ma pamätáte v súvislosti s krádežou ChangeNOW o 100 BCH.
Zabudnite však na mojich 100 BCH a ChangeNOW
Možno vašich čitateľov bude zaujímať skutočnosť, že známu službu Changelly spravujú ľudia s falošnými menami a v skutočnosti sa nachádza v krajine bez kryptografickej legislatívy, ale s korupčnými úradníkmi a úplatkami.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Môžete zabudnúť na "PREDSLOV" a čítať iba z "NELEGÁLNY VÝMENNÍK ZMENY"
NIE JE TO DÔKAZ Z NEVERENÉHO ZDROJA. JE TO LEN ODKAZ NA ICH VEREJNÉ PROFILY. TAKŽE SI VYPRACUJTE ZÁVERY
Toto je spoločná fotografia s Changpeng Zhao, generálnym riaditeľom spoločnosti Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Len by ma zaujímalo, či vie, že skutočné meno osoby vpravo je Konstantin Gladyshev (falošné meno je Konstantin Gladych). Vie, že skutočné meno nového generálneho riaditeľa je Iľja Berezovskij (falošné meno je Iľja Bere).
Vie, že títo ľudia nikdy nepracovali v Českej republike, ale sú v Petrohrade.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
Nakúpili zahraničné spoločnosti a celému svetu povedali, že sú z Čiech alebo z Malty. Ale každý idiot si ho môže kúpiť úplne anonymne za pár tisíc dolárov.
Vidíte, že píšu do mojej témy, ale nekomentujú obvinenie, že používajú falošné mená a falošné umiestnenie
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Po niekoľkých súkromných vyšetrovaniach ni23457 zistila, že Roman Lapin a Sergey Sokratilin sú šéfmi ChangeNOW.io, pričom obaja pochádzajú z Petrohradu, pretože je to ich hlavná kancelária..
Zistilo sa, že účty známych ľudí v tíme Changelly na sociálnych sieťach, ako napríklad jeho súčasný generálny riaditeľ, vedúci marketingu, vedúci rozvoja podnikania, ako aj ich zakladateľ a bývalý generálny riaditeľ, majú rôzne mená, hoci išlo o mierne upravené verzie ich skutočné mená. Potom pokračoval v prepojení týchto dvoch firiem s inými spoločnosťami, konkrétne s Atomic Wallet a Guarda Wallet.
„Gladych (generálny riaditeľ a spoluzakladateľ spoločnosti Changelly) má ďalšiu spoločnosť Atomic Wallet (sídlo zahraničnej spoločnosti: Estónsko, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Spoluzakladateľom Atomic Wallet je Brusov. Brusov a Sokolov sú spoluzakladatelia spoločnosti Evercode Lab; Sokolov je tiež spoluzakladateľom spoločnosti Guarda Wallet (sídlo zahraničnej spoločnosti: Estónsko, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Spoluzakladateľmi spoločnosti Evercode Lab sú Lapin a Sergeev (CEO a vedúci vývojár ChangeNOW). Je to len šťastná rodina z Petrohradu “
Poloha väčšiny z týchto ľudí je Petrohrad, ktorý sa nachádza v Rusku. To by znamenalo, že spoločnosť má sídlo v krajine, ktorá neuznáva burzy s kryptomenami ako legálne bankové subjekty. Webové stránky s bitcoinovým trhom sú blokované a v súdnych rozhodnutiach sa uvádza, že digitálne aktíva sú náhradné valuty, ktoré sú na území Ruskej federácie zakázané..
Nižšie sú uvedené odkazy na údajné účty sociálnych médií:
Generálny riaditeľ:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Zakladateľ a bývalý generálny riaditeľ:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Viac nájdete na Bitcointalk.
Právny štatút kryptomien v Rusku
Právny stav kryptomien v Rusku je, že sú nejednoznačné a kolísavé, čo sťažuje udržanie podnikania v oblasti obchodovania s virtuálnymi aktívami. Česká republika však legálne uznáva firmy, ktoré nakupujú, predávajú, spravujú alebo sprostredkujú kryptomeny, musia však dodržiavať zákony proti praniu špinavých peňazí.
Pred časom Changelly oznámila, že presúva svoje sídlo na Maltu a mení výkonného riaditeľa.
„Jedným z prvých krokov je založenie Changelly na Malte. V dnešnej dobe je centrom sveta kryptomien a jednou z najviac priateľských krajín ku kryptomene. Malta tiež zahŕňa veľa kryptomien vrátane jedného z našich najväčších partnerov, významnej kryptoburzy – Binance. Snažíme sa o úplný súlad s miestnym právnym rámcom, ktorý sa javí ako priaznivejší pre uskutočňovanie našej agendy. V tomto ohľade je Malta pre nás tou najlepšou oblasťou, z ktorej môžeme rozvíjať a rozvíjať naše partnerstvá na celom svete. “, Uviedla v súvislosti s týmto krokom Ilya Bere, novovymenovaná generálna riaditeľka..
Bol to náhly posun kvôli ruským kolísavým zákonom alebo kvôli obídeniu toho, že je potrebné implementovať postupy KYC / AML uložené českými zákonmi? Nikto to nebude vedieť naisto, ale mnohí majú podozrenie, že rastúci počet sťažností a obvinení zákazníkov mohol mať niečo spoločné s týmito zmenami..
Partnerstvo Changelly so spoločnosťou Binance
Pokiaľ vieme, Binance nereagoval na list, ktorý poslal ni23457. Potom požiadal, aby nezverejnená tretia strana poslala spoločnosti Binance nasledujúci list. Tretia strana áno, ale Binance nikdy neodpovedal:
Ahoj,
Existuje veľa článkov o partnerstve medzi Binance a Changelly na internete.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Mohli by ste komentovať skutočnosť, že Changpeng Zhao stojí s osobou, ktorá používa falošné meno?
Volá sa Gladych, ale Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
od roku 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
od roku 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
A novým generálnym riaditeľom Changelly nie je Bere, ale Berezovskij
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
A títo ľudia nikdy v Prahe nepracovali. Všetky sú v Petrohrade
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Mohli by ste povedať našim čitateľom, s ktorými Changelly vaša výmena spolupracuje? Changelly z Prahy so zakladateľom Gladychom a CEO Bere alebo Changelly z Petrohradu so zakladateľom Gladyshev a CEO Berezovským?
Dúfame, že túto situáciu čo najskôr objasníte.
Súvisiaca téma:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Dôležitosť náležitej starostlivosti
Užívateľ by si mal pred uskutočnením transakcie urobiť dôkladný prieskum, pretože burzy pravidelne menia svoje politiky a podmienky tak, aby vyhovovali predpisom jednotlivých krajín (väčšina z nich je stále vo vývoji), a nemal by ich vymieňať v takom množstve, pretože okamžite vyzve väčšinu búrz na zastavenie transakcie.
Pozastavenie transakcií nie je vo finančnom priemysle ničím neobvyklým.
Spätná väzba od Changelly
Spoločná inteligencia siahla po Changelly o komentár. Saša Kolesová, riaditeľka PR spoločnosti Changelly, bola natoľko láskavá, že odpovedala. Zdôraznila tieto body:
- „Burza má množstvo negatívnych recenzií od zákazníkov na rôznych weboch a fórach s recenziami.“ – Môžete si pozrieť takmer 1000 recenzií našich zákazníkov o Changelly na adrese https://www.trustpilot.com/review/changelly.com aby sme získali jasnejší obraz o našej práci.
- “Kontroverzia bola podporená tým, že Changelly zaviedla pre svojich členov povinný postup KYC (Know Your Client).” Radi by sme zdôraznili skutočnosť, že kontroly KYC boli v spoločnosti Changelly implementované začiatkom tohto roka, konkrétne vo februári 2018. Väčšina zákazníkov nemá s overením vôbec žiadne problémy, prejdú kontrolami KYC, dajú si svoje účty na bielu listinu a pokračujú v tvorbe transakcie bez ďalších extra kontrol.
- Pokiaľ ide o zverejnené odkazy, všetky účty Ilya Bere, vrátane osobných, nie sú falošné. Je bežnou obchodnou praxou robiť malé úpravy ťažko vysloviteľných mien alebo prejsť z „Bob“ na „Rob“, takže v tom nevidíme žiadne problémy, ani tu sa nikto nepokúša skrývať svoju identitu..
- Konstantin Gladych odstúpil z funkcie generálneho riaditeľa spoločnosti Changelly koncom augusta 2018 a odvtedy s našou službou nijako nesúvisí..
- Ako ste vo svojom článku správne spomenuli, v oblasti digitálnych aktív existuje veľa hackerov, podvodov, a preto sa snažíme chrániť našich používateľov pred podvodnými a podvodnými činnosťami v kryptosystéme a tiež pomáhať ostatným účastníkom trhu pri vrátení ukradnutých prostriedkov. Pozrite sa na nedávny príklad v správach, keď spoločnosť Changelly podporovala vyhľadanie a vrátenie finančných prostriedkov v celkovej výške 585 000 dolárov zákazníkom spoločnosti Bithump, ktorí boli hackermi napadnutí. Tiež by sme chceli varovať všetkých, ktorí sa podieľajú na obchodovaní s kryptomenami a investovaní, aby si pred použitím akýchkoľvek krypto služieb vytvorili vlastný výskum..
Hype a negatívna tlač?
Existuje ešte veľa aspektov tohto prípadu, ktoré musia byť odhalené, aby sa zistilo, kto bol na vine. Neoblomné prenasledovanie a príspevky na webe Bitcointalk ni23457 vyvolali okolo ChangeNOW dosť búrku.
Ale jeho úsilie sa možno vyplatilo, pretože ChangeNow vrátil jeho prostriedky po troch mesiacoch zadržania „a 2,5 mesiaca absolútneho ignorovania všetkých mojich e-mailov“., uviedol ni23457. O tom, či burza vrátila finančné prostriedky používateľovi preto, že ukončila vyšetrovanie (aj keď tri mesiace sú dosť dlhé obdobie), alebo preto, že sa obávala následkov tejto búrky, ktorú vytvoril internetový server ni23457, ešte len čaká diskusia..