V súčasnosti je každý deň spustených viac ako 10 počiatočných ponúk mincí (ICO). Trh bol za posledných 24 mesiacov zaplavený ICO, a to hlavne kvôli skutočnosti, že ICO sú stále neregulovanou metódou investovania a získavania finančných prostriedkov. Ktokoľvek môže vytvoriť atraktívny web, zostaviť správu a vytvoriť novú kryptomenu prostredníctvom blockchainu spoločnosti Ethereum bez toho, aby musel prejsť jediným riadkom počítačového kódu. Ľahkosť spustenia ICO je dôvodom, že sa stal atraktívnym prostriedkom pre podvodníkov, ako si vykopať diery vo vreckách nádejných investorov a uniknúť im pri spúšťaní podvodných ICO. Vďaka pseudonymnej povahe kryptomien je takmer nemožné vystopovať podvodníkov, a to ani po vyplatení.
Ako investor je na vás, aby ste odhalili podvodné ICO a vyhli sa tak plytvaniu mincami ICO podvody alebo projekty označené hviezdičkou. V tomto článku vám pomôžeme preskúmať projekty ICO, aby ste sa uistili, že sú skutočnými a legitímnymi obchodnými príležitosťami, do ktorých je možné investovať. Ďalšie tipy a rady nájdete v tomto Sprievodca ICO.
Spozorujete podvod z malých červených vlajok
Podvodné ICO a ďalší podvodníci sa snažia získať čo najviac peňazí a zároveň investovať čo najmenšie množstvo peňazí. Hľadaním malých červených vlajok môžete spozorovať ICO, ktoré sú rizikovými investíciami alebo dokonca podvodmi. V nasledujúcich častiach sú podrobne uvedené rôzne položky, ktoré je potrebné skontrolovať v súvislosti s akýmkoľvek ICO, a to, čo môže povedať, že ICO je podvod.
Webové stránky:
Vytvorenie dobre vyzerajúceho a funkčného webu stojí veľa peňazí. To je dôvod, prečo sa podvody často obracajú buď na použitie hotových šablón webových stránok, alebo na vytváranie základných webov na nízkej úrovni.
Napríklad Abeonacoin aj ETHBAY používali tému „ICO a kryptomena WordPress“ od spoločnosti Crypterio bez toho, aby zmenili aj tie úplne základné časti, ako sú pozadie, popisné obrázky a dokonca aj názvy webov s hodnotením zástupcov..
Nižšie vidíte porovnanie webových stránok ETHBAY a pôvodnej šablóny:
Screenshot nižšie je prevzatý z webu spoločnosti Abeonacoin. Tu vidíte, že Abeonacoin nikdy nezmenil zástupný názov ratingového webu a ponechal ho ako „Držiteľ ICO“. Hodnotenia sú takisto identické s hodnotením, ktoré bolo súčasťou šablóny.
Tu je ďalší dobrý príklad: ReferPay, podvod ICO, použil ukradnutý obrázok aplikácie. Tento obrázok vedie k viac ako 50 ďalším ICO na Googli, ktoré všetky používali rovnaký presný obrázok ako ich prezentácia aplikácie.
Pri skúmaní ICO sa ubezpečte, že každý veľký obrázok je originálny alebo minimálne iný ako šablóna. Na vyhľadanie ukradnutých obrázkov môžete použiť Google. Ďalej skontrolujte názvy titulov obrázkov tak, že ich prehliadnete vo svojom prehliadači a zistíte, či majú skutočné mená, alebo či sú stále pomenované tak, ako sú uvedené v šablóne alebo v iných ICO..
Ďalšou vecou, ktorú je potrebné zabezpečiť, je, že sa web neustále aktualizuje. Skontrolujte minulé verzie prezentovaných webových stránok (nájdete ich na webových stránkach ukladajúcich do vyrovnávacej pamäte alebo na stránkach Google). Očakáva sa, že ICO, čo je akcia predaja, bude neustále aktualizovať svoje webové stránky o informácie, ako je vyzbieraná suma, aktuálna ponúkaná zľava a ktorá fáza predaja je momentálne aktívna. Dajte si pozor na akýkoľvek web ICO, ktorý nebol často aktualizovaný, pretože ide o varovný signál podvodu.
Profily tímu:
Tím vývojárov je základom každého úspešného ICO. Webová stránka projektu by mala obsahovať podrobnú časť o tíme vývojárov ICO. Zaistite, aby mená uvedené na tímovej stránke boli skutoční ľudia, ktorí majú skutočné profily na LinkedIn, GitHub alebo na fóre BitcoinTalk. Nezabudnite skontrolovať, či sa vývojári blockchainu aktívne zúčastňujú na webových stránkach Bitcoin Stack Exchange a Ethereum Stack Exchange.
Dôkladne preskúmajte profily LinkedIn členov tímu. Navštívte webové stránky alebo stránky profilov spoločností, v ktorých člen tímu tvrdí, že predtým pracoval, a ubezpečte sa, že ich predchádzajúca história zamestnania uvedená v ich profile LinkedIn je skutočná..
Obrázok nižšie ilustruje tento prípad podvodu. Veio sa tu pokúsil vydávať sériové snímky ako strely svojho tímu.
Vývojári blockchainu budú mať zvyčajne aktívny profil na GitHub a / alebo Sourceforge. Uistite sa, že vývojári projektu majú profily GitHub, ktoré obsahujú značné príspevky alebo úložiská. Úložiská s veľkým počtom hviezdičiek odrážajú vysokú kvalitu kódu vytvoreného správcom úložiska (vývojárom). Ostatní členovia GitHubu udeľujú vývojárom hviezdy, aby rozpoznali vysokokvalitný kód, ktorý zverejňujú vo svojom úložisku.
Anonymný tím je tiež alarmujúcim znamením, že ICO môže byť podvod. Členovia tímu spolupracujúci na legitímnom ICO by nikdy neskryli svoju identitu. Mali by sa tiež verejne objavovať, aby preukázali svoje kompetencie prostredníctvom webinárov, konferencií a iných foriem stretnutí s nadšencami blockchainu. V poslednej dobe mali najúspešnejšie ICO aktívne skupiny telegramov, prostredníctvom ktorých tím projektu komunikuje s investormi, reaguje na dotazy a objasňuje prípadné podozrivé problémy, ktoré sa občas môžu vyskytnúť. Spoločnosť, ktorej členovia tímu sa nikdy verejne nedostavili, by mala vzbudiť vaše podozrenie, pokiaľ ide o legitimitu ICO.
Dokument:
ICO musí mať profesionálny whitepaper, ktorý jasne načrtne ciele projektu. Projekt ICO bez dokumentu je zjavnou známkou podvodu. Dokument by mal dôkladne vysvetliť fungovanie platformy projektu a mal by obsahovať pomerne podrobné technické špecifikácie. Dokument by mal obsahovať aj pôvodný obsah založený na výskume, ktorý je možné overiť. Profesionál Dokument ICO zahŕňa mapy, šifrovacie vzorce, špecifikácie, simulácie, cestovné mapy a ďalšie funkcie súvisiace s konkrétnou povahou projektu. Dokument by mal tiež objasniť trh alebo publikum jeho produktu, problém, ktorý sa má vyriešiť, a ako sa projekt líši od konkurencie.
Ak projekt tvrdí, že inovuje token s novými funkciami, ale v dokumente chýba podrobné vysvetlenie toho, ako sa to konkrétne dosiahne, malo by to byť varovným signálom, že projekt bude pravdepodobne podvodom.
Dokument, ktorý obsahuje gramatické chyby a technické chyby alebo neposkytuje jasný obraz o cieľoch, technických vlastnostiach a pláne projektu, predstavuje alarmujúce znamenie, že pravdepodobne máte do činenia s podvodom. Navyše, ak dokument obsahuje plagiátový obsah, môže ísť o podvodný ICO alebo prinajmenšom o ICO, do ktorého by bolo veľmi riskantné investovať..
Ciele projektu:
Ciele projektu by mali byť realistické. Kedykoľvek má projekt nelogické nároky, najmä ak projekt neponúka nijaké rušivé alebo kreatívne inovácie, mali by ste si dávať pozor, aby projekt nebol podvodom. Nie je nikdy logické očakávať, že nový blockchain napraví globálne otepľovanie, nahradí bitcoiny, privedie banky k zániku alebo ponúkne zaručenú 100% návratnosť investícií do niekoľkých mesiacov. Aj keď je projekt sľubný, profesionálni vývojári blockchainu také tvrdenia nikdy neurobia.
Doska projektu tiež nikdy nebude predpovedať ceny, pretože jednoducho nemôžu existovať žiadne prostriedky na predpovedanie ceny mince alebo tokenu pred, alebo dokonca krátko po skončení fázy ICO.
Úložisko kódu:
Keďže pri kryptomenách ide predovšetkým o decentralizáciu, kód by mal byť otvoreným zdrojom, aby si ho mohol ktokoľvek pozrieť a preskúmať. Je samozrejmé, že „kód je zákon“ – aj keď sú webové stránky alebo whitepaper projektu podozrivé, kód platformy na GitHub alebo Sourceforge môže jasne určiť autenticitu a legitimitu projektu ICO..
Nikdy neuvažujte nad investíciou do projektu, ktorého kód nie je viditeľný pre všetkých. Navyše, minca alebo žetón, ktorý je jednoducho klonom nejakej inej mince, má iba niekoľko riadkov zmeneného kódu, je väčšinou podvodom alebo projektom, ktorý je odsúdený na neúspech..
Ak ICO vyhlasuje, že ide o ICO typu open source, kód uvedený na GitHub by sa mal aktualizovať minimálne každé dva týždne. Ak ICO nezdieľa svoj otvorený zdrojový kód, ale má stránku GitHub, mala by byť táto stránka aktualizovaná s aktuálnymi a relevantnými informáciami. Zle udržiavaná stránka alebo úložisko GitHub je ďalším varovným signálom, že ICO môže byť podvod.
Tu je príklad veľmi zle udržiavaného úložiska GitHub, v ktorom Veio, známy ICO pre podvody, aktualizoval svoje úložisko iba raz za posledný rok.
Podmienený účet projektu:
Projekt ICO by mal mať viazaný účet na zabezpečenie finančných prostriedkov investorov počas obdobia ICO a po ňom. Podmienený účet zvyčajne zahŕňa multisig peňaženku, kde jeden z členov tímu projektu je vlastníkom multisig kľúča okrem dvoch alebo viacerých dôveryhodných členov komunity. Vo väčšine prípadov má multisig peňaženka tri kľúče. V takom prípade majú dvaja členovia komunity jeden kľúč a člen tímu jeden kľúč (1 z 3). Člen tímu ako taký nebude môcť nikdy presunúť prostriedky z účtu úschovy bez súhlasu jedného z dvoch členov komunity, ktorý vlastní ďalšie dva súkromné kľúče..
Podmienený účet musia kontrolovať minimálne dvaja známi a dôveryhodní členovia komunity, inak sa pravdepodobne stretávate s podvodným ICO..
Dôležitý je aj mechanizmus uvoľňovania finančných prostriedkov z viazaného účtu. Po dokončení väčšiny rozvojového plánu je zvyčajne možné uvoľniť asi 20% finančných prostriedkov. Iba 20% prostriedkov by malo byť uvoľnených po distribúcii tokenov a 50% môže byť uvoľnených po beta verzii projektu. Percento finančných prostriedkov (10% – 20%) by sa malo uložiť na financovanie budúcich rozvojových plánov.
Preskúmanie členov a podmienok podmieneného účtu vám môže pomôcť odhaliť veľa podvodných projektov a chrániť vás pred plytvaním peniazmi..
Predbežné ICO:
V súčasnosti väčšina ICO ponúka určité percento mincí alebo žetónov na predaj pred spustením skutočného verejného ICO prostredníctvom pred-ICO. Pre-ICO ponúka veľkým investorom, tiež známym ako veľrybí investori, možnosť nákupu mincí za znížené ceny. Prítomnosť pre-ICO je dobrým znamením, že projekt preverili veľkí investori alebo krypto-veľryby. Nedostatok predbežného ICO by mal zvýšiť varovný signál, pretože to znamená, že veľký investori v krypto komunite tento projekt nepreskúmali a nepreukázali jeho potenciálnu rentabilitu..
Pre-ICO by nemalo ponúkať veľké percento tokenov na predaj, aby zaručilo, že distribúcia tokenov zostane decentralizovaná. Ak sa veľké percento coinov predá počas fázy pred ICO, bude to mať za následok centralizáciu ekonomiky kryptomeny, pretože to bude vysoko kontrolované malým počtom veľkých investorov, ktorí investovali na začiatku projektu. Ak k tomu dôjde, nemusí to nevyhnutne znamenať, že projekt je podvodný, ale ukazuje to, že proces distribúcie mincí nebol správne zvládnutý..
V ideálnom prípade by mal projekt oznámiť mená veľkých investorov, ktorí sa prihlásili počas fázy pred ICO. Majitelia projektu sú príležitostne schopní kúpiť si vlastné mince za zníženú cenu počas fázy pred ICO, aby predstierali veľký dopyt po ich minciach a aby profitovali, keď zľava skončí na konci fázy pred ICO. Malo by to byť červené znamenie pre potenciálny podvod.
Podiel rady na žetónoch / minciach:
Dokument alebo webová stránka projektu by mala jasne uvádzať, ako budú mince distribuované. Najdôležitejšie je, aby investori poznali presné percento coinov, ktoré budú vlastniť členovia tímu projektu.
Ak vlastníci projektu vlastnia malý podiel mincí, nebudú mať značnú motiváciu rozvíjať projekt a zvyšovať hodnotu mincí. Rovnako, ak členovia tímu projektu vlastnia veľký podiel coinov, naruší to decentralizovaný charakter blockchainovej platformy. V ideálnom prípade by vlastníci projektu mali vlastniť niekde medzi 10% a 30% z celkového počtu mincí alebo žetónov. Zároveň by mali byť vlastníci projektu povinní nepredávať svoje mince najmenej tri roky, inak by peniaze vyplatili prostredníctvom výstupného podvodu..
Zhrnúť:
To boli iba najdôležitejšie body, ktoré by ste mali preskúmať, keď sa chystáte investovať do ICO. Rady uvedené v tejto príručke vám pomôžu odfiltrovať potenciálne podvody cez internet stovky ICO projektov ktoré sa dostali na trh každý mesiac. Predtým, ako sa rozhodnete investovať do ICO, dôrazne sa odporúča vykonať rozsiahly prieskum a používať zdravý sedliacky rozum. Aj po čipovaní a zakúpení tokenov alebo mincí ICO by ste mali sledovať postup projektu, aby ste dokonale načasovali svoj výstupný bod.