Med tillkomsten av bitcoin och kryptovaluta har många relaterade tekniska innovationer kommit fram, och de har omdefinierat hur vi transaktioner och ser tillgångar. Fördelarna och förbättringarna med denna nya digitala revolution kom dock inte utan några nackdelar. Det finns många branscher som kryptos är beroende av, till exempel plånböcker, börser och handelsplattformar, och kryptomarknadsökningen i priser från 2017 har fått många bedragare att dra nytta av samhällets växande intresse.
På grund av detta är internet fullt av falska börser, Ponzi-system, hack, bedrägerier och så vidare, där handlare och investerare har tappat sina digitala medel.
Det är inte ovanligt att hitta användare som uttrycker sin frustration och kräver repressalier på olika onlineforum och trådar.
ChangeNOW-granskning: innehav av medel
Ett nyligen exempel på en kund som söker rättvisa genom att försöka avslöja ett utbyte som påstås ha gjort honom fel är fallet med Bitcointalk-användare ni23457. Han säger att ChangeNOW-börsen har hållit tillbaka sina medel i flera månader nu, utan en giltig anledning. Efter att ha letat efter internet för information om plattformen och dess ledare påpekade användaren sin anslutning till andra kryptoföretag.
Innan vi går djupare in i detta fall ska vi först presentera lite information om ChangeNOW och Changelly, för de av er som inte känner till börserna och deras verksamhet.
ChangeNOW är ett kryptovalutabörs som påstår sig låta sina kunder anonymt handla ett obegränsat antal digitala tillgångar. Företaget verkar vara ett reglerat Belize-baserat företag och verkar enligt landets regler som gäller kryptoverksamhet.
Changelly är ett utbyte som stöder krypto-till-kryptohandel som grundades 2013. Det hävdar att det är baserat i Prag, i Tjeckien och att teamet som skapade den första starten var det som var inblandat i att skapa MinerGate, en bitcoin gruvbassäng. Ett år senare utvecklade de enligt uppgift en separat enhet för att leda växlingstjänsten med Konstantin Gladych som VD.
Börsen har en massa negativa recensioner från kunder på olika webbplatser och forum. Många kommer att motverka att den höga transaktionsavgiften på 0,5% är anledningen till att de flesta användare är missnöjda, men det finns många fall där medel har hållits kvar vid uttag och fall där en betydande växelkurs subtraherades från de fonder som handlades.
Changelly-granskning: innehav av medel – monerouttag
Sådana kontroverser om innehav av medel har inte varit utan prejudikat, eftersom plattformen frös monero-uttag i juli och september. COO, Ilya Bere, hävdade vid den tiden att medlen var i för stora mängder och misstänkte att de var av olagligt ursprung.
I början av 2018 såg många användare ett krig mot Changelly, eftersom många av de påstådda offren nämnde att plattformen har tjänat pengar genom bedrägliga aktiviteter och stjäl pengar från sina användare. Kontroversen främjades med att Changelly inledde ett obligatoriskt KYC-förfarande (Know Your Client) för sina medlemmar. Som förväntat svarade kunderna inte så bra på den här nya implementeringen.
ni23457 var kund hos Changelly och hade ett godkänt konto. Han sa att hundratals bitcoins byttes ut de senaste månaderna utan att kräva någon KYC. Det faktum att han hade en 5-årig plånbok som var orörd gjorde honom inte heller till en misstänkt användare. Han ville byta 100 BCH till bitcoin på ChangeNOW-börsen (förvirra det med Changelly), vilket är en ganska stor summa.
ChangeNOW KYC-proceduren
Tydligen hade ChangeNOW också implementerat ett KYC-förfarande och beslöt, liknande Changelly, att hålla sina kunders medel för att inte följa verifieringsprocessen.
Så när det nya KYC-förfarandet krävde att han skickade bilder och skärmdumpar av sig själv för att bevisa sin identitet, följde inte användaren eftersom han trodde att en anonym webbplats skulle acceptera någon bild, eftersom de inte skulle ha allvarliga verifieringsförfaranden. användaren kände också att han skulle riskera sin identitet.
Som ett resultat skickade han två JPG-filer från Google. ChangeNOW blockerade sedan pengarna och rapporterade användaren och satte honom till utredning för “begå dokumentförfalskning”.
Det är lite överdrivet att anklaga någon för dokumentförfalskning, vilket är ett allvarligt brott som kan straffas enligt lag, med tanke på att bilderna laddades ner från Google. Naturligtvis borde användaren inte ha skickat JPG: erna, eftersom det gjorde saken värre för honom och inte hjälpte hans trovärdighet.
Problemet här är inte själva KYC-proceduren, utan de andra skuggiga detaljerna som omgav plattformen.
ChangeNOW: falsk reklam?
ChangeNOW-webbplatsen annonserade sig tidigare som ett “anonymt och obegränsat” kryptovalutautbyte, vilket skulle innebära att webbplatsen inte skulle kräva att användarna lämnar sin personliga information och att de kan utbyta vad de vill. Deras KYC-förfarande strider mot dessa två funktioner. Under tiden har de bytt det till “icke-frihetsberövande obegränsad kryptovalutahandelsplattform” – och ändå, hur kan det vara “icke-förvaring” och “gränslöst” om de kan flagga och blockera medel?
KYC- och AML-förfaranden: förebyggande av penningtvätt
Å andra sidan krävs nu utbyten för att genomföra KYC- och AML-förfaranden för att förhindra penningtvätt och bedrägerier som kan genomföras genom omvandling av digitala medel.
Detta genererar ett dilemma. På ena sidan måste utbyten se till att deras plattformar inte används för olagliga handlingar, penningtvätt, finansiering av terrorism och liknande. På andra sidan finns det användare som vill behålla sin integritet under transaktionen.
KYC missbruk?
ni23457 uppgav i ett meddelande med en icke avslöjad tredje part …
Jag är säker på att hela KYC-saken är designad av dem bara för att ~ 10% av kunderna aldrig kommer att skicka dokumenten till dem och pengarna kommer att finnas kvar hos dem. Var spenderar de pengarna till människor som inte har passerat KYC?…
Jag hittade många ämnen om sådana anklagelser. Någon skapade till och med en webbplats
http://www.changellyreview.com/
Och alltid detsamma: rädsla för stulna pengar, Europol osv … men vem är de för att avsätta någons pengar?..
Men tyvärr är allt detta svårt att bevisa…
ChangeNow och Changelly: St. Petersburg-anslutning?
ni23457 anges i ett meddelande med en avslöjad tredje part…
Du kanske kommer ihåg mig i samband med ChangeNOWs stöld på 100 BCH.
Men glöm mina 100 BCH och ChangeNOW
Kanske är dina läsare intresserade av det faktum att en välkänd tjänst Changelly hanteras av personer med falska namn och faktiskt ligger den i landet utan kryptolagstiftning men med korrupta tjänstemän och mutor
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Du kan glömma bort "FÖRORD" och läs bara från "OLEGAL VÄXLARE CHANGELLY"
DET ÄR INTE ETT VISNING FRÅN OTROLIG KÄLLA. DET ÄR BARA LÄNKAR TILL DINA OFFENTLIGA PROFILER. SÅ RITA SLUTSATSER SJÄLV
Detta är ett gemensamt foto med Changpeng Zhao, VD för Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Jag undrar bara om han vet att det riktiga namnet på personen till höger är Konstantin Gladyshev (falskt namn är Konstantin Gladych). Vet han att det verkliga namnet på den nya VD är Ilya Berezovsky (falskt namn är Ilya Bere).
Vet han att dessa människor aldrig har arbetat i Tjeckien utan är i St. Petersburg.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
De köpte offshore-företag och berättar för hela världen att de kommer från Tjeckien eller från Malta. Men varje idiot kan köpa den helt anonymt för några tusentals dollar.
Du ser att de skriver i mitt ämne, men kommenterar inte anklagelsen att de använder falska namn och falska platser
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Efter några privata utredningar fann ni23457 att Roman Lapin och Sergey Sokratilin är cheferna för ChangeNOW.io, båda är beprövade från St Petersburg eftersom det är deras företags huvudkontor.
De sociala mediekontona för kända personer i Changelly-teamet, såsom dess nuvarande VD, marknadschef, chef för affärsutveckling, liksom deras grundare och tidigare VD, visade sig ha olika namn, även om de var något modifierade versioner av deras riktiga namn. Han fortsatte sedan med att ansluta de två företagen med andra företag, nämligen Atomic Wallet och Guarda Wallet.
“Gladych (VD och grundare av Changelly) har ett annat företag Atomic Wallet (laglig adress för offshore-företag: Estland, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Atomic Wallets medgrundare är Brusov. Brusov och Sokolov är grundare av Evercode Lab; Sokolov är också medgrundare av Guarda Wallet (juridisk adress för offshore-företag: Estland, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Evercode Labs grundare är Lapin och Sergeev (VD och ledande utvecklare av ChangeNOW). Det är bara lycklig St. Petersburg-familj ”
Platsen för de flesta av dessa människor är St Petersburg, som ligger i Ryssland. Detta skulle innebära att företaget är baserat i ett land som inte känner igen kryptovalutabörser som juridiska bankenheter. Webbplatser för Bitcoin är blockerade och i domstolsbeslut anges att digitala tillgångar är valutasurrogater som är förbjudna på Ryska federationens territorium..
Nedan finns länkar till de påstådda sociala mediekontona:
VD:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Grundare och tidigare VD:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Mer finns på Bitcointalk.
Juridisk status för kryptos i Ryssland
Kryptos juridiska status i Ryssland är att de är tvetydiga och fluktuerande, vilket gör det svårt att behålla ett företag som arbetar med virtuell tillgångshandel. Tjeckien erkänner dock lagligt företag som köper, säljer, hanterar eller förmedlar kryptovalutor, men de måste följa lagar mot penningtvätt.
För en tid sedan meddelade Changelly att man flyttade sitt huvudkontor till Malta och bytte sin VD.
”Ett av de första stegen är att få Changelly införlivad på Malta. Numera är det navet i kryptovalutavärlden och ett av de mest kryptovänliga länderna. Malta innehåller också en hel del kryptoverksamheter inklusive en av våra största partners, ett framstående kryptobörs – Binance. Vi eftersträvar fullständig efterlevnad av den lokala rättsliga ramen som verkar vara mer gynnsam för att driva vår agenda. I detta avseende är Malta det bästa området för oss att driva från och utvidga våra partnerskap över hela världen. ”, Säger Ilya Bere, den nyligen utsedda VD, om flytten.
Var detta plötsliga skifte på grund av Rysslands fluktuerande lagar eller för att kringgå att behöva genomföra KYC / AML-förfaranden som infördes av den tjeckiska lagen? Ingen kommer att veta säkert, men många misstänker att det växande antalet kundklagomål och anklagelser kan ha haft något att göra med dessa förändringar.
Changelly partnerskap med Binance
Såvitt vi vet svarade Binance inte på ett brev som skickades av ni23457. Han begärde sedan att en icke offentliggjord tredje part skulle skicka följande brev till Binance. Den tredje parten gjorde det, men Binance svarade aldrig:
Hallå,
Det finns många artiklar om partnerskap mellan Binance och Changelly på Internet.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Kan du kommentera det faktum att Changpeng Zhao står med en person som använder ett falskt namn?
Hans namn är inte Gladych utan Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
från 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
från 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Och ny VD för Changelly är inte Bere utan Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Och dessa människor har aldrig arbetat i Prag. Alla är i St Petersburg
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Kan du berätta för våra läsare vilken Changelly ditt utbyte samarbetar med? Changelly från Prag med grundaren Gladych och CEO Bere eller Changelly från St. Petersburg med grundaren Gladyshev och CEO Berezovsky?
Vi hoppas att du klargör denna situation så snart som möjligt.
Relaterat ämne:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Betydelsen av due diligence
Användaren borde ha gjort grundliga undersökningar innan transaktionen genomfördes, eftersom börserna regelbundet ändrar sina policyer och villkor för att överensstämma med landets regler (varav de flesta fortfarande är under utveckling) och borde inte ha bytt ut en så stor mängd, eftersom detta uppmanar omedelbart de flesta utbyten för att stoppa transaktionen.
Att stänga av transaktioner är inte ovanligt i finansbranschen.
Feedback från Changelly
Cointelligence nådde ut till Changelly för kommentarer. Sasha Kolesova, PR-chef på Changelly, var vänlig nog att svara. Hon betonade följande punkter:
- “Börsen har en massa negativa recensioner från kunder på olika granskningssajter och forum.” – Du är mycket välkommen att kontrollera nästan 1000 recensioner från våra kunder om Changelly på https://www.trustpilot.com/review/changelly.com för att få en tydligare bild av vårt arbete.
- “Kontroversen främjades med att Changelly inledde ett obligatoriskt KYC-förfarande (Know Your Client) för sina medlemmar.” Vi vill lyfta fram det faktum att KYC-kontroller genomfördes på Changelly i början av året, nämligen i februari 2018. De flesta kunder har inga problem med verifiering alls, de går igenom KYC-kontroller, får sina konton vitlistade och fortsätter att göra transaktioner utan ytterligare extra kontroller.
- När det gäller länkar som publiceras är alla konton för Ilya Bere, inklusive personliga, inte falska. Det är en vanlig affärspraxis att göra små justeringar av de knappt uttalbara namnen eller byta från “Bob” till “Rob” så att vi inte ser några problem med det, och ingen försöker dölja sin identitet här.
- Konstantin Gladych avgick som VD på Changelly i slutet av augusti 2018 och sedan dess relaterar han inte till vår tjänst på något sätt.
- Som du med rätta nämnde i din artikel finns det många hackar, bedrägerier i den digitala tillgångssfären, därför strävar vi efter att skydda våra användare från bedrägliga och bedrägeriaktiviteter i kryptoekosystemet och också att hjälpa andra marknadsaktörer att återlämna stulna medel. Kolla in det senaste exemplet i nyheterna när Changelly stödde i att hitta och returnera medel på totalt 585 000 dollar till Bithump-kunderna som drabbats av hackarattacken. Vi vill också varna alla som är involverade i kryptovalutahandel och investeringar för att göra sin egen forskning innan de använder några kryptotjänster.
Hype och negativ press?
Det finns fortfarande många aspekter av detta fall som måste avslöjas för att ta reda på vem som var fel. ni23457: s obevekliga strävan och inlägg på Bitcointalk har genererat en ganska storm runt ChangeNOW.
Men hans ansträngningar kan ha betalat sig, eftersom ChangeNow returnerade sina medel efter tre månaders kvarhållande “och 2,5 månaders absolut ignorering för alla mina e-postmeddelanden”, uppgav ni23457. Huruvida börsen gav tillbaka pengarna till användaren för att den slutförde sina undersökningar (om än tre månader är ganska lång tid) eller för att den fruktade konsekvenserna av att denna storm skapades av ni23457 online är fortfarande uppe till debatt.