Med fremkomsten av bitcoin og kryptovaluta har mange relaterte teknologiske innovasjoner kommet, og de har omdefinert måten vi handler på og ser på eiendeler. Fordelene og forbedringene av denne nye digitale revolusjonen kom imidlertid ikke uten ulemper. Det er mange bransjer som kryptoer er avhengige av, for eksempel lommebøker, børser og handelsplattformer, og kryptomarkedsøkningen fra 2017 har fått mange svindlere til å dra nytte av samfunnets økende interesse.
På grunn av dette er internett fullt av falske børser, Ponzi-ordninger, hack, svindel og så videre, der handelsmenn og investorer har mistet sine digitale midler.
Det er ikke uvanlig å finne brukere som uttrykker sin frustrasjon og krever gjengjeldelse på forskjellige nettfora og tråder.
ChangeNOW-gjennomgang: tilbakeholde midler
Et nylig eksempel på en kunde som søker rettferdighet ved å prøve å avsløre en utveksling som angivelig har gjort ham urett, er saken med Bitcointalk-bruker ni23457. Han opplyser at ChangeNOW-børsen har holdt tilbake pengene hans i flere måneder nå, uten gyldig grunn. Etter å ha gjennomsøkt internett etter informasjon om plattformen og dens ledere, påpekte brukeren sin forbindelse til andre kryptovirksomheter.
Før vi går dypere inn i denne saken, skal vi først presentere litt informasjon om ChangeNOW og Changelly, for de av dere som ikke vet om børsene og deres virksomhet.
ChangeNOW er en kryptokursutveksling som hevder å la kundene anonymt handle en ubegrenset mengde digitale eiendeler. Selskapet ser ut til å være et regulert Belize-basert selskap og opererer i henhold til landets forskrifter som gjelder kryptodrift.
Changelly er en børs som støtter krypto-til-kryptohandel som ble etablert i 2013. Den hevder at den er basert i Praha, i Tsjekkia, og at teamet som opprettet den første oppstarten var det som var involvert i å lage MinerGate, en bitcoin gruvebasseng. Et år senere skal de ha utviklet en egen enhet for å lede utvekslingstjenesten med Konstantin Gladych som administrerende direktør.
Børsen har en rekke negative anmeldelser fra kunder på forskjellige nettsteder og fora. Mange vil motvirke at det høye transaksjonsgebyret på 0,5% er årsaken til at de fleste brukere er misfornøyde, men det er mange tilfeller der midler er blitt holdt tilbake ved uttak, og tilfeller der en betydelig valutakurs ble trukket fra de handlede fondene.
Changelly gjennomgang: tilbakeholde midler – monero uttak
Slike kontroverser om tilbakeholdelse av midler har ikke vært uten presedens, da plattformen frøs monero-uttak i juli og september. COO, Ilya Bere, hevdet den gangen at midlene var i for store mengder og mistenkte at de var av ulovlig opprinnelse.
I begynnelsen av 2018 førte mange brukere krig mot Changelly, ettersom mange av de påståtte ofrene nevnte at plattformen har tjent penger gjennom falske aktiviteter og stjal penger fra brukerne. Kontroversen ble fremmet med Changelly lanserte en obligatorisk KYC-prosedyre (Know Your Client) for medlemmene. Som forventet reagerte ikke kundene veldig bra på denne nye implementeringen.
ni23457 var kunde hos Changelly og hadde en godkjent konto. Han sa at hundrevis av bitcoins ble byttet de siste månedene uten å kreve KYC. Det at han hadde en 5 år gammel lommebok som var uberørt, gjorde ham heller ikke til en mistenkelig bruker. Han ønsket å bytte 100 BCH til bitcoin på ChangeNOW-børsen (forveksler det med Changelly), som er en ganske stor sum.
Endre NO KYC-prosedyren
Tilsynelatende hadde ChangeNOW også implementert en KYC-prosedyre, og i likhet med Changelly bestemte de seg for å beholde kundens midler for ikke å overholde bekreftelsesprosessen..
Så når den nye KYC-prosedyren krevde at han sendte bilder og skjermbilder av seg selv for å bevise sin identitet, fulgte ikke brukeren ettersom han mente at et anonymt nettsted ville godta noe bilde, ettersom de ikke ville ha seriøse bekreftelsesprosedyrer; brukeren følte også at han ville sette sin identitet i fare.
Som et resultat sendte han to JPG-filer fra Google. ChangeNOW blokkerte deretter midlene og rapporterte brukeren, og satte ham under etterforskning for “å begå dokumentforfalskning”.
Det er litt overdrevet å beskylde noen for dokumentforfalskning, noe som er en alvorlig lovbrudd som kan straffes ved lov, med tanke på at bildene ble lastet ned fra Google. Selvfølgelig burde ikke brukeren ha sendt JPG-ene, da det gjorde saken verre for ham og ikke hjalp hans troverdighet.
Problemet her er ikke selve KYC-prosedyren, men de andre skyggefulle detaljene som omringet plattformen.
ChangeNOW: falsk reklame?
ChangeNOW-nettstedet annonserte seg tidligere som en “anonym og ubegrenset” kryptokursutveksling, noe som ville bety at nettstedet ikke ville kreve at brukerne oppgir personlig informasjon og at de kan utveksle hvilke beløp de ønsker. KYC-prosedyren deres bryter med disse to funksjonene. I mellomtiden har de byttet det til “ubegrenset ubegrenset kryptovaluta-handelsplattform” – og likevel, hvordan kan det være “ikke-forvaring” og “ubegrenset” hvis de kan flagge og blokkere midler?
KYC og AML prosedyrer: forebygging av hvitvasking av penger
På den annen side kreves det nå utveksling for å implementere KYC- og AML-prosedyrer for å forhindre hvitvasking og svindel som kan utføres gjennom konvertering av digitale midler.
Dette genererer et dilemma. På den ene siden må børser sørge for at plattformene deres ikke brukes til ulovlige handlinger, hvitvasking, finansiering av terrorisme og lignende. På den andre siden er det brukere som vil beholde personvernet mens de handler.
KYC misbruk?
ni23457 uttalte i en kommunikasjon med en ukjent tredjepart …
Jeg er sikker på at hele KYC-tingen er designet av dem bare for det faktum at ~ 10% av kundene aldri vil sende dokumentene til dem, og pengene vil bli igjen med dem. Hvor bruker de pengene til folk som ikke har bestått KYC?…
Jeg fant mange emner om slike beskyldninger. Noen opprettet til og med et nettsted
http://www.changellyreview.com/
Og alltid det samme: frykt for stjålne penger, Europol osv … men hvem er de for å tilegne seg andres penger?..
Men dessverre er alt dette vanskelig å bevise…
ChangeNow og Changelly: St. Petersburg-forbindelse?
ni23457 oppgitt i en kommunikasjon med en avslørt tredjepart…
Kanskje du husker meg i forbindelse med ChangeNOWs tyveri på 100 BCH.
Men glem 100 BCH og ChangeNOW
Kanskje leserne dine vil være interessert i det faktum at en kjent tjeneste Changelly administreres av mennesker med falske navn, og faktisk ligger den i landet uten kryptolovgivning, men med korrupte tjenestemenn og bestikkelser
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Du kan glemme alt "FORORD" og les bare fra "ULOVLIG VEKSLER CHANGELLY"
DET ER IKKE ET BEVIS FRA UTROLIG KILDE. Det er bare lenker til de offentlige profilene. SÅ TEG KONKLUSJONER SELV
Dette er et fellesbilde med Changpeng Zhao, administrerende direktør i Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Jeg lurer bare på om han vet at det virkelige navnet til personen til høyre er Konstantin Gladyshev (falskt navn er Konstantin Gladych). Vet han at det virkelige navnet til den nye konsernsjefen er Ilya Berezovsky (falskt navn er Ilya Bere).
Vet han at disse menneskene aldri har jobbet i Tsjekkia, men er i St. Petersburg.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
De kjøpte offshore selskaper og forteller hele verden at de er fra Tsjekkia eller fra Malta. Men hver idiot kan kjøpe den helt anonymt for noen tusen dollar.
Du ser at de skriver i emnet mitt, men kommenterer ikke beskyldningen om at de bruker falske navn og falsk plassering
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
Etter noen private etterforskninger fant ni23457 at Roman Lapin og Sergey Sokratilin er lederne for ChangeNOW.io, begge er bevisst fra St. Petersburg, ettersom det er deres hovedkontor.
Sosiale mediekontoer til kjente personer i Changelly-teamet, slik som den nåværende konsernsjefen, markedssjefen, lederen for forretningsutvikling, samt deres grunnlegger og tidligere administrerende direktør, ble funnet å ha forskjellige navn, selv om de var litt modifiserte versjoner av deres virkelige navn. Deretter fortsatte han med å koble de to virksomhetene til andre selskaper, nemlig Atomic Wallet og Guarda Wallet.
“Gladych (administrerende direktør og medstifter av Changelly) har et annet selskap Atomic Wallet (juridisk adresse for offshore-selskap: Estland, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Atomic Wallets medstifter er Brusov. Brusov og Sokolov er medstiftere av Evercode Lab; Sokolov er også medstifter av Guarda Wallet (juridisk adresse for offshore-selskap: Estland, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Evercode Labs medstiftere er Lapin og Sergeev (administrerende direktør og hovedutvikler av ChangeNOW). Det er bare lykkelig St. Petersburg-familien ”
Plasseringen til de fleste av disse menneskene er St. Petersburg, som ligger i Russland. Dette vil innebære at selskapet er basert i et land som ikke anerkjenner kryptovaluta-børser som juridiske bankenheter. Bitcoin-markedssteder er blokkert, og i rettsavgjørelser blir det opplyst at digitale eiendeler er valutasurrogater som er forbudt på den russiske føderasjonens territorium..
Nedenfor er lenker til de påståtte kontoene på sosiale medier:
ADMINISTRERENDE DIREKTØR:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Grunnlegger og tidligere administrerende direktør:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Mer finner du på Bitcointalk.
Juridisk status for kryptoer i Russland
Den juridiske statusen til kryptoer i Russland er at de er tvetydige og svingende, noe som gjør det vanskelig å holde en virksomhet som opererer med virtuell aktivhandel. Tsjekkia anerkjenner imidlertid lovlig selskaper som kjøper, selger, administrerer eller formidler kryptovalutaer, men de må overholde lovene om hvitvasking av penger.
For en tid siden kunngjorde Changelly at de flyttet hovedkvarteret til Malta og skiftet konsernsjef.
“Et av de første trinnene er å få Changelly innlemmet i Malta. I dag er det navet i kryptovalutaverdenen og et av de mest kryptovennlige landene. Malta har også mye kryptovirksomhet, inkludert en av våre største partnere, en fremtredende kryptobørs – Binance. Vi søker full overholdelse av det lokale rettslige rammeverket som synes å være gunstigere for å forfølge vår agenda. I denne forbindelse er Malta det beste området for oss å operere fra og utvide våre partnerskap over hele verden. ”, Sa Ilya Bere, den nylig utnevnte konsernsjefen, om flyttingen..
Var dette plutselige skiftet på grunn av Russlands svingende lover eller for å omgå å måtte implementere KYC / AML-prosedyrene pålagt av den tsjekkiske loven? Ingen vil vite sikkert, men mange mistenker at den økende mengden kundeklager og beskyldninger kan ha hatt noe med disse endringene å gjøre.
Changelly partnerskap med Binance
Så vidt vi vet svarte Binance å svare på et brev som ble sendt av ni23457. Han ba deretter om at en ukjent tredjepart sendte følgende brev til Binance. Tredjeparten gjorde det, men Binance svarte aldri:
Hallo,
Det er mange artikler om partnerskap mellom Binance og Changelly på Internett.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Kan du kommentere det faktum at Changpeng Zhao står sammen med en person som bruker et falskt navn??
Han heter ikke Gladych, men Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
fra 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
fra 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Og ny administrerende direktør i Changelly er ikke Bere men Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Og disse menneskene har aldri jobbet i Praha. Alle er i St. Petersburg
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Kan du fortelle leserne våre hvilken Changelly børsen din samarbeider med? Changelly fra Praha med grunnlegger Gladych og administrerende direktør Bere eller Changelly fra St. Petersburg med grunnlegger Gladyshev og administrerende direktør Berezovsky?
Vi håper at du avklarer denne situasjonen så snart som mulig.
Relatert emne:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Viktigheten av due diligence
Brukeren burde ha gjort grundige undersøkelser før de gjennomgikk transaksjonen, da børser regelmessig endret politikk og vilkår for å være i samsvar med landets forskrifter (hvorav de fleste fremdeles er under utvikling), og burde ikke ha byttet ut så mye som dette ber umiddelbart de fleste børsene om å stoppe transaksjonen.
Å stanse transaksjoner er ikke en uvanlig praksis i finansnæringen.
Tilbakemelding fra Changelly
Cointelligence nådde ut til Changelly for kommentar. Sasha Kolesova, direktør for PR hos Changelly, var snill nok til å svare. Hun fremhevet følgende punkter:
- “Børsen har en rekke negative anmeldelser fra kunder på forskjellige nettsteder og fora.” – Du er hjertelig velkommen til å sjekke nesten 1000 anmeldelser fra våre kunder om Changelly på https://www.trustpilot.com/review/changelly.com for å få et klarere bilde av vårt arbeid.
- “Kontroversen ble fremmet med at Changelly lanserte en obligatorisk KYC-prosedyre (Know Your Client) for medlemmene.” Vi vil fremheve det faktum at KYC-sjekker ble implementert på Changelly i begynnelsen av dette året, nemlig i februar 2018. De fleste kunder har ingen problemer med bekreftelse i det hele tatt, de går gjennom KYC-sjekker, får kontoene godkjent og fortsetter å lage transaksjoner uten ytterligere ekstrakontroller.
- Når det gjelder lenker som er lagt ut, er ikke alle kontoene til Ilya Bere, inkludert personlige, falske. Det er en vanlig forretningsskikk å gjøre små justeringer av de knapt uttalt navnene eller bytte fra “Bob” til “Rob”, slik at vi ikke ser noen problemer med det, og ingen prøver å skjule identiteten sin her.
- Konstantin Gladych gikk av som administrerende direktør i Changelly i slutten av august 2018, og siden da forholder han seg ikke til vår tjeneste på noen måte.
- Som du med rette nevnte i artikkelen din, er det mange hacks, svindel i den digitale eiendomsfeltet, og derfor prøver vi å beskytte brukerne våre mot falske og svindelaktiviteter i kryptoøkosystemet, og også for å hjelpe andre markedsaktører med å returnere stjålet penger. Ta en titt på det siste eksemplet i nyhetene da Changelly støttet med å finne og returnere midler på totalt $ 585 000 til Bithump-kundene som led av hackerangrepet. Vi vil også advare alle som er involvert i kryptovalutahandel og investering for å lage egen forskning før de bruker kryptotjenester.
Hype og negativ press?
Det er fremdeles mange aspekter av denne saken som må avsløres for å finne ut hvem som var feil. ni23457s ubarmhjertige forfølgelse og innlegg på Bitcointalk har generert ganske storm rundt ChangeNOW.
Men hans innsats kan ha betalt seg, ettersom ChangeNow returnerte midlene etter tre måneders tilbaketrekning “og 2,5 måneders absolutt ignorering for alle e-postene mine”, uttalte ni23457. Hvorvidt børsen ga pengene tilbake til brukeren fordi den fullførte undersøkelsene (om enn tre måneder er ganske lang tid) eller fordi den fryktet konsekvensene av at denne stormen ble opprettet av ni23457 online, er fortsatt oppe til debatt.