Sebelum melabur, penting untuk menentukan strategi peribadi anda sendiri.

Sekiranya anda tidak mempunyai strategi, anda hanya berjudi.

Menurut Wikipedia, sebuah strategi pelaburan adalah:

Satu set peraturan, tingkah laku atau prosedur, yang dirancang untuk memandu pemilihan pelabur pelaburan portfolio.

Semasa menentukan strategi pelaburan peribadi anda, anda boleh memulakan dengan bertanya kepada diri anda sendiri soalan berikut:

  • Apa selera anda untuk berisiko?
  • Apakah garis masa anda?
  • Apakah objektif keuntungan anda?
  • Apa kemahiran yang anda ada?

Setelah mengenal pasti strategi pelaburan peribadi anda, langkah seterusnya adalah membuat portfolio yang sesuai dengan strategi anda. Adakah anda seorang HODLer? Peniaga hari? Adakah anda lebih berisiko atau lebih konservatif? Adakah anda membina dana persaraan atau cuba menggandakan wang dan wang tunai anda?

Tidak kira apa strategi anda, saya mendorong anda untuk menyimpan 10% portfolio anda untuk menguji idea baru. Saya menyebutnya sebagai strategi “slush fund”.

Apa itu Slush Fund Strategi?

Dalam konteks ini, strategi dana perlahan menyediakan 5-10% portfolio anda untuk menguji idea baru. Bergantung pada setiap individu dan portfolio semasa mereka, dana anda mungkin kelihatan sangat berbeza.

Sebagai contoh, jika anda seorang pelabur konservatif yang hanya memegang syiling dalam 10 teratas, menambahkan beberapa projek dengan topi lebih rendah akan layak sebagai pelaburan dana yang perlahan.

Sebaliknya, jika anda sudah memiliki kepelbagaian yang baik dalam aset yang anda pegang dan strategi yang anda laksanakan, dana anda akan kelihatan sangat berbeza. Anda mungkin mencuba pelaburan pra-jual, aliran tunai cryptos anda, memperoleh masternode, atau mungkin anda mula melombong.

Untuk mendapatkan semula, terdapat 2 syarat untuk dana simpanan anda:

  • Strategi dana perlahan berbeza daripada strategi portfolio utama anda.
  • Jumlahnya kurang dari 10% daripada jumlah portfolio anda.

Sekarang setelah anda memahami asas-asas apa itu dana slush, saya akan menerangkan mengapa anda harus melaksanakan dana slush dalam portfolio anda.

Mengapa Anda Perlu Melaksanakan Strategi Slush Fund

Slush Funds adalah Mekanisme Pendidikan Paksa

Pelabur yang mempunyai maklumat paling banyak akan sentiasa mempunyai kelebihan. Dengan melaksanakan dana perlahan, anda memaksa diri untuk keluar dari zon selesa anda dan belajar strategi baru. Anda akan menjadi pelabur yang lebih baik, yang meningkatkan peluang anda untuk melihat peluang sebelum orang lain melakukannya.

Slush Funds Membantu Menemukan Permata Yang Tidak Dinilai: “Zig Ketika Semua Orang Lain Zag”

Manusia secara konsisten terjebak dalam “mentaliti kawanan”, yang juga dikenal sebagai groupthink. Walaupun secara sedar kita tahu kawanan itu sering salah, kita tetap mengikuti kawanan itu kerana terasa lebih selamat dan ada geseran yang lebih sedikit.

Oleh kerana kebanyakan orang mengikuti kawanan tersebut, pelaburan popular menjadi sangat tinggi. Pelabur pintar mencari aset yang dinilai rendah. Secara definisi, aset yang dinilai rendah tidak popular.

Walaupun Warren Buffett adalah anti-crypto (dia juga terkenal menghindari stok teknologi internet), dia membina kerajaannya berdasarkan premis ini:

Bersikap tamak ketika orang lain takut, dan takut ketika orang lain tamak.

Terakhir, sebagai peringatan: Hanya kerana sesuatu tidak popular, tidak bermaksud ia dinilai rendah dan akan meningkat nilainya. Kadang kala pelaburan tidak popular kerana alasan yang baik. Walau bagaimanapun, meletakkan diri anda dalam pemikiran skeptikal / kontradiksi ini sering membawa kepada permata tersembunyi.

Kepelbagaian Mengurangkan Volatiliti

Memperuntukkan 10% portfolio anda untuk percubaan gila sebenarnya dapat mengurangkan turun naik portfolio anda. Sudah tentu, ini mengandaikan bahawa dana perlahan anda tidak berkaitan langsung dengan pegangan utama anda.

Slush Funds Mencegah Anda Mengejar Pompa AKA “Shiny Object Syndrome”

Mempunyai strategi pelaburan yang jelas menghalang kita daripada membiarkan emosi kita membuat keputusan untuk kita. Kita semua terperangkap di FOMO dan sukar duduk di pinggir ketika duit syiling besar seterusnya sedang mengepam. Ini tidak selalu membuat pilihan pelaburan paling bijak.

Namun, dengan hanya memperuntukkan 10% untuk eksperimen yang lebih berisiko (seperti mengejar duit syiling yang dipam), kita bebas untuk mencuba idea baru, dan walaupun mereka gagal, kita masih mengekalkan sebahagian besar modal kita.

Dengan memberikan 10% portfolio anda yang tetap kepada idea-idea aneh, ini memaksa anda untuk memilih eksperimen anda dengan bijak. Anda masih boleh bersenang-senang dengan pelaburan anda, tetapi kekangan positif ini membawa kepada pengambilan keputusan yang lebih baik.

Penting untuk diperhatikan bahawa anda tidak perlu memperuntukkan semua 10% untuk satu eksperimen. Anda boleh melakukan 2 percubaan masing-masing untuk 5% daripada keseluruhan portfolio anda, atau 10 eksperimen yang masing-masing diberi berat 1%.

Dana Slush Boleh Membongkar Strategi Baru yang Menguntungkan

Dengan bereksperimen dengan strategi baru, anda mungkin menemui permata yang tidak dinilai atau mengenal pasti strategi baru yang lebih sesuai dengan kemahiran anda.

Sebagai contoh, saya pada awalnya fokus pada perdagangan pasaran kripto. Dari masa ke masa, saya menyedari betapa saya seronok meneliti teknologi, kes penggunaan perniagaan, dan kesesuaian pasaran produk. Oleh itu, saya berhenti berniaga sepenuhnya dan sebaliknya menumpukan pada kekuatan saya: penyelidikan asas.

Seperti kata-kata penjual buah Thai yang meyakinkan saya untuk mencuba durian (buah busuk) untuk pertama kalinya:

“Jangan pernah mencuba, tidak pernah tahu.”

9 Idea Pelaburan untuk dimasukkan ke dalam Slush Fund anda

Terdapat kemungkinan teorinya untuk mengarahkan dana anda, jadi saya tidak mahu senarai ini menghadkan pemikiran anda. Berfikir bebas adalah kunci untuk dana yang berkesan.

Penafian: Saya bukan penasihat kewangan dan ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat pelaburan; ini hanyalah idea yang perlu dipertimbangkan semasa membina dana simpanan anda.

1. Beli Saham Syarikat Crypto di Pasaran Saham

Daripada memiliki aset digital, anda boleh bereksperimen dengan memiliki saham syarikat yang berurusan dengan cryptocurrency. Ini berkisar dari syarikat yang menambang bitcoin, hingga peruncit yang menerima pembayaran kripto, atau di mana saja. Lihatlah ini 5 saham crypto untuk menonton pada tahun 2018.

2. Beli Token Dari Pra-Jualan atau ICO

Walaupun saya tidak membayangkan kita akan melihat apa-apa seperti ledakan ICO 2017, masih ada peluang di ruang ini. Pelaburan ICO adalah binatang yang sama sekali berbeza dengan nilai pelaburan dalam pasaran yang besar. Ia jauh lebih berisiko, tetapi dengan risiko ini berpotensi memperoleh keuntungan besar.

Presales menjadi cara yang popular untuk melabur dalam projek peringkat awal. Anda pada dasarnya mengambil bahagian dengan mengumpulkan dana dengan pelabur lain untuk membeli token pra-ICO dengan harga potongan. Setiap pra-penjualan mempunyai potongan harga yang berbeza, masa letak hak, dan lain-lain. Seperti biasa, lakukan kerja rumah anda sebelum mengambil bahagian.

Sekiranya anda sudah melabur dalam ICO dan menjual semula: anda boleh mencuba strategi baru. Eksperimen dengan menjual token sebelum ICO disenaraikan, tunggu penyenaraian pertukaran utama, atau pertimbangkan untuk membuat metrik baru untuk menentukan kapan hendak menjual.

3. Perlombongan (atau Perlombongan Awan)

Sekiranya 100% portfolio crypto anda memiliki aset digital, anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk melombong. Walau bagaimanapun, perlombongan memerlukan tahap asas kepakaran teknikal, jadi jika anda tidak memilikinya, fahami bahawa anda mempunyai keluk pembelajaran yang signifikan untuk dilaksanakan.

Pilihan lain adalah perlombongan awan, di mana anda menyewa peralatan perlombongan fizikal dan mendapat peratusan keuntungan. Operasi perlombongan awan terbesar adalah Perlombongan Kejadian.

4. Bertaruh Terhadap Kawanan

Kenalpasti trend paling popular di ruang crypto dan membentuk pendapat anda sendiri. Sekiranya anda tidak bersetuju dengan realiti konsensus, itu adalah petunjuk yang baik untuk meneroka sudut pandang yang bertentangan. Strategi ini boleh membawa kepada membeli projek yang tidak bernilai untuk wang dolar.

Berikut adalah beberapa contoh bagaimana proses pemikiran ini berjalan:

  • Harga Tron menjunam kerana semua orang menganggapnya sebagai penipuan – bagaimana jika tidak?
  • Syiling privasi adalah kemarahan – bagaimana jika Lightning Network menjadikan syiling privasi usang?
  • Projek China semakin banyak kerana larangan ICO dan pertukaran – bagaimana jika ini hanya sementara, dan anda boleh mengambil aset berasaskan China dengan harga terendah?

Walaupun ini jelas tidak berfungsi setiap masa, kadangkala anda dapat memperoleh keuntungan besar dengan mengambil risiko.

5. Cubalah Strategi Baru yang tidak anda kenal

Penting untuk memperuntukkan dana perlahan anda kepada idea baru, idea kontradiksi, idea yang mendorong zon selesa anda. Ini bagaimana pertumbuhan peribadi berlaku dan bagaimana anda sebagai pelabur dapat menemui permata tersembunyi yang disembunyikan – dan selain itu, sangat menyenangkan untuk mencampuradukkan sesuatu. Untuk mempermudahnya, jika anda seorang peniaga, pertimbangkan untuk bereksperimen dengan swing swing atau aliran wang kripto anda. Sekiranya anda seorang pelabur bernilai, cubalah berdagang atau membalikkan ICO.

Secara peribadi, strategi kegemaran saya disebut “Jual ke Penutup.”

Matlamat strategi ini adalah untuk memperoleh kedudukan kecil dalam banyak token dan menghilangkan risiko modal saya secepat mungkin.

Saya akan menggunakan contoh untuk menggambarkan: Saya membeli 100 token projek X, dan apabila nilainya berlipat ganda, saya menjual separuh timbunan saya (50 token). Ini memberi saya 50% token awal saya sambil mengekalkan 100% modal awal. Kemudian saya bebas melabur modal awal yang sama ke dalam projek lain sambil perlahan-lahan membina portfolio banyak “token percuma” yang berbeza. Saya juga pernah mendengar strategi ini disebut sebagai “askar bebas” atau “menanam benih.”

7. Dapatkan Masternode

3 strategi seterusnya berdasarkan aliran tunai crypto anda.

Masternode memerlukan anda membeli dan mengunci jumlah X (banyak) aset digital tertentu, dan biasanya memerlukan anda melakukan pelayan atau beberapa infrastruktur ke rangkaian. Sebagai pertukaran untuk perkhidmatan anda, anda dibayar token X setiap tempoh, biasanya di luar kumpulan inflasi dan / atau yuran transaksi.

Masternodes memerlukan banyak modal kerana memerlukan kos awal yang besar. Tetapi, jika dilakukan dengan betul, mereka boleh menjadi kaedah terbaik untuk “mengalirkan wang tunai crypto anda.”

Masternodes.pro menyenaraikan semua syiling masternode – termasuk Dash, Zcash, dan LUX – serta kos untuk memperolehnya dan potensi pendapatan.

Beberapa syiling masternode termasuk: Dash, Zcash, LUX

8. Dapatkan Dividen Dari Syiling PoS

Proof-of-Stake (PoS) adalah mekanisme konsensus alternatif untuk Bukti Kerja (PoW). Dengan PoS, anda memberikan duit syiling pada blockchain (staking), yang menawarkan kekuatan dan keselamatan rangkaian tambahan. Stakers kemudian dibayar dengan “wang baru” melalui inflasi dari rangkaian. Setiap “staker” dibayar secara berkadar berdasarkan berapa banyak duit syiling yang mereka pegang.

Sebagai strategi pelaburan, anda boleh memperuntukkan sebahagian portfolio anda kepada syiling PoS yang membayar “dividen” dalam bentuk token baru dari rangkaian.

Syiling PoS merangkumi: NEO (yang membayar GAS), ARK, KCS, dan PIVX. Kedua-dua VECHAIN ​​dan OMG merancang untuk memulakan ganjaran PoS pada tahun 2018.

9. Pinjamkan Kekuatan Steem Anda Untuk Pulangan Tahunan Sehingga 25%

Ekosistem Steem membayar inflasi secara proporsional kepada pengeluar kandungan yang dianggap oleh rangkaian sebagai “bernilai”. Dengan kata mudah, semakin banyak kredibiliti yang anda miliki (Steem Power), semakin banyak suara anda “dikira” ketika menentukan siapa yang tidak / tidak menerima pembayaran inflasi. Ini menjadikan Steem Power menjadi komoditi berharga dalam ekosistem.

Kerana Steem Power sangat berharga, pasaran sekunder telah muncul di mana anda boleh meminjamkan / meminjam Steem Power dengan bunga. Sebagai pelabur, anda boleh memperoleh pulangan tahunan hingga 25% (dibayar dalam Steem) dengan meminjamkan Steem Power anda.

  • Langkah 1: Dapatkan Steem dengan membeli atau mendapatkannya di platform seperti Steemit.
  • Langkah 2: Mula meminjamkan Steem Power anda MinnowBooster.net.
  • Langkah 3: Dapatkan faedah berbayar (15–25%) dalam bentuk Steem.

Harap maklum: anda tidak kehilangan Steem anda semasa proses ini. Pada akhir tempoh pajakan, anda menerima semua Steem Power anda kembali. Anda boleh mengumpulkan Steem baru anda dan meningkatkan kuasa pinjaman anda dari masa ke masa.

Mari Selesaikan

Ingatlah untuk melambatkan, fokus pada pendidikan anda, jangan mengambil risiko yang tidak perlu, dan jangan sekali-kali membiarkan “dana perlahan” anda melebihi 10% daripada jumlah portfolio anda.

Beberapa soalan yang mungkin ingin anda tanyakan sebelum menyelam: jika anda tidak pernah mencuba dana yang perlahan, strategi baru apa yang paling menarik minat anda? Sekiranya anda sudah mempunyai dana perlahan, bagaimana anda mengenal pasti strategi berpotensi baru?

Sekarang setelah anda memikirkan beberapa strategi baru, Anda dapat mempertimbangkan untuk menerapkan strategi “slush fund” anda sendiri.

Catatan Pengarang: Saya harus berterima kasih kepada penjual buah Thai yang meyakinkan saya untuk mencuba durian buat pertama kalinya. Durian sejak itu menjadi makanan kegemaran saya, dan sikap terbuka itu membawa saya ke banyak pengalaman unik di seluruh dunia. Jangan pernah mencuba, tidak pernah tahu.

Berkaitan: Panduan Strategi Pelaburan Cryptocurrency Jangka Panjang